银行董事发出警报，帮助警方揭露巧妙的骗局

3月16日，河内市青春郡侦查警察局宣布，已对被告人陶维清（1996年出生，居住在山罗省山罗市）提起公诉，罪名是“伪造机关、团体印章、文件“。

据警方文件显示，2021年12月23日，金江坊警察局（Thanh Xuan）接到金江坊一家银行行长刘德成的报警，称12月23日，一名男子使用名为黄忠仁的身份证（ID）进行转账交易，从名为黄忠仁的账户中提取了6500万越南盾现金，并授权从名为阮孟全的账户中支付4亿越南盾……在交易过程中，Thanh先生发现这张身份证有伪造迹象，于是向金江坊警察局报案。

在调查过程中，清春县警方查明了嫌疑人陶维清的行为。在派出所，陶维清供称，他认识阮氏香玄（1990年生，居住在和平省金杯县）和阮孟全（1989年生，居住在河内市清威县），玄曾与他讨论过很多人想购买银行账户。

受试者 Dao Duy Thanh、Nguyen Manh Toan 和 Nguyen Thi Huong Huyen。

因此，Huyen伪造了多张印有Toan和Thanh照片的身份证，带到银行开户。开户时，会注册两个电话号码，一些用于接收手机转账应用程序中的OTP代码，一些用于接收账户转账时的余额变动通知（这些电话号码都是Huyen准备的）。

成功开户并注册接收OTP码的电话号码后，Huyen会将其提供给买家，并保留该电话号码以接收余额变更通知。当资金转入账户后，Huyen会通知Thanh和Toan，让两人前往银行使用假身份证开户，然后提款挪用这笔款项。每次挪用后，Huyen都会将其均分给每个人。

具体而言，自2021年4月至2021年7月底，Huyen共向Thanh提供7张假身份证，Thanh用这些假身份证在多家银行开设了约30个账户。开户成功后，Thanh将所有这些银行账户交给Huyen转卖给客户。Thanh和Huyen利用上述伎俩多次挪用银行账户资金，Huyen为Thanh分得约7000万越南盾。2021年12月23日，Thanh使用黄忠仁（Huynh Trong Nhan）名下的假身份证前往金江省一家银行办理挪用4.65亿越南盾的手续，但被发现并被拘留。

根据收集到的文件，警察局还传唤了阮孟全（Nguyen Manh Toan）到警察局。在警察局，Toan供认，2021年6月左右，Huyen给了Toan共7张假身份证，Toan用Huyen提供的3张假身份证在不同银行开设了7个账户。

开户时，Toan还按照Huyen之前的指示注册了2个电话号码。开户成功后，Toan将账号和假身份证交给Huyen，以便Huyen将其出售给客户并侵吞400多万越南盾，Huyen从中分得200多万越南盾给Toan。

此外，Toan还知道Huyen让Thanh用Huynh Trong Nhan名下的假身份证开设一个银行账户，然后将这个账户卖给住在胡志明市的一名男子，用来买卖股票和外汇（买卖虚拟货币）。

2021年12月23日，Huyen打电话给Toan，告诉他账户刚刚被卖给了胡志明市的一名男子，该男子刚刚转入了4.65亿越南盾。Huyen会告诉Thanh提取6500万越南盾，剩余的4亿越南盾将转入Nguyen Manh Toan名下的账户。之后，Toan会提取这笔钱并分享。然而，当Toan进行转账时，银行却表示这笔钱已被冻结，他无法提取。Toan将此事告知了Thanh，然后回家了。

青春县警方查明，涉案嫌疑人使用伪造身份证在多家银行开设账户。开设账户时，他们使用了在银行注册的两个手机号码，其中一个用于注册接收账户余额变动信息，另一个用于注册接收电子银行业务时的OTP码。

随后，犯罪嫌疑人在网上发布账户出售广告。当客户购买账户时，犯罪嫌疑人会将ATM卡连同用于接收一次性密码的电话号码一起通过快递服务发送给客户。犯罪嫌疑人保留该电话号码以接收余额变动通知。当发现用户账户中有钱时，犯罪嫌疑人会携带伪造的身份证前往银行网点进行交易，盗取受害者的资金。

犯罪嫌疑人利用上述伎俩多次成功盗取受害者资金。调查文件显示，犯罪嫌疑人在7家银行开设了多个账户，账户持有人姓名如下：黄忠仁、邓国达、阮文赞、黎文祥、邓国达、阮越光、黄天谦、阮祥兴、潘德盛、阮德越、潘德盛……

目前，阮氏常玄已离开住所。青春县公安局已向阮孟全发出搜查令，并正在整理案件卷宗，依法处理。

为了协助调查和扩大案件范围，青春郡警察局请求任何上述案件的受害者联系调查员 Nguyen Van Ha，电话号码：0913132121 或到河内青春郡警察局总部报案，地址：58 Vu Trong Phung, Thanh Xuan Trung, Thanh Xuan, Hanoi。

警方还建议人们不要购买和使用社交网络上出售者的银行账户，以免导致不幸的后果。