范公丹先生是如何从越南国家银行提取数千亿资金的？

越南建设银行原董事长向多家公司借入法人实体，间接从越南建设银行提取资金。

关于越南建设银行前董事长范公旦先生的不当行为，造成该银行 6 万亿越南盾的损失（该银行的损失总额为 15 万亿越南盾），经济犯罪和腐败调查警察局（C46 - 公安部）刚刚逮捕了 Tram Be 先生（58 岁，前 Sacombank 董事会副主席兼信贷委员会主席）和15 人是 TPBank、BIDV 的前官员、公司董事……关于故意违反国家经济管理规定，造成严重后果的行为。

至少另有 9 人因同样指控接受调查。

除了通过与 Tram Be 先生的关系借钱外Sacombank 的2013年5月，为解决越南建设银行（VNCB）重组过程中的资金短缺问题，陈丹先生继续指示下属想方设法从该银行提取资金，并将其转移到天成集团和他所创立的公司，用于客户服务并增加投资资本。

由于这些公司已从银行借款，无法再借款，阮文德指示越南国家银行总经理潘清迈与禄越基金管理股份公司总经理阮越河会面，要求这些公司的法人实体向TPBank借款。借款用于购买天成集团的债券，以使资金合法化转移给阮文德先生（尽管该集团不具备发行债券的条件），而越南国家银行将为这些贷款提供担保。

除了利用自己的公司外，河先生还多次与邓氏碧水和丁越强（TPBank 企业客户部主任和副主任）商讨，寻找企业帮助河先生从 TPBank 借款，而 VNCB 将以在该银行的存款作为担保。

河先生介绍了5家公司，Thuy和Cuong介绍了6家公司向TPBank贷款。其中，有的公司Thuy安排员工担任董事，或安排员工亲属担任董事。

Danh先生造成的总损失达15万亿越南盾。照片：海杜延。

调查机构查明，Cuong和Thuy随后指示其下属TPBank客服专员接收11家申请贷款公司的法律文件，并将其转交给VNCB银行，以办理债券购买担保手续。TPBank业务部门领导和工作人员在审查这些文件时，并未评估其财务能力，而仅评估其商业计划有效且具备抵押物。

TPBank信贷委员会在未考虑天成集团发行债券的合法性的情况下，仍然批准向11家公司发放超过1.666万亿越南盾的贷款。所有销售、抵押和担保合同均由越南国家银行（VNCB）签署并盖章，TPBank工作人员通知各公司代表前来签字。这些公司代表与VNCB之间没有任何联系或谈判。

为了获得这些贷款，越南国家银行不得不向越南人民银行（TPBank）转移超过1.7万亿越南盾。TPBank拨出资金后，这11家公司又将1.6万亿越南盾转入天成集团（Thien Thanh Group）和忠勇公司（Trung Dung Company）的账户，由阮晋勇指示他们提取使用。剩余的660亿越南盾则由禄越基金管理公司（Loc Viet Fund Management Company）使用。

TPBank随后处理了VNCB的抵押资产，追回了欠11家贷款公司的全部债务，因此没有造成损失。然而，调查机构认定TPBank领导层和销售人员的行为违法，间接帮助Danh先生从VNCB提取资金，造成了1.74万亿越南盾的无法挽回的损失。

在此期间，Danh先生还在河内会见了BIDV的领导，包括Doan Anh Sang先生和Tran Luc Lang先生（两位分别负责企业客户部和风险管理部的副总经理），商讨如何通过贷款增加注册资本。Danh先生解释说：“VNCB的客户中有12家企业希望通过贷款进行建筑材料贸易。” 由于VNCB在重组期间无法提供贷款，他便将这些企业介绍给了BIDV。

事实上，这些公司都是丹先生设立的，他雇佣员工担任董事。由于丹先生承诺用越南国家银行（VNCB）存放在该银行的资金为贷款提供担保，BIDV的领导层批准了这项贷款政策。随后，丹先生指示下属每人完成一步，伪造贷款文件，包括：财务报告、商业计划、建筑材料采购合同、贷款申请……提交给BIDV。

尽管这些公司尚未运营，但根据 Danh 的指示，贷款文件显示，每家公司都有 35 至 70 名主要员工，他们签署了价值超过 1,0000 亿越南盾的建筑合同……

BIDV领导层信任Danh先生，同意放贷，并制定了先放款后补办文件的政策。然而，在发放了4.7万亿越南盾后，BIDV要求提供其他文件和发票，以证明购销活动，以核实资金的使用情况，但这些公司并未提供。因此，BIDV提前收回了债务。

桑先生和BIDV领导层表示，他们不认识这12家贷款公司的董事，与他们没有任何关系，也没有见过他们。他们只知道这些公司是越南国家银行（VNCB）的客户，并为他们做了介绍。总部的报告和审批决定只是原则上的批准，同时也授权各分行按流程收款和放款。各分行的董事和员工表示，放款是因为VNCB的介绍信和总部的政策……同时，资产担保了100%的贷款，所以贷款才得以批准。

调查机构认定，越南独立发展银行（BIDV）的个人在向阮文德先生的公司提供贷款时存在违规行为，仅根据阮文德先生及其同伙伪造的文件审查和评估商业计划的有效性。越南独立发展银行领导和员工的违规行为并未给银行造成损失，但却间接帮助阮文德先生从越南国家银行（VNCB）提取资金，造成超过2.55万亿越南盾的损失。

据VNE报道