银行官员用尽各种手段贪污民众 50 多亿越南盾

2019年6月底，安城县警察局接到荣市安城镇3名居民的举报，举报内容如下：

2018年8月至2019年4月期间，安城县农业与农村发展银行（Agribank）职员范氏水（Pham Thi Thuy，1982年出生）伙同居住在安城县合盛乡的裴氏莺（Bui Thi Oanh，1988年出生）通过银行契约转让活动，骗取安城镇PTT先生18亿越南盾、安城镇NCH先生20多亿越南盾、荣市NPL先生13多亿越南盾。

拍摄对象：Pham Thi Thuy。摄影：Duc Vu

安城县警方接到举报后，核实情况后认定存在犯罪迹象。

鉴于案件的复杂性，该部门已成立专项计划，并与乂安省警察局刑事警察局（PC02）配合调查和澄清。

因此，从2017年7月到2018年初，裴氏莺向许多人借钱，但都无力偿还，生活十分艰难。见此情形，莺的家人便出面，用红本子抵押，帮助她向安城县农业银行借款。

当时，范氏水（Pham Thi Thuy）是农业银行安城银行（Agribank Yen Thanh Bank）的一名职员，负责准备文件，准备借钱给阿英（Oanh）。从那时起，水和阿英就认识了。见面时，水多次要求阿英找到需要借钱还债的人（逆向契约），然后水会指示阿英提供贷款到期且需要逆向契约（实际上，根本没有逆向契约）的客户信息，以便从借钱的人那里收回资金。

受害者转给范氏水（Pham Thi Thuy）的汇款收据。图片来源：Duc Vu

当时 Oanh 自己也遇到了经济困难，看到赚钱的机会，她同意了 Thuy 的提议，并遵循了 Thuy 的所有指示。

2018年6月起，范氏水利用其在安城农业银行（Agribank Yen Thanh）担任信贷员的职务之便，为获取客户信任，向客户提供了银行到期记录信息（实为虚假记录）。范氏水指使艳寻找借款人，以撤销银行合同。

为了建立信任，当有人想借钱更改房契时，这些人会商量安排对方到办公室与Thuy见面。当他们得知Thuy是银行职员后，便直接把钱交给Thuy。每次转账成功后，Oanh都能从Thuy那里获得几千万越南盾的“佣金”。

安城县警察局一名侦查员表示：“在诈骗受害者挪用资金的过程中，最初（3到5天），Thuy和Oanh为了获取受害者的信任，会向受害者支付全部利息和本金。当受害者相信有银行职员确认银行到期信息无误后，他们便轻易地将钱转入Pham Thi Thuy的账户。为了掩盖犯罪事实，Pham Thi Thuy还使用多种银行卡为受害者转账。

对象裴氏英。照片：Duc Vu

安城县警察局在调查中发现，2018年6月，居住在荣市的NPL先生被裴氏莺和范氏水挪用了13.5亿越南盾；2018年7月至2018年9月期间，居住在安城镇的NCH先生被挪用了20.25亿越南盾；2018年8月至2019年3月期间，居住在安城镇的PTT先生被挪用了18亿越南盾。受害人向Thuy和Oanh转账21次，总额超过50亿越南盾。

安城县警察局副局长裴文玉中校表示：在调查过程中，县警察局遇到了很多困难。一方面，事件发生时间较长；另一方面，受害人提供的信息有很多不准确之处；另一方面，嫌疑人利用受害人向银行贷款时贪图高额利息的特点，导致信息核实困难；另一方面，两名嫌疑人在被捕前，曾使出各种花招来对付警察局。

目前，安城县警察局调查警察局已对二号嫌疑人裴氏莺、范氏水因诈骗、侵占财产等罪名立案侦查，提起公诉，并对其采取拘留措施。

目前，该项目正在继续调研和拓展。