范公丹先生是如何从越南国家银行提取数千亿美元的资金的？

越南建设银行原董事长向多家公司借入法人实体，间接从越南建设银行提取资金。

关于越南建设银行前董事长范公旦先生的不当行为，造成该行 6 万亿越南盾的损失（该行总资产为 15 万亿越南盾），公安部经济犯罪和腐败调查局（C46）刚刚逮捕了 Tram Be 先生（58 岁，前 Sacombank 董事会副主席兼信贷委员会主席）和15人是TPBank、BIDV的前官员、公司董事……关于故意违反国家经济管理规定造成严重后果的。

至少另有九人因同样的指控接受调查。

除了通过与 Tram Be 先生的关系借钱Sacombank 的2013年5月，为了解决越南建设银行（VNCB）重组过程中的资金短缺问题，陈丹先生继续指示下属想方设法从该银行提取资金，并将其转移到Thien Thanh集团和他所创立的公司，用于客户服务并增加投资资本。

由于这些公司已从银行借款，无法再借款，阮丹先生指示越南国家银行总经理潘清迈与禄越基金管理股份公司总经理阮越河会面，要求这些公司的法人实体向TPBank借款。借款用于购买天成集团的债券，以使资金合法化转移给阮丹先生（尽管该集团不具备发行债券的条件），而越南国家银行将为这些贷款提供担保。

除了利用自己的公司外，河先生还多次与TPBank企业客户部主任邓氏碧水和副主任丁越强商讨，寻找企业帮助河先生从TPBank借款，而VNCB将以在该银行的存款作为担保。

河先生介绍了5家公司，Thuy和Cuong介绍了6家公司向TPBank贷款。其中，有的公司Thuy指定员工担任董事，或指定员工亲属担任董事。

Danh先生造成的总损失达15万亿越南盾。照片：海杜延。

调查机构查明，Cuong和Thuy随后指示其下属TPBank客服专员接收11家申请贷款公司的法律文件，并将其转交给VNCB银行，以办理债券购买担保手续。TPBank领导和业务部门工作人员在审查这些文件时，并未评估财务能力，而仅评估了商业计划是否有效且有抵押物。

TPBank信贷委员会在未考虑天成集团发行债券的合法性的情况下，仍然批准向11家公司发放超过1.666万亿越南盾的贷款。所有销售、抵押和担保合同均由越南国家银行（VNCB）签署并盖章，TPBank工作人员通知各公司代表签字。这些公司代表与VNCB之间没有任何联系或谈判。

为了获得这些贷款，越南国家银行不得不向越南人民银行（TPBank）转移了超过1.7万亿越南盾。TPBank发放贷款后，这11家公司将1.6万亿越南盾转入了天成集团（Thien Thanh Group）和忠勇公司的账户，由阮文俊指示他们提取使用。剩余的660亿越南盾则由禄越基金管理公司（Loc Viet Fund Management Company）使用。

TPBank随后处理了VNCB的抵押资产，追回了欠11家贷款公司的全部债务，因此没有造成损失。然而，调查机构认定TPBank领导层和销售人员的行为违法，间接帮助Danh先生从VNCB提取资金，造成了1.74万亿越南盾的无法挽回的损失。

在此期间，Danh先生还在河内会见了BIDV的两位领导，包括Doan Anh Sang先生和Tran Luc Lang先生（两位副总经理，分别负责企业客户部和风险管理部），商讨如何通过贷款增加注册资本。Danh先生解释说：“VNCB的客户中有12家企业希望通过贷款进行建筑材料贸易。” 由于VNCB正处于重组期，无法提供贷款，因此他将VNCB的客户介绍给了BIDV。

事实上，这些公司都是由Danh先生设立的，他雇佣员工担任董事。由于Danh先生承诺用VNCB存入该银行的资金为贷款提供担保，BIDV领导层批准了这项贷款政策。随后，Danh先生指示下属完成每一步，伪造贷款文件，包括：财务报告、商业计划、建筑材料采购合同、贷款申请……并提交给BIDV。

尽管这些公司尚未营业，但根据 Danh 的指示，贷款文件显示，每家公司都有 35 至 70 名主要员工签署了价值超过 1,0000 亿越南盾的建筑合同……

BIDV领导层信任Danh先生，同意放贷，并制定了先放款后补齐文件的政策。然而，在发放了4.7万亿越南盾后，BIDV要求提供其他文件和发票，以证明购销活动，以核实资金的使用情况，但这些公司并未提供。因此，BIDV在截止日期前收回了债务。

桑先生和BIDV领导层表示，他们不认识这12家贷款公司的董事，与他们没有任何关系，也没有见过他们。他们只知道这些公司是VNCB的客户，并为他们做了介绍。总部的报告和审批决定只是原则上的批准，同时也授权各分行按流程收款和放款。各分行的董事和员工表示，贷款发放是因为VNCB的介绍信，这是总部的政策……同时，资产100%担保了贷款，所以贷款才得以发放。

调查机构认定，越南投资发展银行（BIDV）的个人在向阮文德先生的公司提供贷款时存在违规行为，他们仅根据阮文德先生及其同伙伪造的文件审查和评估商业计划的有效性。越南投资发展银行领导和员工的违规行为并未给银行造成损失，但却间接帮助阮文德先生从越南国家银行（VNCB）提取资金，造成超过2.55万亿越南盾的损失。

据VNE报道