银行官员使出各种花招,从民众手中挪用了50多亿越南盾
(Baonghean.vn)- 安城县农业银行一名女职员与另一名嫌疑人合谋,为需要更改高利率贷款合同的人筹集资金,骗取并侵吞了 50 多亿越南盾。
2019年6月底,安城县警察局接到荣市安城镇3名居民的举报,举报内容如下:
2018年8月至2019年4月期间,通过银行契约转让活动,农业与农村发展银行安城县分行职员范氏水(1982年出生)伙同居住在安城县合盛乡的裴氏莺(1988年出生)共计骗取安城镇PTT先生18亿越南盾、安城镇NCH先生20亿越南盾、荣市NPL先生13亿越南盾。
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拍摄对象:Pham Thi Thuy。摄影:Duc Vu |
安城县警方接到举报后,核实情况,认定存在犯罪迹象。
鉴于案件的复杂性,该部门已成立专项计划,并与乂安省警察局刑事警察局(PC02)配合调查和澄清。
因此,从2017年7月到2018年初,裴氏莺向许多人借钱,但都无力偿还,生活十分艰难。见此情景,莺的家人便拿出红本作为抵押,向安城县农业银行借钱给莺。
范氏水(Pham Thi Thuy)当时是安城农业银行(Agribank Yen Thanh)的一名职员,她准备了一些文件,准备借钱给阿英(Oanh)。从那时起,她和阿英就认识了。在多次见面中,她要求阿英找到需要借钱还债的人(逆向契约),然后她会指示阿英提供贷款到期且需要逆向契约(实际上,没有逆向契约)的客户信息,以便从借钱的人那里收回资金。
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受害者转给范氏水的转账单。图片来源:Duc Vu |
当时 Oanh 自己也遇到了经济困难,看到赚钱的机会,她同意了 Thuy 的提议并遵循了 Thuy 的所有指示。
2018年6月起,范氏水利用担任安城农业银行信贷员的职务之便,为获取客户信任,向客户提供了银行到期记录信息(实为虚假记录)。范氏水指使阿英寻找借款人,以撤销银行合同。
为了建立信任,当有人想借钱更改房契时,这些人会商量并安排此人到办公室与Thuy见面。当他们得知Thuy是银行职员后,便直接把钱交给Thuy。每次转账成功后,Oanh都能从Thuy那里获得几千万越南盾的“佣金”。
安城县警察局一名侦查员表示:“在诈骗受害人挪用资金的过程中,最初(3至5天),Thuy和Oanh为了获取受害人的信任,会向受害人支付全部利息和本金。当受害人相信有银行职员确认银行到期信息无误后,他们便轻易地将钱转入Pham Thi Thuy的账户。为了掩盖犯罪事实,Pham Thi Thuy还使用多种银行卡为受害人转账。”
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对象裴氏英。照片:Duc Vu |
安城县警察局在调查中发现,居住在荣市的NPL先生在2018年6月期间被裴氏莺和范氏水挪用了13.5亿越南盾;居住在安城镇的NCH先生在2018年7月至2018年9月期间被挪用了20.25亿越南盾;居住在安城镇的PTT先生在2018年8月至2019年3月期间被挪用了18亿越南盾。受害人向Thuy和Oanh转账21次,总额超过50亿越南盾。
安城县警察局副局长裴文玉中校表示:在调查过程中,县警察局遇到了很多困难。一方面,事件发生时间较长;另一方面,受害人提供的信息有很多不准确之处;另一方面,嫌疑人利用受害人贪图高额利息向银行贷款的心理,导致信息核实困难;另一方面,两名嫌疑人在被捕前,曾使出各种花招来对付警察局。
目前,安城县侦查警察局已对第二被告人裴氏莺、范氏水因诈骗、侵占财产等罪名立案侦查,提起公诉,并对其作出拘留决定。
目前,案件正在继续侦查和拓展中。