防止滥用信用卡刷现金

为控制、防范和制止银行卡非法使用，控制风险，保障卡业务安全，国家银行发文要求支付服务提供者加强对银行卡业务的监管。

因此，国家银行要求各单位负责人立即指示实施预防措施，防止受理单位与持卡人勾结，在没有购买或销售商品或提供服务的情况下进行虚假支付交易。

对于信用卡，支付服务提供商必须明确说明此类卡不能用于转账。

支付服务提供商与受理单位签订银行卡支付合同时，也应当在合同中明确此项内容，同时应当制定对受理单位进行严密监控、检查和管理的措施。

如果发现受理单位进行欺诈性支付交易，必须立即采取行动并向主管国家机构报告。

与此同时，国家银行还要求这些单位审查并重新审核所有发行和使用银行卡的内部流程、程序和登记文件。

对于信用卡，支付服务提供商必须明确说明此类卡不可用于转账。同时，信用卡也不允许用户使用其存款、向支付账户、国内借记卡或预付卡进行支付。

这些组织必须采取措施控制和防止信用卡滥用等非法用途，例如充值电子钱包、支付商品费用等。

对于预付卡，组织必须严格遵守国家银行的法律规定和指示。

此外，国家银行还要求各支付服务提供商采取措施，严格管理卡片使用范围和限额，特别是国际借记卡在境外使用。包括直接交易或在境外网站上进行在线交易。

对不符合发卡使用合同规定的境外非法刷卡交易，要加强监控，及早发现，严厉查处。

发现境外银行卡使用金额大、使用频率高，有涉嫌违反反洗钱规定迹象的，要立即报国家主管部门调查处理。

许多人利用刷信用卡在刷卡点兑换现金，并享受 45 天内刷卡金额的 0% 利率。

该文件是越南国家银行在2019年农历新年之际发布的，当时人们对银行卡交易的需求急剧增加。

近期，市场上出现了一些接受信用卡支付的商家与信用卡持卡人合谋，允许其向支付账户和电子钱包进行存款和贷记的情况。实际上，刷卡并非为了支付持卡人购买或销售任何商品或服务。通过这些交易，信用卡持卡人可以根据信用卡发行商的政策兑换现金，享受45天0%利息的优惠。