义安省山区金店女店员遭遇惊人骗局

陷入“高利息”陷阱

2016年6月左右，昆强县警察局接到数百起针对居住在昆强县城镇的阮氏草（Nguyen Thi Thao，1959年出生）的举报，指控其涉嫌诈骗和侵占财产。值得一提的是，当时，阮氏草刚因赌博被判处7个月缓刑。据悉，2016年5月，警方在打击跨省足球博彩和彩票赌博团伙时，发现了阮氏草是该团伙的头目。

得知Thao女士被监禁后，数百人向地区警察局提交了诉状，指控Thao女士从事“黑信贷”活动，挪用了数百亿越南盾。根据2016年底收集的文件，当局对Thao女士提起了刑事诉讼，并拘留了Nguyen Thi Thao女士，因为她被认定为该行为的主谋。欺骗当时统计的遇难者人数已超过 380 人，其中大部分是昆强县和一些邻近县的居民。

根据当事人的初步陈述，自2009年以来，Thao女士已从数百名当地居民那里获得“实缴资金”，并承诺每月支付1000越南盾至100万越南盾的利息。起初，许多居民在收到全额利息后，便呼吁亲属也加入进来。

典型的例子是NTT女士（家住昆强镇）——数百名受害者之一——她向洪涛女士的生意“注入资金”。在邻居的邀请下，NTT女士拿出自己多年卖东西攒下的2亿越南盾存入洪涛金店，以“赚取利润”。6年过去了，NTT女士至今仍保留着洪涛金店的红印账簿，上面记录着利润明细，但实际到账的金额只有6000万越南盾。

由于利率上涨，一段时间内利息未到账，不得不重新计算。NTT女士前来询问，得知Thao女士刚刚因赌博被判缓刑。她惊慌失措，联系了之前出钱的邻居，却发现大家都得到了同样的承诺。NTT女士伤心地向警方报案。

与其他受害者LVT先生（昆强县Chi Khe乡）的情况类似，T先生因为太过信任Thao女士，就“把鸡蛋交给了邪恶”。“我和妻子省吃俭用，攒了6500万越南盾。我们看送钱的人多，需要的时候就能马上拿到，很方便。又想到企业有国家印章，就和妻子商量，把鸡蛋送给Thao女士，这样既能有利息，还能积攒起来，以备年老生病之需。我姐姐看到他送鸡蛋，也凑齐了家里所有的钱，7500万越南盾，准备送过去……没想到会这样。”T先生分享道。

这只是 Thao 女士因“轻信”而“吞下苦果”的近 400 名受害者中的 2 名。

仍在解散……筹集资金！

兴陶私营企业的老板是阮氏陶的丈夫阮披兴先生（生于1956年）。企业专营金银珠宝、艺术品和各类摩托车的贸易。尽管阮氏陶夫人知道自己的企业不具备储蓄存款的资金筹集功能，但她还是亲自出具了存款单，并用企业的红色印章盖章，以此来建立信任，让人误以为这些资金是用于企业的金银和摩托车业务。

由于吸收存款过程漫长（从2009年至2015年10月），数额巨大，且无力偿还债务，2015年10月23日，阮氏草指示企业会计起草解散企业的决定，理由是企业经营亏损，无力支付昆强县税务局产生的费用，但没有将解散决定通知和张贴在总部，也没有通知前来存款的人员。

通过调查，侦查机关查明，Thao诈骗了383人，挪用资金248亿越南盾。其中，Thao已向受骗者偿还本金23亿多越南盾，利息8.68亿越南盾。

Thao是越南西部山区城镇义安省一位富有的“金银大亨”，她还拥有当地最大的摩托车行之一。凭借她的名声和家族的巨额资产，尽管生意被解散，Thao仍然试图筹集资金，大量吸收存款。吸收存款后，Thao将其用于家庭和个人开支，至今仍无力偿还受害者的钱财。然而，这位山区城镇的“大亨”却突然因赌博被捕，并同时宣布破产，导致数百人遭受重创。

143名受害者同时提起上诉

在2018年3月9日举行的一审中，阮氏草在审讯中表示，转账是自愿的，当人们把钱存入她那里时，每月将获得1000越南盾/100万越南盾的利息。当被问及从受害者那里挪用了多少资金时，阮氏草平静地表示，她“玩了一场赌博”，没有更多的钱来支付受害者。一审法院以诈骗罪判处被告人阮氏草终身监禁，并责令其赔偿受害者216亿越南盾。

上述一审判决未获上诉，但143名受害人同时向上诉法院提起上诉，要求明确被告人Thao的丈夫和子女在诈骗案中的角色和责任。受害人还要求Thao考虑其女儿有挥霍资产的迹象，要求当局追缴并返还资产给受害人。此外，受害人X.也提起上诉，要求Thao额外赔偿9999根金条。

自2019年4月25日清晨起，数百名受害人乘坐巴士和摩托车，从山区出发，行程130公里，前往荣市参加上诉听证会。383名受害人中，数百人是义安省山区的贫困家庭。他们中的一些人卖掉了水牛、奶牛、鸡、猪，向银行借钱……因为他们相信了“大亨”陶某，结果被骗走了所有钱财，导致家庭生活更加困难。

在上诉听证会上，被告人阮氏草在法官的每一个提问后，都闪烁其词，态度冷漠。被告人阮氏草坚称自己无罪，声称这笔钱目前掌握在民众手中。据被告人阮氏草称，她用近400人存入的钱购买了摩托车，然后又转卖给了奇山县的1589人……

当评委问到“你在私营企业 Hung Thao 中没有任何职位，那么你以什么身份从民众那里获得如此多的钱财？”时，Thao 回答说，因为她的丈夫生病了，所以她才出面帮助他。

上诉合议庭裁定，没有足够的证据证明Thao的丈夫和儿子合谋帮助Thao挪用了这笔钱。上诉法院仅考虑了一审法院已解决的问题。因此，如果受害者有理由认定Thao的丈夫（现已去世）和儿子合谋帮助Thao挪用了挪用的钱，他们可以继续向调查机构提交申诉，以供其审议。

合议庭还认为，调查、案卷和审判过程均未提供任何证据证明Thao向其女儿转移资产，因此，没有理由认定Thao向其女儿转移资产。如果受害人掌握了足够证据证明Thao向其女儿转移资产，则有权向执法机关提出申请，依法进行核实和处理。

经过1天的审理，二审法院宣告，部分受理上诉，并改变一审判决要求X女士进行民事赔偿，不予受理其他被害人的上诉，维持一审判决的其他内容，以诈骗罪、侵占财产罪判处Thao无期徒刑。

民事责任方面，一审判决认定被告人陶某应向受害人赔偿损失，判令其子阮高强连带赔偿9名受害人，并另赔偿X女士9两9999黄金。

在上诉听证会上，法官小组还建议有意向投资赚取利息的人士，应研究信誉良好的机构和组织，避免因贪图高额利息而陷入“金钱与健康双输”的境地。