Nguyen Thi Dau (53 ans, domiciliée au 5 rue Nguyen Thai Hoc, quartier Ha Cau, district Ha Dong, Hanoï) se livrait à l'usure. Elle empruntait de l'argent à de nombreuses personnes à des taux d'intérêt bas, puis le prêtait à des taux exorbitants pour réaliser un profit. Après avoir emprunté près de 140 milliards de dongs et 31 lingots d'or SJC, elle a convoqué ses créanciers à son domicile, leur a déclaré être dans l'incapacité de rembourser sa dette et a pris la fuite.

Les 13 et 14 juillet, le tribunal populaire de la ville de Hanoï a tenu une audience préliminaire dans cette affaire. Selon l'acte d'accusation du parquet populaire de Hanoï, Dau, alors qu'il se livrait à l'usure, a emprunté près de 140 milliards de dongs et 31 lingots d'or SJC à diverses personnes à des taux d'intérêt mensuels allant de 2 % à 3 %, puis a prêté cet argent à d'autres pour obtenir des taux d'intérêt mensuels de 9 % à 15 %.

Du 1er au 19 septembre 2011, bien qu'incapable de rembourser ses dettes, Dau a continué d'emprunter plus de 5,6 milliards de dongs auprès de particuliers à des taux d'intérêt mensuels variant de 6 % à 9 %, afin de payer les intérêts de prêts antérieurs et de subvenir aux besoins de sa famille. Après avoir déclaré son insolvabilité, Dau et son mari, Nguyen Hong Hao, ont cédé la propriété de leur maison située au 5, rue Nguyen Thai Hoc, quartier Quang Trung, district de Ha Dong, à Tran Viet Cuong à Hanoï pour la somme de 10 milliards de dongs. Il est à noter que M. Hao avait déjà hypothéqué cette maison auprès d'une banque de Hanoï pour un prêt de 3 milliards de dongs.

L'accusé Dậu lors du procès.

Au cours de l'enquête, les autorités ont saisi cette maison pour les besoins de l'enquête, des poursuites et du procès. Après avoir déclaré faillite, Dau a fui son domicile pendant un certain temps, puis s'est rendu à la police.

L'enquête a révélé que, parmi les prêts contractés auprès de divers particuliers, Dậu avait prêté 54,9 milliards de VND à M. Nguyễn Đức Thắng, domicilié dans le quartier de Quang Trung, district de Hà Đông. Durant la période de prêt, M. Thắng a remboursé à Dậu près de 3,3 milliards de VND et 10 000 USD. Par ailleurs, M. Thắng a autorisé Dậu à utiliser deux parcelles de terrain, l'une de 62 m² et l'autre de 154 m², toutes deux situées dans le district de Hà Đông. Au moment de la fuite de Dậu, M. Thắng et lui n'étaient pas encore parvenus à un accord concernant la valeur de ces deux parcelles.

D'après les déclarations faites à l'agence d'enquête, Thang connaissait Dau et Hao avant les faits et leur avait déjà prêté de l'argent. Plus tard, ayant besoin de fonds pour un investissement, Thang a emprunté à plusieurs reprises auprès de Dau à un taux d'intérêt de 15 % par mois. Chaque mois, Thang et Dau faisaient le point sur leurs comptes et signaient des reçus de paiement. Le règlement final a consisté en la rédaction par Thang de deux reconnaissances de dette à Dau pour un montant total supérieur à 145 milliards de VND (dont 54,9 milliards de VND de prêt et près de 90,6 milliards de VND d'intérêts).

Thang a avoué avoir rédigé le billet à ordre afin que Dau puisse prouver qu'il lui devait une somme équivalente à celle que Dau devait à d'autres personnes. Faute de preuves suffisantes pour établir la complicité de Thang avec Dau dans cette affaire, les services d'enquête ont classé les faits séparément pour complément d'enquête.

L'enquête a également établi que Nguyen Van Tuan, domicilié dans le quartier de Quyet Thang, à Son La (province de Son La), était l'auteur du billet à ordre de 31 milliards de dongs empruntés à Dau. Cependant, Dau a déclaré aux enquêteurs n'avoir jamais remis cette somme à Tuan. Ce dernier a affirmé avoir rédigé le billet à ordre pour aider Dau à prouver que les fonds empruntés étaient utilisés pour prêter à des tiers à des fins commerciales, instaurant ainsi un climat de confiance et l'incitant à lui accorder de nouveaux prêts. Faute de preuves suffisantes pour établir la complicité de Tuan, les enquêteurs ont classé l'affaire sans suite.

Sur les 62 reçus de prêt en possession de Dậu, 25 portaient la signature de son mari, M. Hảo. Cependant, Dậu affirmait être l'emprunteuse et avoir utilisé l'intégralité des fonds associés à la signature de M. Hảo.

Au cours de l'enquête, les autorités ont conclu que, malgré l'insuffisance de preuves pour établir la complicité de M. Hao avec Dau, ce dernier devait être tenu civilement responsable du préjudice subi du fait des sommes empruntées par Dau. Considérant la gravité des actes de l'accusé Dau, le tribunal l'a condamné à la réclusion à perpétuité pour abus de confiance et détournement de biens. Outre cette peine d'emprisonnement, le tribunal a également ordonné au prévenu de dédommager les victimes de l'intégralité des sommes détournées, conformément à la loi.

Selon le journal de la police populaire