电信刮刮卡洗钱：因管理不严？

越南公安部表示，潘绍南和阮文阳领导的数万亿越南盾赌博团伙，高达 97% 的赌资是通过中间支付网关进行的，其中，电信卡和游戏卡充值占97%，电信企业（Viettel、Vinaphone、Mobifone）享有15.5-16.3%，约合1.402万亿越南盾。

那么，当局的管理是否存在漏洞，使得电信卡里的钱像公安部报道的那样，成为赌博的支付手段，让网络运营商赚取了数千亿的利润呢？

电信刮刮卡管理松动的

警察厅表示，“电信企业为此类赌博活动提供服务时，获得的利益不小。电信刮刮卡发行和使用的管理松懈，使得刮刮卡很容易成为非电信服务的支付手段，为犯罪主体利用构建网络赌博活动支付体系创造了条件”。

调查机构还表示，支付中介网关在组织网络赌博活动中发挥着重要作用，但管理仍然非常松散，使得VNPT EPAY、Ngan Luong、Home Direct、Digital Entertainment等支付中介企业能够轻松地为Rikvip/Tip.club纸牌游戏提供服务，供赌徒长期参与赌博。

调查显示，没有支付中介网关和刮刮卡，像Rikvip这样大规模的游戏博彩活动很难组织起来。刮刮卡博彩资金占到通过支付中介网关博彩资金总额的97%。

越南互联网协会主席武黄莲先生表示，目前刮刮卡仅被视为一种服务支付手段。然而，这仅限于用于支付电话账单的情况。如果用于支付其他服务提供商的费用或购买其他商品，则刮刮卡必须被视为一种金融手段（一种虚拟货币），并按金融手段进行管理。

“由于角色定位不明确，刮刮卡或虚拟货币从发行到通过中介消费的整个过程都没有得到有效管理。这很容易被相关主体钻空子，做坏事。”武黄莲先生评价道。

在越南，近期诞生了一系列电子钱包，其金融模式允许将电话卡（例如Viettel、Vinaphone、Mobifone刮刮卡）充值到钱包中使用，并可享受约20%的折扣（充值100万卡金，可获得80万越南盾）。这也被认为是催生洗钱、逃税、网络赌博等非法活动的“非法金融生态系统”的重要因素。原因在于，当电子交易被加密后，它们将成为一种电子物品交换的方式，不受任何金融机构的控制。

要严格刮刮卡的发行和使用管理。

武黄莲先生表示，银行方面，金融需要从发行刮刮卡、游戏卡（一种虚拟货币）到发行到消费者手中的价值交换过程进行管理。尤其是在付费游戏领域，需要明确哪些类型的游戏是个人在系统上拥有价值，但却没有被当作个人在系统上拥有的资金进行管理，从而造成税收损失。

对于信息通信部（MIC），武黄连先生建议“需要有一个技术系统来控制这种虚拟货币从发行到转移和最终消费的整个过程，特别是对用户的管理。”

信息通信部需要制定制裁措施，确保包括 Viettel、Vinaphone 和 Mobifone 在内的网络运营商承担责任。首先，消费者有责任避免资金被滥用。网络运营商必须与其合作伙伴共同遵守法律，以健康的方式为社会创造效益。信息通信部不仅需要管理，还需要完善从刮刮卡发行到消费的对账流程。如果能够做到这一点，将极大地支持税务机关和国家防止相关主体从事不良活动。武黄莲先生强调。

许多专家认为，为了保障电子支付活动的健康发展，防止洗钱，当局需要协调一致，对接受刮刮卡存款形式的支付中介机构（电子钱包）的活动进行监管。如果这种模式继续轻易存在，将造成危险的后果，并成为洗钱犯罪的漏洞。。