一群银行官员贪污了超过 170 亿越南盾来偿还热贷款。

外部贷款部门负责人为员工偿还债务

庆和省警察局刚刚发布调查结论，建议对一批 Sacombank Cam Ranh 官员提起公诉，罪名是“贪污失责造成严重后果“。

具体来说，被告人起诉了所有曾在西贡商业银行金兰分行工作的人员，包括武越銮（原西贡商业银行庆和分行副行长，兼任西贡商业银行金兰分行行长）、阮氏清河（原交易处副处长）、吴氏红仁（原出纳员）、阮茶美和吴努红海（均为西贡商业银行金兰分行原柜员）。

栾某因“不负责任致使严重后果”被提起公诉，其余被告人因“侵占财产”被提起公诉。

调查结论是，栾某串通、密谋并隐瞒了河某违反银行业监管规定的行为，利用西贡商业银行金兰分行客户的支付账户信息和储蓄存款账户，伪造记录和文件，从银行提取资金用于个人用途。

具体而言，2022年4月15日，哈某指示柜员和收银员伪造文件，在无客户前来办理业务（收银员未收到现金）的情况下，将现金存入部分客户的账户，并将钱直接支付给客户（这些客户借钱给哈某，用于哈某和栾某的个人目的）。

最终，河某未能按照既定文件筹集到足够的资金，导致收盘时现金基金出现65.9亿越南盾的缺口。河某和仁某向栾某汇报，但栾某并未向上级汇报，而是指示他保密，自行处理。之后，河某告知栾某，这65.9亿越南盾的缺口与日松集团有关，于是栾某联系了阮公松先生，希望从外部借钱来弥补缺口。

因此，Luan和Tung同意向Tran Huu Phuc先生、Pham Duc Duong先生及其妻子借款，共计60亿越南盾。Luan签署了贷款文件，Tung负责偿还债务。截至2022年4月18日，Luan借款的全部金额已转给Ha处理，剩余的5.9亿越南盾则由Ha从借款客户群的提款交易中抵扣。2022年，Ha及其同伙继续伪造并签署文件，关闭信用记录和储蓄卡，以挪用Sacombank银行的资金。

挪用银行资金偿还热贷

据庆和省警察局称，虽然栾某并未直接签署伪造文件，但作为该行副行长兼交易办公室主任，栾某未能妥善履行职责。此外，栾某还要求河某挪用资金用于个人用途，导致西贡商业银行现金出现赤字。栾某未向上级汇报此事，也未采取措施予以阻止，还为河某违规行为创造了条件，导致西贡商业银行损失严重，损失金额达173亿越南盾。

在侦查机关，被告人河某供认，其曾使用总计超过170亿越南盾的款项，用于偿还21名客户中的个人债务。这些客户曾向河某提供贷款，用于其经营活动，并偿还日东集团（包括日东公司及其关联个人）的贷款。被告人仁某、梅某和海某供认，他们均受河某的指示行事，并非出于个人目的，也未从河某的违法行为中获利。