揭示该岛现金流消失的原因

3天，杨桃翻动7次

2023年10月左右，义安省公安厅侦查局接到居住在安城县宝城乡的TH女士的报案，指控人民信用基金的一名官员诈骗其超过30亿越南盾。根据初步调查记录，警方认定这是一起严重的诈骗案件，并派出多名调查人员前往当地收集证据。

案发时，被告是该乡人民信用基金的一名会计，拥有10年的工作经验。经专业调查，确定主犯为居住在安城郡宝城乡的武氏雪（1990年出生），调查人员协调并劝导其认罪。2023年10月21日，武氏雪前往警察侦查机关自首。

据悉，TH女士和武氏雪是母系远房亲戚，关系十分亲近。得知TH女士刚刚卖掉土地，手头有一大笔现金，想存入公社人民信用基金后，雪便想出了一个办法：以“倒置地契”为名借钱，并承诺短期内还款。雪编造了四个客户需要续贷的理由，总共办理了七笔不同的贷款。但实际上，雪只用自己母亲名下的贷款，倒置了七次地契。

阮氏碧女士（雪的生母）抵押了两本储蓄簿，从宝城乡人民信用基金借款。虽然这些贷款合同尚未到期，但阮氏碧女士并无必要撤销合同，雪却提供虚假信息诱骗阮氏碧女士借钱给她。

具体而言，2023年8月28日，Tuyet与TH女士口头约定借款后，发送了一个印有宝城人民信用基金名称和合同代码的二维码，使TH女士完全信任她并汇款。因此，受害者以“转账支付合同款项”​​为由，两次转账共计12亿越南盾。

武氏雪收到钱后，立即办理了母亲两份贷款合同的结清手续，并指示阮氏碧女士签署两份新合同，金额与武氏雪转账的金额完全一致。手续办妥后，上述款项以现金形式发放，但武氏雪并未将钱交给阮氏碧女士，而是据为己有。武氏雪谎称银行延迟发放了款项，并承诺在完成手续四天后归还。

看到诱人的诱饵，雪儿继续想方设法向TH女士借钱。从2023年8月28日至2023年8月30日，雪儿让TH女士信任她，并向她转账7次，以实施雪儿所说的合同撤销，总共损失超过37亿越南盾。

事情并未就此结束。2023年8月31日，武氏雪以将房产过户给婆家为由，以个人名义向TH女士借款3亿越南盾。多次逾期后，雪仍未还款。2023年9月15日，TH女士强迫雪签署一份债务结算单，声称雪欠她超过40亿越南盾。直至开庭审理，TH女士仅收到3400多万越南盾。

从受害者到加害者

武氏雪的审判于2024年3月底举行。清晨，武氏雪的父母——阮氏碧女士和武氏碧先生——就坐在法庭里等待开庭。武氏雪一见到父母就嚎啕大哭，双手不停地擦拭眼泪。武氏碧先生坐在离女儿两排远的地方，只能叮嘱她要好好改过自新。直到开庭那天，他仍然不明白武氏雪为什么会这样做。

“她（雪）有一份稳定的工作，家庭生活也很幸福，但我无法理解她为什么要做出这样的出轨行为。我们真的很想补偿雪女士，但她的祖父母年事已高，收入不稳定，现在还要照顾两个孙辈，所以我们不知道该如何补偿受害者家属，”XT先生说道。

在庭审中，图耶特女士当即承认了所有罪行。图耶特承认，由于她的参与，她才导致了这一切。网上购物在手机上的 Fastshop 应用上赔钱，所以我想到一个赚钱的办法来弥补这笔投资。

据悉，在此之前，2023年8月初，武氏雪（Vo Thi Tuyet）开始通过手机上安装的一款名为Fastshop的应用程序参与线上销售活动。通过该应用程序，雪按照指示完成任务，参与前需支付一笔初始费用加入群组。在多次转账、完成任务并获得即时利息后，雪对平台产生了信任，继续参与其中。然而，为了拿回最初的款项，像雪这样的受害者被要求不断转账更大金额。当受害者发现自己被骗时，所有的钱都已“消失”了。

在雪从TH女士处挪用的近40亿越南盾中，除了用于消费和偿还个人债务外，雪还向Fastshop应用程序转账了约29亿越南盾。雪被拘留后，调查人员立即登录了该应用程序，但发现该账户已无法使用。调查机构展开调查后发现，雪转入该应用程序账户的资金曾多次通过多个账户转往多个地方，因此无法确定资金来源。

庭审中，审判小组还澄清了阮氏碧女士在四天内为雪（Tuyet）签署多份信贷合同以撤销房产证的行为。然而，由于阮氏碧女士并不知晓雪已撤销房产证以获取欺诈所得，且她本人并未从中获利，因此没有起诉的依据。

关于Tuyet向TH女士转账的3400多万越南盾，Tuyet声称这是因合同违约而产生的37亿多越南盾的利息，日利率为3000越南盾。然而，双方之间没有任何文件可以作为证据，因此TH女士并未因此受到起诉。

行使起诉权的检察官坚持起诉书的观点，建议判处被告人武氏雪16至17年有期徒刑，罪名是“欺诈性侵占财产”。

综合考虑案情，审判小组认定：被告人的行为极其危险，不仅对受害人家庭造成严重影响，而且扰乱了社会秩序和安全。考虑到加重和减轻情节，审判小组决定判处被告人武氏雪“侵占财产罪”15年有期徒刑，并责令其依法向受害人赔偿损失。