义安省山区金店女店员遭遇惊人骗局

陷入“高利息”陷阱

2016年6月左右，昆强县警察局接到数百起针对居住在昆强县的阮氏草（Nguyen Thi Thao，1959年出生）的投诉，指控其涉嫌诈骗和侵占财产。值得一提的是，当时，她刚刚因赌博被判处7个月缓刑。据悉，2016年5月，警方捣毁了一个跨省登记足球博彩彩票号码的赌博团伙，并发现她正是该团伙的头目。

得知Thao女士被监禁后，数百人向地区警察局提交了诉状，指控Thao女士从事“黑信贷”活动，挪用了数百亿越南盾。当局根据2016年底收集到的文件，对Thao女士提起了刑事诉讼，并拘留了被认定为该犯罪主谋的Nguyen Thi Thao女士。欺骗当时遇难者名单已达380多人，其中大部分是昆强县及周边一些县的居民。

根据当事人的初步陈述，自2009年以来，Thao女士已从数百名当地居民那里获得了“实缴资金”，并承诺每月支付1000越南盾至100万越南盾的利息。起初，在收到全额利息后，许多居民呼吁亲属也加入进来。

一个典型的例子是NTT女士（居住在昆强镇），她是数百名受害者之一，她向Thao女士的生意“注入资金”。在邻居的怂恿下，NTT女士拿出自己多年卖东西攒下的2亿越南盾存入银行，以“赚取利润”。6年过去了，NTT女士仍然保留着那本记录着Hung Thao金店利润明细的红印账簿，但实际收到的金额只有6000万越南盾。

由于利率上涨，一段时间内利息未到账，不得不重新计算。NTT女士前来询问，得知Thao女士刚刚因赌博被判缓刑。她惊慌失措，联系了之前出钱的邻居，却发现大家都得到了同样的承诺。NTT女士无奈之下向警方报案。

与其他受害者LVT先生（昆强县Chi Khe乡）的情况类似，T先生也因为过于信任Thao女士，而“把自己的鸡蛋给了魔鬼”。“我和妻子省吃俭用，攒了6500万越南盾。我们发现很多人汇款，需要的时候可以立即取，非常方便。我们还想到企业有国家印章，就和妻子商量，把钱汇给Thao女士，这样我们就可以存钱养老，以备不时之需。我姐姐看到他汇款，也把家里所有的钱都凑齐了，7500万越南盾，准备汇给Thao女士……没想到会这样。”T先生分享道。

这只是 Thao 女士因“轻信”而“吞下苦果”的近 400 名受害者中的 2 名。

仍在解散……筹集资金！

兴陶私营企业的老板是阮氏陶的丈夫阮披兴先生（生于1956年）。这家企业专营金银珠宝、手工艺品和各类摩托车的贸易。尽管阮氏陶女士知道自己的企业不具备调动储蓄存款的功能，但她还是亲自开具了存款单，并用企业的红印章盖章，以此来建立信任，让人误以为这些资金是用于企业的金银和摩托车业务。

由于长期吸收民众存款（从2009年至2015年10月），数额巨大，且无力偿还债务，2015年10月23日，阮氏草指示公司会计起草解散公司的决定，理由是公司经营亏损，无力支付昆强县税务局产生的费用，但没有在总部通知和张贴解散决定，也没有通知前来存款的民众。

通过调查，侦查机关查明，Thao诈骗了383人，挪用资金248亿越南盾。其中，Thao已向受骗者偿还本金23亿多越南盾，利息8.68亿越南盾。

Thao是越南西部山区城镇义安省一位富有的金银“大亨”，同时还拥有当地最大的摩托车行之一。凭借其名声和家族的巨额资产，尽管生意已面临解散，Thao仍然试图筹集资金，大量吸收存款。这些存款用于家庭和个人开支，至今Thao已完全无力偿还受害者的钱财。然而，这位山区城镇的“大亨”却突然因赌博被捕，并同时宣布破产，导致数百人受害。

143名受害者同时提起上诉。

在2018年3月9日举行的一审中，阮氏草在审讯中表示，转账是自愿的，如果有人把钱存入她那里，每月将获得1000越南盾/100万越南盾的利息。当被问及从受害者那里筹集的巨额资金时，阮氏草平静地表示，她只是“玩了一场赌博”，没有更多的钱可以支付给受害者。一审法院以诈骗罪判处被告人阮氏草终身监禁，并要求其赔偿受害者216亿越南盾。

上述一审判决未上诉，但143名受害者同时向上诉法院提起上诉，要求明确被告人Thao的丈夫和子女在诈骗案中的角色和责任。受害者还要求Thao考虑其女儿有挥霍资产的迹象，并要求当局追回这些资产返还给受害者。此外，受害者X.也提起上诉，要求Thao额外赔偿9999根金条。

自2019年4月25日清晨起，数百名受害人乘坐巴士和摩托车，从山区出发，行程130公里，前往荣市参加上诉听证会。383名受害人中，数百人是义安省山区的贫困家庭。有些人因为相信“大亨”陶某，卖掉了水牛、奶牛、鸡、猪，向银行借钱……最终被骗走所有钱财，家庭生活更加困难。

在上诉听证会上，被告人阮氏草在法官小组提出每个问题后，都闪烁其词，态度冷漠。被告人阮氏草坚称自己无罪，声称这笔钱目前在民众手中。据被告人阮氏草称，她用近400人存入的钱购买了摩托车，然后赊账卖给了奇山县的1589人……

当评委问到“Hung Thao 私营企业中你没有任何职位，那么你以什么身份从民众那里收取了如此多的钱财？”时，Thao 回答说，因为她的丈夫生病了，所以她才出面帮助他。

上诉法院裁定，没有足够的证据证明Thao的丈夫和儿子与Thao合谋挪用了这笔钱。上诉法院仅考虑了初审法院已解决的问题。因此，如果受害者有理由证明Thao的丈夫（现已去世）和Thao的儿子与Thao合谋挪用了挪用的钱，他们可以继续向调查机构提交申诉，以供审理。

合议庭还认为，调查、案卷和庭审过程均未提供证据证明Thao向其女儿转移资产，因此，没有理由认定Thao向其女儿转移资产。如果受害人掌握了足够证据证明Thao向其女儿转移资产，则有权向执行机构提出申请，依法进行核实和办理。

经过一天的审理，二审法院宣告部分受理上诉，并改变一审判决要求X女士进行民事赔偿，不予受理其他被害人的上诉，维持一审判决的其他内容，以诈骗罪、侵占财产罪判处Thao无期徒刑。

关于民事责任，一审判决规定被告人陶某必须赔偿受害人，并责令其子阮高强先生连带赔偿9名受害人。此外，被告人陶某还须赔偿X女士9两9999黄金。

在上诉听证会上，法官小组还建议有意向投资赚取利息的人士，应研究信誉良好的机构和组织，避免因贪图高额利息而陷入“金钱和健康都损失”的境地。