贪污近500亿越南盾的进出口银行“美女”画像
（Baonghean.vn）——越南进出口银行荣市分行杜良交易办公室的一名员工阮氏林（Nguyen Thi Lam）刚从大学毕业，相貌英俊。她手下的许多顾客都因钱财丢失而晕倒。
复杂又简单的提款技巧
9月27日上午，义安省警察局经济管理秩序和岗位调查警察部（PC15）与多家新闻机构举行会议，公布有关越南进出口银行荣市分行“滥用信托侵占财产”案件的信息。
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| 阮氏林有一张漂亮的脸蛋。 |
据侦查机关信息，阮氏林出生于1987年7月17日，居住在越南杜良县安山乡安香村。高中毕业后，阮氏林就读于义安经济学院（现义安经济大学）。毕业后，阮氏林在家族企业担任会计一段时间，并于2010年底进入越南进出口银行荣市分行实习。
2011年3月，Lam被聘为越南进出口商业股份制银行荣市分行Do Luong交易办公室的出纳员，负责收取和支付现金、审查客户的贷款申请、调动资金、根据目标放贷……
阮氏林在进出口银行工作了5年多，但最近人们发现他异常富有，开豪车、建房、购买大量土地......通过掌握情况，运用专业手段，义安省公安局经济警察局发现阮氏林有触犯《刑法》第140条“滥用信托侵占财产”罪的迹象，并成立了916E项目。
9月19日，乂安省侦查警察局对该案作出起诉决定。当时，阮氏林不在当地。经劝说，阮氏林于9月21日自首，并初步承认了其违法行为。
9月24日，乂安省公安厅经济警察局对邓廷红（生于1973年），居住于长山乡（杜良），曾任越南进出口银行荣市分行杜良交易室主任，因其犯有“不负责任造成严重后果”罪（符合刑法第285条），向其发出紧急逮捕令。
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| 调查机构的 Nguyen Thi Lam。 |
关于Lam的行骗手法，乂安省公安局职务犯罪侦查局局长阮春添上校表示：“此前，为了达到调动存款的目的，Lam会将存款利率从3.5%-5.5%提高到7%-12%/年，以此吸引客户存款。借此，Lam会邀请一些客户直接到Lam家中存款，Lam还会办理相关手续，将存款转给客户。客户的存款全部转入银行，Lam会将额外利息相对足额地支付给客户。”
自2013年起，林某开始有挪用资金的意图，并使用诈骗手段从越南进出口银行提取资金。根据越南对外贸易股份制商业银行2014年9月8日第356号决定关于颁布存款使用规定的规定：“客户提取在进出口银行存入的存款，必须直接到银行办理文件和手续；必须直接出示有效身份证件和护照；必须出示银行交给其持有的存折”。
为了获取客户签名，林某利用其关系密切，诱骗客户签署虚假声明，然后手写内容要求（提取或转账金额），让银行员工直接输入到已有客户签名的虚假声明中，最终提交给主管审批。此外，在一些虚假声明中，林某还伪造了客户签名。林某利用这一伎俩，以6名客户的名义直接从系统中提取了480亿越南盾（约合1.67亿美元）。其中，140亿越南盾来自原Do Luong交易办公室主任Dang Dinh Hong签署的文件。
据侦查机关介绍，自2013年以来，林某多次取款，每次都“像从口袋里掏东西一样轻松”，而进出口银行和客户均对此毫不知情。被捕后，邓廷洪供认，他非常了解取款系统的操作规则，但出于尊重，他还是签署了相关手续，允许林某自由取款。
客户不担心丢失存款
会上，阮春添上校评估道：“这是义安省迄今为止最大的一起非法提取现金案件，对商业银行管理松懈、不规范、不守原则的行为敲响了警钟。”目前，义安省警方正与义安省人民检察院配合，将阮氏林的犯罪行为明确认定为“滥用职权侵占财产罪”或“滥用职权侵占财产罪”。
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| 越南义安省警察局管理和职务犯罪调查局局长阮春添上校表示，客户不怕丢失存入的钱，银行必须确保客户存款的完整性。 |
蒂姆上校补充道：“阮氏兰冒用6名客户名义从系统中取款，其中存款金额最高的340亿越南盾，最低的3.5亿越南盾。”得知阮氏兰从其存款账户取款后，客户们都非常担心，有些甚至“晕倒”。
但从调查机关的角度来看，需要确定此处的侵权主体不是客户，而是进出口银行。如果此处侵权主体明确认定为银行，那么民事责任就在于阮氏林，银行必须确保客户存款的完整性，因为客户存款受法律保护，并由银行承保，客户不提现，不直接去银行取款，不授权任何人，仍然保管着存折，资金不会丢失。
对于曾任杜良交易所所长的邓廷红一案，侦查机关仅认定其因尊重他人而构成“不负责任造成严重后果”罪，并未发现其有任何利用职务之便侵占客户存款，即成为阮氏林共犯的迹象。
阮春添上校还建议：“通过此案，为避免受骗，在商业银行存款的客户也应定期查看存款利率的准确信息，切勿进行个人交易，以更高的利率存款牟利。此外，还应定期检查账户，如发现任何异常交易，应立即向银行报告，以便及时处理。”
明权
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