“错误地”转移资金并挪用

如今，转账方式简单便捷，无需汇款人亲自前往银行，不仅节省了客户的时间，也减轻了银行的负担。许多人利用这种方式，故意“误转”资金到他人账户，然后想尽一切办法诡计抓住

“错误地”转移资金并将其挪用。插图。

2021年6月中旬，居住在河内市巴亭区的A女士突然收到一笔超过4500万越南盾的转入银行账户。当天下午晚些时候，一个陌生的Zalo账户向A女士“交友”，称金融公司已将她的钱款支付给她，并让她成为债务人。A女士意识到自己并未在网上办理任何贷款手续，于是向警方报案。此前，也曾发生过类似案件，有人假装“误转账”，然后要求受害者通过链接登录国际汇款服务。填写信息后，所有款项都会被不法分子挪用。

针对此问题，兴东律师事务所的阮友德律师表示：“通过账户‘错误’转账是一种相当复杂的诈骗手段。如果收款人在没有核实银行账号和转账文件的情况下，就匆忙将钱退还给打电话的人，情况会非常复杂。如果收款人收到钱后没有通知银行、警方或相关方，那么当错误转账的账户持有人出现并要求收款人付款时，收款人很难拒绝，因为转账信息保存在手机里，银行也有相关文件。”

根据2015年《民法典》第228条、第230条、第579条的规定，当收受人意外地从与其从未有过关系并且没有与该金额进行过任何交易的人那里收到一笔奇怪的钱款时，可以认为收受人无法律依据地持有财产。

2015年《刑法典》第174条（经2017年修正补充）规定：“以欺诈手段侵占他人价值200万越南盾至5000万越南盾或200万越南盾以下的财产，且属于下列情形之一的，处3年以下有期徒刑或6个月至3年有期徒刑：因侵占财产行为受过行政处罚，仍在实施违法行为的；因该罪行被判处有期徒刑，尚未洗清犯罪记录，但仍在实施违法行为的；对社会治安、秩序和安全造成负面影响的；财产是被害人及其家人的主要生活资料的；财产是对被害人具有特殊精神价值的纪念品、遗物或礼拜物品。

有下列情形之一的，处 2 年至 7 年有期徒刑：有组织；专业性质；侵占 50,000,000 越南盾至 200,000,000 越南盾以下的财产；危险的再犯；利用职务、职权或者机关、组织名义的便利；使用诡计；侵占 2,000,000 越南盾至 50,000,000 越南盾以下的财产，但属于本条第 1 款 a、b、c 和 d 点情形之一。

有下列情形之一的，处 7 年至 15 年有期徒刑：侵占 2 亿越南盾至 5 亿越南盾以下的财产；侵占 5000 万越南盾至 2 亿越南盾以下的财产，但属于本条第 1 款 a、b、c、d 点情形之一的；利用自然灾害、流行病。

有下列情形之一的，处12年至20年有期徒刑或者无期徒刑：侵占5亿越南盾以上的财产；侵占2亿越南盾至5亿越南盾以下的财产，但属于本条第1款a、b、c、d点情形之一的；利用战时或者紧急状态的。

违法者还可能被处以 10,000,000 越南盾至 100,000,000 越南盾的罚款，禁止在 01 至 05 年内担任职务，从事职业或从事某些工作，或者没收部分或全部资产”。/

周四哈