法律

女警长的骗局

安琼 DNUM_CIZBAZCACE 12:51

陈氏玉荷(荣市人)利用当时的职业优势,诈骗了多人,金额超过200亿越南盾。十多年过去了,虽然荷已经为自己的罪行付出了代价,但许多受害者仍然不知道何时才能拿回借给荷的钱……

从一片空地……

陈氏玉荷(Tran Thi Ngoc Ha,1980年出生)家住越南义安省荣市长氏坊,出身名门,事业稳定。她不想提升工作,照顾家人,只想一夜暴富。当时,她是义安省的一名警官,她利用这个机会,给自己披上了“大亨”的外衣,进行诈骗。她身着名牌服装,开着价值数十亿美元的豪车,经常向所有人炫耀自己在城里拥有多块价值不菲的地块。

取得信任后,夏某使出各种花招借钱。为了从熟人那里骗取“投资”资金,夏某甚至使出卖假土地的伎俩,用一张土地使用证卖给多人,然后抵押给银行。

Qua quá trình điều tra, chị Ngọc Hà đã thực hiện 14 vụ lừa đảo với số tiền bị chiếm đoạt lên đến 24 tỷ đồng. Ảnh: tư liệu
调查期间,Ngoc Ha涉嫌14起诈骗案件,涉案金额高达240亿越南盾。图片:相关文件

第一次诈骗发生在2007年,当时Ha参与竞标购买Cua Lo镇一块价值1亿越南盾的土地。但在支付定金后,Ha立即将土地交给X女士,骗取1.45亿越南盾。当X女士收到写有Ha名字的红皮书时,Ha并没有将其交给X女士办理更改名称的手续,而是将其保留了下来。之后,Ha用这本红皮书与Le TH女士(Ha的姑姑)见面,以支付下一块土地的费用为由借了19亿越南盾。在骗取TH女士上述款项后,Ha继续保留这本红皮书,然后将其生母的名字写在上面,以抵押西贡 - 河内股份银行的方式借入7亿越南盾。

不仅如此,2011年7月底,Ha先生还多次前往TH女士家,要求贷款30亿越南盾。当被问及借钱原因时,Ha先生回答说:“我借钱买地,是为了认真安全地做生意,不用担心。” 然而,看到TH女士和她丈夫似乎有些怀疑,Ha先生便确认愿意抵押并授权处置两块土地,其中包括Ha先生一家居住的那块。在Ha先生的坚定支持下,TH女士和她丈夫签了一份30亿越南盾的贷款协议。

值得一提的是,河某拿到慕家的钱后,还悍然将承诺授权抵押的土地红皮书,不经过汤女士的同意,擅自拿去抵押给他人。

经调查,发现何某向TH女士借款总额高达60亿越南盾(占案件受害人全部借款金额的三分之一)。据TH女士向调查机构供述,由于她信任何某是公务员,且何某是其亲戚,因此当何某提出借钱时,Hiep女士毫不犹豫地答应了。

骗取“投资”资金的伎俩

与此同时,河某还将目标锁定在同事身上。得知河某同事阮氏丽女士刚刚出售土地,手头有一大笔钱,河某便主动提出以合理的利率向银行贷款,用于复契,只要河某复契出售土地,就必须还清本金和利息。丽女士信任同事和河某的商业才能,慷慨地借给河某12.8亿越南盾。起初丽女士看到河某按时支付利息,但两三个月后,她却迟迟不见河某的踪影。经向同事询问后,丽女士才意识到自己被河某欺骗了。

Những giấy chứng nhận vay tiền mà Trần Thị Ngọc Hà dùng để
陈氏玉荷用来“担保”受害者的贷款证明。图片:文件

不仅如此,趁着朋友之谊,当听到河某甜言蜜语地向他借钱买房,并承诺10天内还清本息后,阮文哲赶紧将自己居住的房子抵押给银行,借了10亿越南盾给河某。河某被捕后,阮文哲才意识到自己“中了河某的圈套”。

Ha甚至向孩子的老师“要钱”。Ha生活优渥,不惜花钱买礼物“鼓励”T女士,让T女士信任她,把Ha当妹妹看待。

因此,当Ha向T女士借钱并承诺短期内偿还时,T女士便借钱给了Ha。Ha甚至透露,由于她正在努力完成工作并增加收入,没有时间照顾和抚养孩子,所以她要求Ha的孩子住在老师家里,以便学习和生活。据了解,Ha从T女士那里骗取的钱款高达10多亿越南盾,其中包括她父母的钱,以及她即将结婚的弟弟借给Ha的钱。

不仅欺骗亲戚、邻居,陈氏玉河还欺骗了从小一起长大的最亲密的朋友。她知道VL女士(荣市黎茂坊)准备盖房子,便于2011年2月28日去见她。虽然手中没有很多钱,但VL女士还是使出需要钱来扭转银行契约的伎俩,试图从亲戚那里借到10亿越南盾借给河。到了约定的时间,河仍然故技重施,又借了2.3亿越南盾。也是因为相信朋友,直到现在,VL女士的盖房子计划仍然遥遥无期,因为她还要偿还从好友那里借来的债务。

家住长氏坊的杜松泰(Dau Song T.)通过社会关系认识了河某,因此经常被河某借钱。他知道T.先生从父母那里得到了5亿越南盾的嫁妆,可以用来盖房或做生意。由于没有足够的钱盖房,T.先生将这笔钱存入银行取利息,供孩子们上学。河某不断被债权人追债,于是便找到T.先生,请求他帮忙高息借钱。T.先生以为河某是国家官员,便将自己在银行的5亿越南盾全部取出,借给河某。河某拿到钱后也消失得无影无踪。

Trần Thị Ngọc Hà tại phiên tòa sơ thẩm. Ảnh tư liệu
陈氏玉荷出席一审庭审。图片来源:档案馆

据悉,2007年至2011年,何某共犯下14起诈骗案,涉案金额近240亿越南盾。截至受审当日,何某仍欠受害人220多亿越南盾。

“超级诈骗犯”在法庭上认罪

2013年8月底,乂安省人民法院开庭审理陈氏玉荷一案。庭审现场数百人,不仅有案件受害者,还有被告子女的亲属、邻居、老师等。他们当中有生活优渥的,也有贫困户、低收入者、雇工。他们相信荷的甜言蜜语,也贪恋高利贷,毫不犹豫地把自己的所有家当、金钱、土地、房屋都拱手让给荷。更有甚者,有些人本来没有钱,但出于尊重,也向亲戚借钱给荷。

庭审第二天,辩论期间,又有一名受害人从礼堂外出现,手里拿着一叠债权证,自称是范某(居住在荣市),也被河某骗取了40亿越南盾,但并未收到传票。

为保障被害人权益,明确上述金额涉案人员的责任,因案情复杂,审判委员会决定延长审理期限至2013年8月23日。

庭审中,夏某供认自己屡次诈骗的原因是她借了不少钱,有时一天的利息高达数千万。当她无力偿还时,许多债主便上门讨债。被逼无奈,她只知道想方设法骗取钱财来还债。一张土地使用证,夏某却转卖给许多人,导致许多家庭负债累累……

站在被告席上,陈氏玉荷没有拐弯抹角,没有辩解,而是对自己的行为全部供认不讳。当听到检察官表态,建议判处她终身监禁时,她试图伸手抓住被告席,泪流满面。

ảnh 1Trần Thị Ngọc Hà nhận bản án chung thân với tội danh
陈氏玉荷因“诈骗侵占财产”被判处无期徒刑。图片:档案

经过长时间的商议,2013年8月23日上午,乂安省人民法院以“侵占财产罪”判处被告人陈氏玉河“终身监禁”。同时,被告还被责令向14名受害者赔偿238.83亿越南盾。庭审结束,但数十名受害者的焦虑和担忧依然挥之不去。他们借给陈氏玉河的钱数额不小,有些人即使工作一辈子也赚不到。

河某的判决和巨额债务,给那些轻信的人上了深刻的课,这些人缺乏法律知识,只贪图眼前利益,忘记了挣来的钱是要用智慧、汗水甚至泪水换来的,才能干净、可持续。

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