Dévoiler les techniques utilisées pour voler les données des cartes bancaires.

Après être entrés au Vietnam, certains ressortissants chinois ont secrètement installé des dispositifs sur les distributeurs automatiques de billets afin de voler les informations des clients et de commettre des vols.

Récemment, les autorités vietnamiennes ont arrêté à plusieurs reprises des groupes de ressortissants chinois entrés au Vietnam sous couvert de tourisme. En réalité, ces groupes étaient venus au Vietnam pour commettre des vols. Ils utilisaient de nombreux distributeurs automatiques de billets situés dans des banques ou des lieux publics, grâce à des technologies sophistiquées, pour voler les informations bancaires des clients et détourner de l'argent.

Des « sorcières » vandalisent des distributeurs automatiques de billets.

Début juillet 2017, grâce à la collecte de renseignements et à la surveillance, le département de la sécurité financière, monétaire et des investissements de la police de la ville de Hanoï a découvert un groupe de ressortissants chinois soupçonnés d'installer secrètement des dispositifs pour voler les informations des comptes clients dans le but de créer de fausses cartes bancaires pour détourner des fonds.

Le 13 juillet, un groupe d'individus a été surpris en train d'installer des mini-caméras et des câbles d'enregistrement avec cartes mémoire sur plusieurs distributeurs automatiques de billets d'une banque chinoise implantée au Vietnam. Suite à cette information, le Département de la sécurité financière, monétaire et des investissements a conseillé et enjoint la direction et le personnel de la banque d'intensifier les contrôles, d'installer des systèmes de caméras supplémentaires pour la surveillance et l'enregistrement, et de déployer du personnel de sécurité aux abords des distributeurs automatiques.

Après près de deux semaines de surveillance, le matin du 27 juillet, près du distributeur automatique de billets mentionné précédemment, les autorités ont aperçu deux membres du groupe qui y retournaient. Les enquêteurs les ont discrètement suivis et ont découvert que le groupe séjournait temporairement dans deux hôtels du quartier de Trung Hoa, dans le district de Cau Giay, à Hanoï.

Le même jour, vers 18h30, alors que les deux jeunes hommes arrivaient pour récupérer le matériel, les autorités ont perquisitionné leur domicile et les ont pris en flagrant délit. La perquisition a permis de découvrir 248 cartes vierges (dont 245 vierges et 3 préchargées), du matériel d'enregistrement des informations des cartes, un appareil photo, un enregistreur, un enregistreur de données pour imprimer des informations sur les cartes vierges, deux ordinateurs portables, de nombreuses puces, des cartes mémoire, des accessoires pour distributeurs automatiques de billets, des piles, un poste à souder, du ruban adhésif et divers autres objets.

Le groupe de ressortissants chinois était dirigé par Shao Hai Meng.

Les autorités ont identifié les personnes impliquées dans l'affaire comme suit : Shao Hai Meng (né en 1988) résidant à Linjin City, province du Shandong ; Qu Guo Hui (né en 1979) résidant à Zhuhai City, province du Guangdong ; Lu Jin Ghe (né en 1979) résidant dans le comté de Lingyun, province du Jiangxi ; et Li Chun Gui (né en 1975) résidant à Kunming City, Chine.

Au poste de police, les suspects ont avoué que, dès le 24 juillet, le groupe Shao Hai Meng entrait au Vietnam par le poste frontière de Huu Nghi, dans le district de Lang Son. Ils se rendaient ensuite à des distributeurs automatiques de billets à Hanoï et y installaient des dispositifs électroniques pour voler les informations des comptes clients et commettre des escroqueries. Certains dispositifs installés sur des distributeurs automatiques de billets plus tôt (le 13 juillet) avaient été mis en place par un autre groupe de suspects.

Démasquer les tactiques criminelles

Le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Long, chef du département de la sécurité financière, monétaire et des investissements, a déclaré que récemment, la situation concernant l'installation clandestine de dispositifs par des étrangers, notamment des ressortissants chinois, dans les distributeurs automatiques de billets au Vietnam afin d'enregistrer des données, de créer de fausses cartes bancaires et de voler de l'argent aux clients, est devenue de plus en plus complexe et répandue, suscitant la peur parmi les consommateurs et affectant négativement la sécurité des établissements de crédit. Les auteurs de ces actes opèrent en groupes organisés, utilisant des méthodes sophistiquées et une division du travail rigoureusement codifiée.

La police a découvert des preuves au domicile du groupe de ressortissants chinois.

« La méthode utilisée par les criminels pour voler les informations des titulaires de cartes bancaires n'est pas nouvelle, mais elle connaît une recrudescence. Au Vietnam, la plupart des vols d'informations de cartes bancaires concernent des cartes à bande magnétique. Actuellement, la plupart des banques émettent encore des cartes à bande magnétique, une technologie qui offre une faible sécurité des données et est très facile à copier. Lorsque les clients retirent de l'argent aux distributeurs automatiques, ils doivent être attentifs à tout dispositif inhabituel. En cas de suspicion ou de détection d'une anomalie, ils ne doivent pas procéder à la transaction afin d'éviter tout risque de vol d'argent et d'informations, et doivent le signaler immédiatement aux autorités », a conseillé le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Long.

Selon le commandant du département de police chargé de la prévention de la cybercriminalité à Hanoï, le vol d'argent aux distributeurs automatiques de billets (DAB) grâce aux technologies de pointe est une technique très sophistiquée. Les criminels utilisent souvent un dispositif de copie de données, de la même couleur que le DAB, placé juste devant le lecteur de cartes. Lorsqu'un client insère sa carte pour effectuer un retrait, ce dispositif copie les informations de sa carte bancaire. Simultanément, une caméra cachée, installée sur le dessus du DAB, enregistre le code PIN. Une fois ces informations en leur possession, les criminels utilisent du matériel et des logiciels spécialisés pour fabriquer des cartes contrefaites et voler de l'argent.

Le commandant Nguyen Duc Tuan, chef de l'équipe de sécurité bancaire et de prévention de la contrefaçon monétaire au sein du département de la sécurité financière et monétaire, a indiqué que, pour atténuer ce problème, certaines banques vietnamiennes ont également émis des cartes de débit utilisant la technologie de reconnaissance d'empreintes digitales. Cependant, la mise à niveau de cette technologie n'est pas synchronisée entre les banques en raison de coûts d'investissement variables.

Selon VNN