Avertissement concernant les faux paiements par carte internationale

La Banque d'État vient de publier un avis urgent sur la prévention et la lutte contre les faux paiements par carte internationale.

Selon la Banque d'État du Vietnam, des Vietnamiens ont récemment créé des sociétés sous leur nom, signé des contrats pour accepter des paiements par carte avec un certain nombre de banques, puis utilisé de fausses cartes pour payer via des machines d'acceptation de paiement par carte afin de retirer de l'argent à des fins personnelles (principalement des transactions de paiement par carte internationales).

Afin de prévenir proactivement les comportements susmentionnés, la Banque d'État exige des prestataires de services de paiement par carte qu'ils inspectent et examinent les unités d'acceptation des paiements par carte (en se concentrant sur les unités fonctionnant pendant une courte période, de 1 à 2 mois) ; qu'ils renforcent l'inspection et la supervision des processus de paiement par carte (en particulier les cartes internationales) dans les unités d'acceptation des paiements par carte. En cas de détection de transactions suspectes, il est nécessaire de se coordonner proactivement avec la police pour prendre des mesures de vérification et de traitement ; dans le même temps, de signaler rapidement ces transactions à la Banque d'État ; qu'ils examinent les conditions et les procédures de développement des unités d'acceptation des paiements par carte ; qu'ils classent les unités d'acceptation des paiements par carte afin d'isoler les risques, qu'ils renforcent les mesures de surveillance et qu'ils se concentrent sur la formation des employés à l'identification et à l'évaluation de la fiabilité des unités d'acceptation des paiements par carte avant la signature des contrats.

Diffuser et informer chaque employé de l'unité (en particulier le personnel chargé des transactions) des méthodes et astuces de la fraude par carte afin de prévenir, détecter et dénoncer les signes de criminalité grâce à un travail professionnel. Élaborer d'urgence un plan de conversion au système de carte à puce afin de prévenir la hausse actuelle de la fraude et de la contrefaçon par carte et de minimiser les risques et les pertes pour les parties prenantes lors des transactions par carte. Appliquer des solutions technologiques de sécurité avancées au système de paiement par carte. Améliorer la diffusion auprès des clients par le biais d'avertissements et de rappels appropriés aux distributeurs automatiques de billets et aux points de vente afin d'inciter les clients à être vigilants, à participer à la prévention de la criminalité et à garantir la sécurité de leurs actifs.

La Banque d'État a également demandé à ses succursales dans les provinces et les villes de renforcer les inspections et de surveiller régulièrement le fonctionnement et la sécurité des distributeurs automatiques de billets et des terminaux de paiement (DAB/TPE) de la région, de recueillir des informations sur les méthodes et les ruses criminelles et d'ordonner rapidement aux organismes de paiement par carte de la région de renforcer leur vigilance et de collaborer étroitement avec la police pour prévenir et combattre les délits liés aux cartes. Parallèlement, elles doivent signaler rapidement à la Banque d'État tout incident lié à la sécurité des paiements par carte ; elles doivent également demander aux organismes de paiement par carte de la région de collaborer avec les médias pour diffuser des informations, diffuser de la propagande et mettre en garde contre les formes de criminalité, ainsi que pour prendre des mesures visant à garantir la sécurité des actifs des clients.

SelonVOV.VN