警惕电子钱包交易诈骗和假冒托运人

电子钱包交易欺诈

银行警告称，电子钱包交易中存在一些欺诈手段，并建议如何防范。诈骗分子通常会使用自称银行职员或 VNPay、ZaloPay 等主流电子钱包公司代表的电话号码，通过电话、电子邮件或短信/Zalo 发送信息联系客户，提供信用卡提现、在线贷款、中奖通知、关怀和调查意见等建议，然后要求客户开设电子钱包账户。

诈骗者会要求客户扫描二维码或点击虚假链接，进入一个界面类似银行或电子钱包的网站，并以支持贷款流程、领取奖励或创建钱包账户等借口，要求提供个人信息和账户/信用卡信息。诈骗者通常会要求提供以下信息：姓名、身份证号、账号、密码、卡号、OTP码等。

骗子收集客户提供的信息后，会创建一个虚假账户，从而控制受害者的银行应用程序和电子钱包。骗子会将电子钱包与受害者的银行账户关联，然后从银行账户中提取资金到电子钱包中，并将资金挪用。

银行建议客户对来自未知号码的电话、要求扫描二维码的短信或电子邮件保持高度警惕。切勿点击通过短信/电子邮件收到的来源不明的链接。切勿为他人注册账户/电子身份证明。

请勿通过电话或社交媒体提供个人/银行账户信息。请仔细检查通讯内容，尤其是那些通过电话或社交媒体提出的转账或提供信息的请求。

请勿通过非官方链接（url）或其他来源不明的指令通过Android操作系统上的链接或应用程序安装文件（APK文件）等方式下载或安装应用程序。仅安装官方网站上官方公布的软件。

在授予查看屏幕、输入数据和控制屏幕的权限之前，请检查应用程序及其功能。主动开启/关闭银行应用程序上的在线支付功能，以控制在线交易。

冒充托运人窃取客户钱财

近期出现一种新的诈骗手段，即有人冒充发货人打电话要求送货，送货人会将订购的商品、卖家赠送的礼物或者银行赠送的礼物（如信用卡）寄给顾客，顾客只需支付运费即可。

受害人往往会选择顾客不在家的时间，不断催促收货，理由是如果不能按时送达，就无法完成当天的目标。顾客往往会被说服，并通过转账支付订单或运费。

收到付款后，主体告知收款账户为付款会员账户，客户将每月扣除此会员套餐的费用。

诈骗对象发送虚假链接和电话号码（例如：1900xxxx），要求客户联系取消会员套餐并获得退款。访问该链接并提供信息后，客户的银行账户或卡将遭受损失。

银行建议不要对提单号、收货人等信息不明确的订单，或非源于客户需求的订单进行转账或支付。

不要在社交网络上分享个人信息，例如地址、电话号码。不要扫描内容不明的二维码。

谨慎对待任何人（包括银行员工）的邀请和礼物。转账前，请通过官方渠道与卖家确认信息。如果您没有明确核实请求者的信息，请勿点击链接。银行不会向发货人收取任何费用。