虚拟货币的多层次营销：抓了又抓，引了又引

尽管当局大力介入、连续抓捕，但虚拟货币交易所依然大量涌现，公开吸引参与者。

对赚钱感到失望

12月初，宁德焕（30岁）被河南省维前镇警方逮捕，罪名是利用计算机网络、电信网络和电子手段侵占财产，违反了《刑法》第290条。焕是虚拟货币交易所TcbTrade.xxx的创始人、管理员和运营商，该交易所的服务器位于越南，自2020年初以来发行了Tcbcoin（TCFX）。他创立了TEAM STAR DIAMON小组，旨在吸引人们。投资虚拟货币，承诺巨额利润。

自2020年11月至今，Huan已吸引数千名投资者投资TCFX虚拟货币，总金额达550亿越南盾。据记者调查，受害者中不乏来自义安省的人士。除了这家虚拟货币交易所外，Huan还管理着其他8家交易所，定期吸引人们参与。为了赢得玩家的信任，尽管Huan出身普通，却在社交网络上以奢华的生活打扮虚拟货币。他多次租用豪华酒店和度假村；拍摄房产和超级跑车的照片，并发布在社交网络上。许多在投资TCFX虚拟货币时收受礼物和金钱的视频中的人物，也是Huan雇佣来“表演”的。

社交媒体上一家虚拟货币交易所的广告。图片来源：PV

在卖出虚拟货币后，Huan“下单将其价值归零”，导致投资者无法提现。根据一些虚拟货币数据网站的评估，TCFX 在峰值时价值超过 11 美元，但自 2021 年 2 月以来已跌至 1 美元以下。12 月初的数据显示，TCFX 的价值仅为 125 越南盾左右。自诞生以来，该虚拟货币的市值一直为 0。

这并不是什么新骗局。义安省有一家非常流行的虚拟货币交易所，名为FXTradingMarkets，由一个自称“狮子集团”的团伙运营。该团伙诱骗投资者以1000枚FXT币的价格购买1000美元的套餐，即1枚FXT币=1美元。在吸引了全国数万名投资者后，该交易所的管理层最终将FXT币的价格降为零，令投资者两手空空。“我们已经破产半年了，但交易所的运营者仍然逍遥法外。”荣市一家虚拟货币交易所的一位受害者愤慨地说道。

引诱猎物的技巧

尽管当局不断逮捕涉案人员，交易所接连倒闭，媒体也不断报道警告，但虚拟货币交易所仍然熙熙攘攘，吸引着投资者。在社交网站上，不难看到引诱玩家的广告。这些交易所的运营者甚至会直接打电话给他们的“猎物”，劝诱他们参与。“每次一家交易所倒闭，就会有另一家交易所出现，只是名字不同。运营方式几乎没有变化。它们都是骗局，”一位定期监测虚拟货币的义安省工贸部官员说道。

许多投资者因虚拟货币而损失惨重。图片来源：Quang Vinh

目前，据不完全统计，非法外汇交易所约有300家，吸引了数十万投资者。通常，为了吸引投资者，这些交易所会引入与全球主要加密货币交易所挂钩的境外项目，并承诺每月15-30%的利率。但实际上，这些交易所是由越南组织和个人建立和运营的，采用多层次的商业模式来吸引和发展参与投资者；例如，以下交易所的运营模式：Wefinex、Raidenbo、Bitono、Pocinex、Deniex、Remitex、Ares BO、Binanex、Fxtradingmarket、GardenBO、Hitoption……

这些交易所往往先让玩家赢钱，以此引诱他们上钩，从而向他们的账户存入更多资金。然后，他们会建议“猎物”下单金额巨大、手续费高昂且不明确的订单，最终导致账户资金全部亏损。当玩家血本无归时，管理团队会将他们介绍到新的交易所，并承诺只要他们存入资金，就能赢回损失的金额。然而，这一切都只是领导层为了引诱玩家而设下的圈套。因为实际上，这些交易所会自行安装一些功能来干扰客户的账户。管理员可以向客户账户下单、更改账户余额、干扰下单流程（例如延长交易延迟、调整买卖价差），甚至“烧掉”客户账户中的所有资金。

宁德焕，最新一家被捕的虚拟货币交易所老板。图片来源：PV

据记者调查，在参与虚拟货币交易所时，玩家实际上并非与世界各地的交易所投资虚拟货币，而是与交易所运营者本人进行游戏。亏损的资金将由交易所运营者承担。如果投资者盈利巨大，交易所运营者会采取技术手段进行干预，例如封锁账户访问权限、下虚假订单，导致账户“被烧毁”、无法提现。当盈利巨大时，运营者会为了躲避玩家和警方的追踪，直接瘫痪交易所。

在疫情复杂、各地不得不保持社交距离的背景下，虚拟货币交易所纷纷涌入，试图“放养鸡群”。尤其值得一提的是，义安省是越南虚拟货币投资者数量最多的地区之一。对于虚拟货币交易所的所有者来说，这是一个充满诱惑的“肥沃市场”。

警方已多次警告公众保持警惕，切勿被引诱或诱导投资交易所，以免遭受诈骗或资产被侵占。任何组织和个人不得宣传、代理或协助他人实施违法行为。任何利用虚拟货币交易所活动吸引和诱导他人投资的组织和个人，以及任何鼓励和协助他人建立和运营广告及支付活动的组织和个人，均可能受到刑事追究。