抵押红皮书借钱然后……宣布破产
(Baonghean.vn)- Kieu Hai Van 用这本红皮书向受害者借钱,然后要求还钱,在银行抵押,最后转给了别人。被指控后,Van 宣布破产。
归合警察调查局表示,该部门已对本案作出起诉决定,以“诈骗侵占财产罪”对被告人郭海云(1982年出生,住归合镇第6街区)提起公诉。
被告人Kieu Hai Van已获保释,但因正在抚养一名未满36个月的子女,被禁止离开居住地。Van是Nguyen Anh Tu(1984年出生,归合市一家银行的财务主管)的妻子。
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被告人乔海云。照片:Le Phan |
据阮氏文女士(1966年出生,居住于归合市第17小区)指控:2016年12月7日,Kieu Hai Van 以土地使用权证第X249432号抵押给阮氏文女士,借款3亿越南盾用于偿还Kieu Hai Van 以前借款人的债务。
约10天后,侨海云以土地使用权证向银行抵押借款,并以此偿还侨海云与范女士之间的借款,范女士同意了。
2017年1月4日,Kieu Hai Van和Nguyen Anh Tu夫妇办理了将土地使用权证从业主张国彪先生和谢氏进女士转移到Nguyen Anh Tu和Kieu Hai Van名下的手续,然后带着它去银行办理抵押,但未能成功。
由于需要钱来偿还以前借款人的债务,Kieu Hai Van 于 2017 年 1 月 6 日继续将上述土地使用权证抵押给 Nguyen Thi Lan 女士(归合镇第 4 区),借款 3 亿越南盾,但没有说该证已抵押给 Van 女士。
2017年1月9日,海云找到兰女士,借用土地使用权证办理银行贷款手续,并承诺贷款到账后再支付兰女士的款项。2017年1月10日,海云将土地使用权证抵押给其丈夫工作的银行,借款14亿越南盾,但此后并未支付兰女士和海云的款项,而是用这笔钱偿还了黄文功先生(居住在归合镇第17街区)的债务。
万女士和兰女士多次催款,但侨海云公司已宣布破产,无力偿还。2017年1月20日,侨海云公司在未告知万女士和兰女士的情况下,将上述地块出售给了安合乡的曹氏秋女士。
买下土地后,阮氏兰女士还清了海云在银行的贷款,领取了土地使用证,并办理了该地块的产权变更手续。至今,阮氏兰女士和阮氏文女士尚未收回借给阮氏海云的款项。
截至目前,Kieu Hai Van 和 Nguyen Anh Tu 夫妇已出现无力偿还债务的迹象,并试图逃避责任。面对损失超过30亿越南盾的风险,Lan 女士和 Van 女士以及其他众多受害者已向归合区警察局报案,举报 Hai Van 夫妇侵占财产的行为。
据多名受害者称,Kieu Hai Van和Nguyen Anh Tu假借银行官员的名义,向多人借钱偿还银行债务。Tu夫妇的受害者主要是熟人,例如朋友、亲戚、姻亲以及经常通过Tu与银行进行交易的商人。
鉴于案件严重性,且诈骗对象已诈骗多人,警方已积极展开调查并扩大案件范围。在调查过程中,警方初步认定Kieu Hai Van涉嫌诈骗阮氏兰女士3亿越南盾。至于其他受害人,警方正在继续调查并查明真相。
归合县警察局局长通过调查确认,这笔债务是文图夫妇的私事,与银行业务无关。警方已核实文图夫妇此前的所有交易记录,但未发现任何违反金融安全规定的迹象。
归合县警察局侦查局已将案件档案移送归合县人民检察院。