国际通缉“海鲜大亨”

公安部侦查警察局刚刚结案，侦查了芳南食品加工股份公司和朔庄、薄辽、后江等地多家银行的一起违反贷款规定的诈骗、侵占财产案件。

原董事长蓝玉宽及其女儿蓝玉涵（原Phuong Nam公司董事）因“对诈骗和侵占财产行为负有主要责任”而被国际通缉，但已出国（蓝玉宽夫妇于2011年11月30日出国，蓝玉涵女士于2012年7月11日出国）。

欺骗

自2008年以来，Phuong Nam公司亏损最少的年份超过150亿越南盾，亏损最多的年份超过3420亿越南盾。据朔庄省财政部的数据，截至2012年，该公司总亏损超过9960亿越南盾。Khuân先生指挥编造了19份虚假报告，声称每年都从银行贷款获利（2008年至2010年，获利近410亿越南盾）。他把冷冻仓库里价值1230亿越南盾的虾“虚报”到7470多亿越南盾，用来抵押从多家银行贷款。Khuân先生和他的妻子潜逃后，银行仅以410多亿越南盾的价格出售了该仓库。

朔庄财政部评估：该公司从8家银行借款总额超过160.54万亿越南盾，其中97.89万亿越南盾（近61%）用于不当用途，包括债务重组超过95.94万亿越南盾以及其他商业和个人挪用。只有62.65万亿越南盾用于正确用途，包括购买生产原材料和支付利息。

挪用银行贷款的行为包括：Khuân先生垫付了710多亿越南盾，用发票偿还了近660亿越南盾的出国旅行和招待费用，其余款项“挪用后潜逃”。Khuân先生在朔庄省建造了一座价值约400亿越南盾的城堡，使用公司办公楼建设合同范本，让5名公司高管签署了81份文件，从公司挪用了280多亿越南盾。

2007年起，Phuong Nam公司负债累累，负债总额高达7930多亿越南盾，此后数年不断增加，直至Khuân先生夫妇潜逃，欠银行16790多亿越南盾。截至2012年10月31日，负债总额达17520多亿越南盾，而抵押资产仅6390多亿越南盾；Khuân先生及其同伙诈骗、侵吞银行资金4700多亿越南盾，致使银行损失10720多亿越南盾。

协助

欺诈行为持续了很长时间，银行并未发现，因为放贷时仅依赖公司的报告。VDB Soc Trang 借出了6份以冻虾仓库为抵押的合同，使用了虚假的库存记录，其价值高于实际价值，并且还重复使用了旧记录进行放贷。LPB Hau Giang 借出了7份合同及其附件，均基于抵押虾仓库的虚假库存记录，其价值远高于实际价值数倍。值得注意的是：LPB 定期检查了抵押资产14次，但并未进行计数，因此并未发现欺诈行为；检查了15次资金使用情况，也未发现滥用行为。2012年初，发现 Phuong Nam 使用虚假的冻虾仓库库存作为抵押，向6家银行借款，LPB Hau Giang 还提高了该公司借款限额330亿越南盾，以“转嫁债务，掩盖坏账”。越南外贸股份商业银行 Soc Trang 向该公司提供贷款，用于购买加工和出口的原材料，但贷款申请中只有该公司的声明。

“支持”越南人民党，多家银行陷入困境

截至 2012 年 11 月 30 日，Phuong Nam 在 8 家银行的未偿还债务：VDB Soc Trang 超过 4190 亿越南盾，LPB Hau Giang 超过 3630 亿越南盾，Agribank Soc Trang 近 5350 亿越南盾，Sacombank Soc Trang 超过 1620 亿越南盾，Vietcombank Soc Trang 近 1270 亿越南盾，An Binh Bac Lieu 超过 870 亿越南盾，Vietinbank Soc Trang 近 100 亿越南盾，Viet Thai 近 500 亿越南盾。

经查，共有五家银行遭受损失：VDB Soc Trang（损失超过3430亿越南盾）、LPB Hau Giang（损失近2590亿越南盾）、Sacombank Soc Trang（损失超过1320亿越南盾）、Vietcombank Soc Trang（损失超过880亿越南盾）、AB Bac Lieu（损失超过390亿​​越南盾）。这五家银行的25名原官员被提议以“违反贷款规定……”的罪名受到起诉，其中人数最多的是LPB Hau Giang（8人）。

据越南渔业部称