银行董事发出警报，帮助警方揭露巧妙的骗局

3月16日，河内市青春郡调查警察局宣布，已对被告人陶维清（1996年出生，居住在山罗省山罗市）提起公诉，罪名是“伪造机关、团体印章、文件”。

据警方文件显示，2021年12月23日，金江坊警察局（Thanh Xuan）接到金江坊某银行行长刘德成的报警，称12月23日，一名男子使用名为黄忠仁（Huynh Trong Nhan）的身份证进行转账交易，从名为黄忠仁的账户中提取了6500万越南盾现金，并授权从名为阮孟全（Nguyen Manh Toan）的账户支付4亿越南盾……在交易过程中，Thanh先生发现这张身份证有伪造痕迹，于是向金江坊警察局报案。

调查过程中，清春县警方查明了嫌疑人陶维清（Dao Duy Thanh）的行为。在派出所，陶维清供称，他认识阮氏香玄（Nguyen Thi Huong Huyen，1990年出生，居住在和平省金杯县）和阮孟全（Nguyen Manh Toan，1989年出生，居住在河内市清威县），并曾与陶维清商量过，很多人想购买银行账户。

受试者 Dao Duy Thanh、Nguyen Manh Toan 和 Nguyen Thi Huong Huyen。

因此，Huyen会伪造多张印有Toan和Thanh照片的身份证，带到银行开户。开户时，她会注册两个电话号码，一个用于使用OTP码在手机上接收转账申请，一个用于在账户转账时接收余额变动通知（这些电话号码都是Huyen准备的）。

成功开户并注册接收OTP码的电话号码后，Huyen会将其提供给买家，并保留该电话号码以接收余额变更通知。当资金转入账户后，Huyen会通知Thanh和Toan，让两人前往银行使用假身份证开户，然后提款挪用这笔款项。每次挪用这笔款项后，Huyen都会将其均分给每个人。

具体而言，自2021年4月至2021年7月底，Huyen共向Thanh提供7张假身份证，Thanh利用这些假身份证在多家银行开设了约30个账户。开户成功后，Thanh将所有这些银行账户交给Huyen出售给客户。Thanh和Huyen利用上述伎俩多次挪用银行账户资金，Huyen为Thanh分得约7000万越南盾。2021年12月23日，Thanh使用Huynh Trong Nhan名下的假身份证前往金江省一家银行办理挪用4.65亿越南盾的手续，但被发现并被拘留。

根据收集到的文件，警察厅还传唤了阮孟全（Nguyen Manh Toan）进行讯问。在警察厅，全承认，2021年6月左右，Huyen共向全提供了7张假身份证，全用Huyen提供的3张假身份证在不同银行开设了7个账户。

开户时，Toan还按照Huyen之前告诉他的，注册了2个电话号码。开户成功后，Toan将账号和假身份证交给Huyen，以便Huyen将其出售给客户，并侵吞400多万越南盾，Huyen从中分得200多万越南盾给Toan。

此外，Toan还知道Huyen让Thanh用Huynh Trong Nhan名下的假身份证开设一个银行账户，然后将这个账户卖给住在胡志明市的一名男子，用来买卖股票和外汇（买卖虚拟货币）。

2021年12月23日，Huyen打电话给Toan，告知他账户已被卖给胡志明市的一名男子，该男子刚刚转入了4.65亿越南盾。Huyen会告诉Thanh提取6500万越南盾，剩余的4亿越南盾将转入Nguyen Manh Toan名下的账户。之后，Toan会将这笔钱取出来带回家分享。然而，Toan进行转账时，银行却表示这笔钱已被冻结，无法提取。Toan将此事告知了Thanh，然后回家了。

青春县警方查明，涉案嫌疑人使用伪造身份证在多家银行开设账户。开设账户时，他们使用了在银行注册的两个手机号码，其中一个号码用于注册接收账户余额变动信息，另一个号码用于注册接收电子银行业务的OTP码。

随后，犯罪嫌疑人在网上发布账户出售广告。当客户购买账户时，犯罪嫌疑人会将ATM卡连同用于接收一次性密码的电话号码一起通过快递服务寄给客户。犯罪嫌疑人保留该电话号码以接收余额变动通知。当犯罪嫌疑人发现用户账户中有钱时，便会携带伪造的身份证前往银行网点办理交易手续，盗取受害者的资金。

犯罪嫌疑人利用上述伎俩，多次成功盗取受害者资金。调查文件显示，犯罪嫌疑人在7家银行开设了多个账户，账户持有人姓名如下：黄忠仁、邓国达、阮文赞、黎文祥、邓国达、阮越光、黄天谦、阮祥兴、潘德盛、阮德越、潘德盛……

目前，阮氏常玄已离开住所。青春郡公安局已向阮孟全发出搜查令，并正在整理案件卷宗，依法处理。

为配合案件调查，青春郡警察局恳请所有上述案件的受害者联系调查员 Nguyen Van Ha，电话号码：0913132121 或前往河内青春郡警察局，地址：河内青春郡青春忠武忠凤路 58 号报案。

警方还建议人们不要购买和使用社交网络上出售者的银行账户，以免导致不幸的后果。