陷入“房地产投资资金筹集”骗局的悲剧

千亿骗局

年底的最后一天，我们见到了潘氏秋女士（38岁，荣市黎利坊）。当时，她正在一栋高层公寓楼下的杂货店里。每当听到被骗140多亿越南盾的金额，秋女士就感觉快要晕过去了。秋女士虽然是个杂货店老板，但已经经营了半年多，店铺“时关时开”。很多时候，顾客来买东西，她却懒得去卖。她心不在焉，因为那笔巨款不断浮现在她的脑海里。

“我不知道我卖了多少代杂货才赚到这么多钱，”Ch女士抽泣着说道。她是Nguyen Thuy Quynh（29岁，居住在荣市Ben Thuy区）的数十名受害者之一。自从被骗钱以来，Ch女士的家庭生活发生了翻天覆地的变化。夫妻俩经常吵架。

Ch女士说，她从公寓楼里收衣服送到自己的店里洗，赚了些钱后认识了Quynh。2021年初，Ch女士攒了一些钱，打算再借钱买车。Quynh知道她有钱了，就立即建议她筹集资金投资房地产。

“她说她父亲人脉广泛，知道很多赚钱的项目。她只是把钱给了琼，过不了多久，如果土地卖出去了，她就会按照出资比例​​分红。” 钱女士说。

当她知道 Quynh 是荣市一家著名餐馆老板的女儿时，她没有怀疑任何事情，并将她所有的积蓄都转给了 Quynh。

受害者们站在Quynh父亲的餐馆门前，希望能拿回自己的钱。图片：HT

起初，Quynh还定期给Ch女士汇款，说是土地投资的收益，还不忘催促她继续追加资金。Ch女士觉得赚钱容易，便从亲戚那里借了不少红本，在银行“抵押”，然后把钱转给Quynh，让他“投资房地产”。

“在催款过程中，由于我太信任她，所以没有去了解Quynh父亲正在实施的具体项目。直到我要求退款时，Quynh才躲开我。2022年4月，我联系不上她，才震惊地意识到自己被骗了。之前，我以为因为我们彼此很熟悉，所以被Quynh邀请投资只是幸运。但后来我发现，像这样的人还有几十个……那140亿越南盾，大部分都是我从亲戚那里借来的，好几个月以来，我都不知道该怎么跟他们沟通。” Ch女士说道。

据记者调查，截至目前，已有22人对阮翠琼提出投诉，指控她挪用了约1600亿越南盾。投诉最多的是光忠坊的一名妇女，共计挪用了370多亿越南盾。不仅在荣市，琼在家乡河静省也吸引了众多受害者。

受害者中，甚至有人是阮玉琼的亲属。阮玉琼（居住在河静省奇英县奇风乡）就是其中之一。近日，阮玉琼女士向警方报案，指控其堂兄以类似方式诈骗并侵吞了她超过200亿越南盾。阮玉琼女士向《义安报》记者透露，她的父亲是阮玉琼父亲的弟弟，两姐妹关系一直非常亲密。

“2021年11月，我收到了Quynh女士的邀请，想投资房地产并分享投资金的收益。因为我信任Quynh女士，而且觉得这项投资既能给我带来收益，又不会太复杂或对我不利，所以我同意和Quynh女士一起投资，分享收益。”KL女士说道。她还补充道，在“投资”过程中，Quynh女士负责研究地块、提供报价并负责土地的买卖。她只需按照Quynh女士的要求将投资金转入土地即可。KL女士并不知道地块信息、土地面积和投资用地地址，只知道地价，如果她同意，就会把钱转入投资。

“我刚开始投资的时候，她一直给我钱，说是卖地的奖金或者利润。看在她看来，赚钱容易，而且我们家又是姐妹，所以我就很信任她。后来，很多熟人和朋友也都给琼注资。我没想到她这么狠心。”KL女士说。KL女士和丈夫原本是基英县的一个富裕家庭，但被表哥骗了之后，就负债累累。她不得不卖掉两辆车和好几块地，但还是没能还清当初为琼筹到的钱。

阮琼因诈骗和侵占财产罪被起诉，但由于正在抚养年幼的孩子，她已获得保释。图片来源：Facebook

完美封面

为了引诱“猎物”，阮翠琼（Nguyen Thuy Quynh）为自己打造了一个完美的掩护。几年前，琼的生活并不好。结婚后，父亲把机器送给她，让她在阮攸街的一条小巷里开了一家洗衣店。丈夫没有稳定的工作，全家的收入都靠这家洗衣店维持。然而，近两年来，琼的外表生活发生了翻天覆地的变化。她买了一辆豪车，挥霍无度，俨然一位名媛。许多受害者认为，琼挪用了部分受害者的钱财，以此来维持奢华的生活，目的是为了引诱更多“猎物”。

“就连我这个亲戚，也被琼女士的幌子骗了。她经常给我寄钱，让我去寺庙供奉。任何寺庙有困难，她都会供奉，不惜一切代价。我结婚时，她给了我几千万。我在网上卖东西，她每次都会买几千万。我一直在想，这样的人怎么会是骗子呢？”KL女士说道。

据受害者称，从2021年11月左右开始，Quynh开始大举融资。到2022年4月中旬，她筹集了巨额资金后却“消失”，引发投资者恐慌。这时，他们才意识到这里根本没有房地产投资，Quynh只是从后来的人那里拿钱，再付给以前的人，并假装这是房地产投资的利润。大约半个月后，Quynh突然出现并宣布破产，开始向受害者发起挑战。

据信这是阮琼发给一名受害者的短信。图片来源：NDCC

乂安省警察局领导在接受《乂安报》记者采访时表示，接到举报后，调查机构已介入调查。6月17日，阮翠琼因“侵占财产罪”被起诉。由于她正在抚养年幼的孩子，被告已被保释。目前，她被禁止离开居住地。调查机构认为受害者人数众多，因此广泛发布寻找受害者的公告，并同时下令扣押琼夫妇名下的4块土地和1辆雷克萨斯汽车，以防止其流失，从而保护受害者的权益。然而，这些土地大部分此前已被抵押给银行。

多名受害者称，Quynh在宣布破产前就出现了挥霍资产的迹象。受害者还获取了Quynh银行账户交易明细，发现在她“翻牌”前，有多笔可疑交易。据此推测，在短短时间内，Quynh向众多熟人和朋友转账数千亿越南盾。其中，昆嵩省的两名母子从Quynh那里获得了近1200亿越南盾；而她在荣市的一位好友也从她的账户中获得了超过1600亿越南盾……受害者称，这些交易异常。

一名受害者表示：“我们希望调查机构查明这些交易，看看是否存在串谋诈骗。我们怀疑这些钱就是阮琼骗走的。”

陈文江（居住在长氏坊）也因类似诈骗案被起诉。图片：档案

筹集资金进行房地产投资的骗局并不新鲜，但许多受害者仍然上当受骗。10月28日，在荣市，陈文江（38岁，居住于长氏坊）因类似的诈骗行为被起诉并被暂时拘留。被捕前，江是雄勇坊的地籍官员。据调查，江以地籍官员的头衔为自己打造了一个财富和成功的幌子。他告诉许多熟人，自己是地籍官员，了解地主想要买卖的土地信息，然后说服他们给他钱进行“投资”。在骗取约250亿越南盾后，江主动写了一份辞职信，打算潜逃。调查结果显示，江向受害者提供的土地信息不属实，江并没有联系上述土地的所有者进行土地买卖；该嫌疑人向受害人“炫耀”的土地、房屋、汽车等，全部抵押给了银行……这一切，都只是为了博取受害人的信任。江某从受害人手中拿到钱财后，便将其挪作他用，用于偿还债务和个人开销。