义安省价值数百亿越南盾的黑钱崩盘

4月13日，义安省安城县公安局局长范玉景中校表示，该局接到多起民众投诉，指控陈文福先生挪用公款。“案件仍在调查中，”范玉景中校说道，并拒绝透露更多信息。

福先生（50岁，居住于安盛省宝城乡10A村）是福年金银私人企业的负责人。该公司多年来一直在宝城乡邦市场对面的店铺从事黄金白银交易和外币买卖。

事件受害者向《义安报》记者讲述了他们的经历。照片：方草

然而，在过去的5年里，这家企业也自行印制了“储蓄簿”，并从该地区的数百户家庭募集了资金。“这里很多人都出国打工，所以他们经常来这家企业进行外汇和黄金交易，”62岁的山城乡居民黎英道先生说道。

据陶先生说，这就是为什么福先生和他的妻子知道附近哪些人家有闲置资金。“这对夫妇经常鼓励有闲置资金的人把钱存到他们那里，需要的时候再取出来。就像银行存款一样，一次性付清。”陶先生说。

这家公司支付给储户的利率通常不会比银行利率高多少。如果银行年利率为6.5%，那么在这家公司存款的年利率为7.5%。

这家公司自行印制的存折外观与银行发行的存折非常相似。照片：田雄

“因为这里方便快捷，不用像去银行那样办理很多手续，也不用排队等待浪费时间，再加上福先生经常炫耀他公司的印章和营业执照，很多人都涌来这里存款。如果说这里的利率很高，我们可能会说自己贪婪，但事实并非如此。除了方便之外，也是因为我们信任熟人和亲戚，才落到这步田地，”这位指控该公司挪用近1.5亿越南盾的男子说道。这笔款项包括2000欧元的外币和8000万越南盾。

这家公司每次募集资金后，都会给参与者发放一本“储蓄簿”。这本储蓄簿看起来和银行发放的储蓄簿非常相似，上面也印有福年私人金银企业的印章。簿内只记录了存款人的姓名、地址、存款金额和年利率。

据当地居民反映，这家企业不仅筹集资金，还以高利贷的形式放贷。“如果有人想去那里借钱，就带上土地的‘红皮书’作抵押。通常情况下，借100万越南盾，日利率是1000越南盾。”来自山城乡的57岁阮智坦先生说道。坦先生目前在这家企业里存了9000多越南盾。

“储蓄簿”内页。照片：田雄

据知情人士透露，这家公司往年都会按时支付利息。许多家庭信赖这家公司，即便并不缺钱，也依然用利息继续存入更多资金。然而，到了2016年底，福先生和他的妻子开始散布“破产”的消息。

“我们刚听到消息去他家的时候，福先生和他的妻子一直请求我们再宽限一些时间。但是，从2017年初开始，这对夫妇就对我们不理不睬，还跟我们作对，”在这家公司存了5000欧元的黎文成先生（61岁）说道。他表示：“我们去的时候，他们经常骂我们，说‘如果我们不还钱，能怎么样？’真是太让人恼火了。”

在提交给《义安报》的投诉中，来自安城县山城乡、远城乡、宝城乡以及宜禄县宜云乡的84户家庭称，福先生及其妻子的行为属于“欺诈性侵占财产”。这84户家庭在福年金银私人企业存入的资金总额超过300亿越南盾，其中包括9100英镑、超过14.2万欧元、超过26.2万美元以及140亿越南盾。

然而，据民众反映，这些只是彼此认识并签署了集体请愿书的住户。向安城郡警察局报案的个人人数高达200人。“据我所知，大约有200户人家，涉案金额约700亿越南盾，”黎文成先生说道。

越南国家银行义安分行副行长段孟河先生在仔细审阅了投诉及相关文件后，向《义安报》记者确认，这属于非法商业活动。他指出，《信贷机构法》“严格禁止非信贷机构的个人和组织从事银行业务，但证券公司的保证金交易、证券买卖交易除外”。

“这家企业没有营业执照。可以确认的是，福年金银私人企业以发行储蓄簿的形式吸收存款，这是一种银行业务活动。这违反了第八条第二款的规定，”Ha先生说。

据义安省计划投资厅称，福年私人金银企业于2011年初注册成立。其营业执照规定，该企业仅被允许从事以下行业：典当服务；根据执照规定，提供外币支付服务；买卖黄金、白银、宝石；加工制造黄金、白银、宝石、珠宝、艺术品；以及生产黄金、白银、艺术品珠宝。

“这家企业自行发行储蓄簿的行为完全非法，也被称为‘黑钱’，”计划和投资部的代表肯定地说。