陷入“房地产投资资金筹集”骗局的悲剧

千亿骗局

年底的最后一天，我们见到了潘氏秋女士（38岁，荣市黎利坊）。当时，她正在一栋高层公寓楼下的杂货店里。每次听到被骗140多亿越南盾的金额，秋女士就感觉快要晕过去了。秋女士是个杂货店老板，但半年多来，她的店一直是“时关时开”。很多时候，顾客来买东西，她都懒得卖。她心不在焉，因为那笔巨款不断浮现在她的脑海里。

“我不知道我卖了多少代杂货才赚到这么多钱，”Ch女士抽泣着说道。她是Nguyen Thuy Quynh（29岁，居住在荣市Ben Thuy坊）的数十名受害者之一。自从钱被骗走后，Ch女士的家庭生活发生了翻天覆地的变化。夫妻俩经常吵架。

Ch女士说，她从公寓楼里收衣服送到她的店里洗，赚了些钱后认识了Quynh。2021年初，Ch女士攒了一些钱，打算再借钱买车。Quynh知道她有钱了，便立即提出帮她筹钱投资房地产。

“她说她父亲人脉广泛，知道很多赚钱的项目。她只是把钱给了琼，过不了多久，如果土地卖出去了，她就会按照出资比例​​分享利润，”Ch女士说。

当她知道 Quynh 是荣市一位著名餐馆老板的女儿时，她没有怀疑任何事情，并将她所有的积蓄都转给了 Quynh。

受害者们站在Quynh父亲的餐馆门前，希望拿回自己的钱。图片：HT

起初，Quynh还定期给Ch女士汇款，说是土地投资的收益，还不忘催促她继续追加资金。Ch女士觉得赚钱容易，便从亲戚那里借了不少红本，到银行“抵押”，然后把钱转给Quynh，让他“投资房地产”。

“在催款过程中，由于我太信任她，所以没有去了解Quynh父亲正在实施的具体项目。直到我要求退钱时，Quynh才躲着我。2022年4月，我联系不上她，才震惊地意识到自己被骗了。之前，我以为因为我们彼此很熟悉，所以能被Quynh邀请投资只是我的幸运。但后来我发现，像这样的人还有几十个……140多亿越南盾的大部分资金都是从亲戚那里借来的。好几个月了，我都不知道该怎么跟他们沟通。” Ch女士说道。

据记者调查，截至目前，已有22人对阮翠琼提出投诉，指控她挪用公款约1600亿越南盾。投诉最多的是光忠坊的一名女子，共计挪用370多亿越南盾。不仅在荣市，琼在家乡河静省也吸引了众多受害者。

受害者中，甚至有人是阮琼的亲属。阮玉KL（居住在河静省奇英县奇风乡）就是其中之一。近日，KL女士向警方报案，指控其堂兄以类似方式诈骗并侵吞了她超过200亿越南盾。KL女士向《义安报》记者透露，她的父亲是阮琼父亲的弟弟。两姐妹一直以来关系非常亲密。

“2021年11月，我收到了Quynh女士的邀请，邀请我投资房地产并分享投资金额的利润。因为我相信Quynh女士，而且觉得这项投资既能给我带来利润，又不会太复杂或对我不利，所以我同意和Quynh女士一起投资，分享利润。”KL女士说道。她还补充说，在“投资”过程中，Quynh女士负责研究地块、提供报价，并负责买卖土地。她只需按照Quynh女士的要求将投资款转入土地即可。KL女士并不知道拟投资的地块、土地面积和地址等信息，只知道地价，如果她同意，就会转账投资。

“我刚开始投资的时候，她一直给我钱。她说那是奖金，或者卖地赚的钱。看在赚钱容易的份上，我们又是姐妹，我就很信任她。后来很多熟人和朋友也都给琼注资。我没想到她这么狠心。”KL女士说。KL女士和丈夫原本是基英村的“小康”家庭，但被表哥骗了之后，就负债累累。她不得不卖掉两辆车和好几块地，但到现在还没还清当初为琼筹到的钱。

阮琼因诈骗和侵占财产罪被起诉，但由于她正在抚养年幼的孩子，因此获得保释。图片来源：Facebook

完美封面

为了引诱“猎物”，阮翠琼给自己打造了一个完美的幌子。几年前，琼的生活并不好。结婚后，父亲把机器交给她，让她在阮攸街的一条小巷里开了一家洗衣店。丈夫没有稳定的工作，全家的经济来源都靠这家洗衣店。然而，近两年来，琼的外表生活发生了翻天覆地的变化。她买了一辆豪车，挥霍无度，俨然一位名媛。许多受害者表示，琼会用一部分钱来维持奢华的生活，目的是为了引诱更多的“猎物”。

“就连我这个亲戚，也因为这个幌子被琼女士骗了。她经常给我寄钱，让我去寺庙供奉。任何寺庙有困难，她都会供奉，毫不吝惜。我的婚礼上，她给了我几千万。我在网上卖东西，她时不时地每次都会买几千万。我一直在想，这样的人怎么会是骗子呢？”KL女士说道。

据受害者称，从2021年11月左右开始，Quynh开始大举融资。到2022年4月中旬，她筹集了巨额资金后却“消失”，投资者们陷入恐慌。这时，他们才意识到这里根本没有房地产投资，Quynh只是从后来的投资者那里拿钱，然后付给之前的投资者，并假装这是房地产投资的利润。大约半个月后，Quynh突然出现并宣布破产，开始向受害者发起挑战。

据称这是Quynh发给一名受害者的信息。图片来源：NDCC

乂安省警察局领导在接受《乂安报》记者采访时表示，接到举报后，侦查机关已介入调查。6月17日，阮翠琼因“侵占财产罪”被起诉。由于她正在抚养年幼的孩子，被告已被保释。目前，她被禁止离开居住地。侦查机关认为受害者人数众多，因此广泛发布寻找受害者的公告，并同时下令扣押阮翠琼夫妇名下的4块土地和1辆雷克萨斯汽车，以防止其流失，从而保护受害者的权益。然而，这些土地大部分此前已被抵押给银行。

多名受害者表示，Quynh在宣布破产前就已出现挥霍资产的迹象。受害者还获得了Quynh银行账户交易明细，发现在她“翻脸”之前，有多笔可疑交易。据此推断，在短短时间内，Quynh已向众多熟人和朋友转账数千亿越南盾。其中，昆嵩省的两名母子从Quynh那里获得了近1200亿越南盾；而她在荣市的一位好友也从她的账户中获得了超过1600亿越南盾……受害者称，这些交易异常。

一名受害者表示：“我们希望调查机构查明这些交易，看看是否存在串通诈骗行为。我们怀疑这些钱就是阮琼骗走的。”

陈文江（居住在长氏坊）也因类似诈骗罪被起诉。图片由他提供

筹集资金进行房地产投资的骗局并不新鲜，但许多受害者仍然上当受骗。10月28日，在荣市，陈文江（38岁，居住于长氏坊）因类似诈骗案被起诉并被临时拘留。被捕前，江是雄勇坊的土地官员。据调查，江以土地官员的头衔为自己打造了一个富有而成功的幌子。他告诉许多熟人，自己是土地官员，因此了解地主想要买卖的土地信息，然后说服他们给他钱进行“投资”。在骗取约250亿越南盾后，江主动写了一份辞职信，打算潜逃。调查结果显示，江向受害者提供的土地信息不属实，江并没有联系上述土地的所有者进行土地买卖；该嫌疑人向受害人“炫耀”的土地、房屋、汽车等，全部抵押给了银行……这一切，都只是为了博取受害人的信任。江某从受害人手中拿到钱后，便将其挪作他用，用于偿还债务、个人开销等。