虚拟货币的多层次营销：抓来抓去，引来引去

尽管当局大力介入，连续抓捕，但虚拟货币交易所仍然大量涌现，公开吸引参与者。

对金钱生钱的幻想破灭了

12月初，宁德焕（30岁）被河南省维前镇警方逮捕，罪名是利用计算机网络、电信网络和电子手段侵占财产，违反了《刑法》第290条。焕是虚拟货币交易所TcbTrade.xxx的创始人、管理员和运营商，该交易所的服务器位于越南，自2020年初以来发行了Tcbcoin（TCFX）。他创立了TEAM STAR DIAMON集团，旨在吸引人们。虚拟货币投资，承诺巨额利润。

自2020年11月至今，Huan已吸引数千名投资者投资TCFX虚拟货币，总金额达550亿越南盾。据记者调查，受害者中不乏来自义安省的人士。除了这家虚拟货币交易所外，Huan还管理着其他8家交易所，定期吸引人们参与。为了赢得玩家的信任，尽管Huan出身普通，却在社交网络上以奢华的生活来粉饰虚拟货币。他多次租用豪华酒店和度假村；拍摄房产和超级跑车的照片，并发布在社交网络上。许多在投资TCFX虚拟货币时收受礼物和金钱的视频中的人物，也都是Huan雇佣来“表演”的。

社交网络上虚拟货币交易所的广告。图片来源：PV

在卖出虚拟货币后，Huan“下单将其价值归零”，导致投资者无法提现。根据一些虚拟货币数据网站的评估，TCFX 在峰值时价值超过 11 美元，但自 2021 年 2 月以来已跌至 1 美元以下。12 月初的数据显示，TCFX 的价格仅为 125 越南盾左右。自推出以来，该虚拟货币的市值一直为 0。

这并不是什么新骗局。义安省（Nghe An）有一家非常火爆的虚拟货币交易所，名为FXTradingMarkets，由一个自称“狮子集团”（Lion Group）的团伙运营。该团伙诱骗投资者以1000美元的价格购买1000枚FXT币，即1枚FXT币=1美元。在吸引了全国数万名投资者后，该交易所的管理层最终将币值降为零，让投资者两手空空。“我们已经破产半年了，但交易所的运营者仍然逍遥法外。”荣市一家虚拟货币交易所的受害者愤慨地说道。

引诱猎物的技巧

尽管当局不断逮捕涉案人员，交易所不断倒闭，媒体也不断报道警告，但虚拟货币交易所仍然熙熙攘攘，吸引着投资者。在社交网站上，不难看到引诱玩家的广告。这些交易所的运营者甚至会直接打电话给他们的“猎物”，劝诱他们参与。“每当一家交易所倒闭，就会出现另一家，只是名字不同而已。运营方式几乎没有变化。它们都是骗局，”一位定期监测虚拟货币的义安省工贸部官员表示。

许多投资者因为虚拟货币而损失惨重。图片来源：Quang Vinh

目前，不完全统计显示，越南约有300个非法外汇交易大厅，吸引了数十万投资者。通常，为了吸引投资者，这些交易大厅会引入与全球主要加密货币交易所挂钩的境外项目，并承诺每月15%至30%的利率。但实际上，这些交易大厅是由越南组织和个人建立和运营的，他们采用多层次的商业模式来吸引和发展参与投资者；例如，以下交易大厅的运营模式：Wefinex、Raidenbo、Bitono、Pocinex、Deniex、Remitex、Ares BO、Binanex、Fxtradingmarket、GardenBO、Hitoption……

这些平台一开始往往会先让玩家赢钱，然后让他们上钩，往账户里存入更多资金。然后，他们会建议“猎物”下单金额大、手续费高、交易不明的订单，最终导致账户资金全部亏损。当玩家输光所有资金后，管理团队会把他们介绍到新的平台，并承诺只要他们存钱就能赢回损失的金额。然而，这一切都只是领导层为了引诱玩家而设下的圈套。因为实际上，这些平台会安装一些专门干扰客户账户的功能。管理员可以向客户账户下单、更改账户余额、干扰下单流程（例如延长交易延迟、买卖价差），甚至“烧掉”客户账户里的所有资金。

宁德焕，最新一家被捕虚拟货币交易所的老板。图片来源：PV

据记者调查，在参与虚拟货币交易所时，玩家实际上并非与世界各地的交易所投资虚拟货币，而是与交易所运营者本人进行游戏。亏损的资金将由交易所运营者承担。如果投资者盈利过大，交易所运营者会采取技术手段进行干预，例如封锁账户访问权限、下虚假订单，导致账户“烧毁”、无法提现。当盈利过大时，运营者会为了躲避玩家和警方的追踪，直接瘫痪交易所。

在疫情形势复杂、各地不得不保持社交距离的背景下，虚拟货币交易所纷纷“放养鸡群”。尤其值得一提的是，义安省是越南虚拟货币投资者最多的地区之一。对于虚拟货币交易所的所有者来说，这是一个值得吸引和投资的“肥沃市场”。

警方多次提醒民众提高警惕，切勿被诱导、引诱对象进入交易大厅进行投资，以免上当受骗或资产被盗。任何组织和个人不得为对象进行广告宣传、经纪或协助其实施违法行为。利用虚拟货币交易大厅活动组织、诱导、引诱他人投资的组织和个人，以及鼓励、协助对象建立、运营广告、支付活动的人员，均可能受到刑事追诉。