Une « jolie fille » a piraté un compte bancaire et volé des centaines de millions

L'Agence de police d'enquête de la province de Bac Lieu vient de poursuivre l'affaire, a poursuivi les accusés et a détenu Phan Van Minh (23 ans, du district de Phu Tan, Ca Mau, résidant temporairement dans la province de Dong Nai), Tran Thi Loan (23 ans), Nguyen Van Phuc (29 ans, tous deux résidant dans la province de Dong Nai) et Tran Van Ngoc (22 ans, de Nam Dinh, résidant temporairement dans la province de Dong Nai) pour enquêter sur l'acte d'« utilisation de réseaux informatiques, de réseaux de télécommunications et d'Internet pour commettre des actes d'appropriation de biens ».

Astuces sophistiquées

Selon l'enquête, en août 2017, le département de police criminelle de la police provinciale de Bac Lieu a reçu une plainte du département des enquêtes et de la lutte contre la fraude de la Vietnam Prosperity Bank (VPBank).

Plus précisément, en juin 2017, la VPBank a découvert un groupe de personnes qui détournaient de l'argent sur les comptes de nombreux clients. Le montant détourné s'élevait à des centaines de millions de dongs. Suite à ce signalement, la police criminelle de la province de Bac Lieu a procédé à une enquête.

Grâce à des mesures professionnelles, l'Agence de police d'enquête a déterminé que l'astuce du criminel consistait à accéder au système de gestion des informations clients de VPBank.

Ils découvrent dans le système quel compte a été ouvert avec un prêt important, se font passer pour un client et appellent le service client de la banque pour demander le numéro de compte. Ils se connectent ensuite au compte et s'inscrivent aux services bancaires en ligne. Le système envoie un mot de passe au numéro de téléphone du client enregistré dans le compte.

Selon la police, pour obtenir ce mot de passe, les suspects ont appelé des clients en se faisant passer pour des employés de VPBank et leur ont demandé de leur fournir le mot de passe pour effectuer le versement. Les clients leur ont alors fait confiance et leur ont transmis le mot de passe à usage unique. En attendant de recevoir le mot de passe, ils se sont connectés au compte et ont transféré de l'argent vers un autre compte.

La police provinciale de Bac Lieu a déterminé que les auteurs devaient être compétents en technologie de l'information et pouvaient avoir travaillé ou travailler pour VPbank.

Bien que la méthode des criminels ait été déterminée, il a été difficile d'identifier les auteurs, car VPbank compte un grand nombre d'employés répartis dans tout le pays. Les victimes se trouvaient également dans de nombreuses provinces, telles que Cân Tho, Hô-Chi-Minh-Ville, Dong Nai et Thanh Hoa.

Révélé

Selon la police, l'indice permettant de résoudre l'affaire a commencé par le numéro de compte transféré du compte de la victime vers le compte approprié. Lors de la vérification, la police a découvert que l'argent avait été transféré vers de nombreux comptes, dont celui d'une personne nommée Lam Binh Hon (23 ans, résidant dans la province de Bac Lieu). Les enquêteurs ont rapidement collaboré avec Hon.

Hon a déclaré s'être lié d'amitié avec une jeune fille nommée Huong à Zalo, mais son adresse était inconnue. Au cours de la conversation, Huong a expliqué qu'elle cherchait à acheter une vieille carte bancaire à 2 millions de VND la carte. Voyant que l'ancienne carte était chère, Hon a accepté de la lui vendre.

Le 1er août, Huong a appelé Hon et lui a dit avoir oublié la carte bancaire que le jeune homme avait vendue chez lui. Huong a demandé à Hon de se rendre à la banque de Bac Lieu et de retirer 35 millions de VND du compte à son nom.

Voyant une jolie jeune fille demander de l'aide, le jeune homme de l'Ouest s'est immédiatement rendu à la banque pour retirer 35 millions de VND et les a remis à Huong. La jeune fille a donné à Hon 2 millions de VND pour du « café ». Dès lors, Hon et Huong n'ont plus eu de contact. Les enquêteurs ont continué à vérifier et à collaborer avec le titulaire du compte auquel les suspects avaient transféré de l'argent.

Suspect Phuc

Selon les déclarations de ces personnes, une jeune fille d'environ 25 ans, blanche et parlant avec un accent du Sud, leur aurait demandé d'emprunter leur carte bancaire pour transférer de l'argent et le retirer rapidement. Après plusieurs jours de vérification, la police a identifié les deux principaux suspects : Tran Thi Loan et Phan Van Minh.

Ce couple était auparavant collaborateur de FE Credit, une société unipersonnelle à responsabilité limitée dépendant de VPBank. Loan et Minh ont ainsi pu accéder au système bancaire pour s'inscrire au service I2B destiné aux clients et procéder à l'appropriation.

Le 7 septembre 2017, la police judiciaire de la province de Bac Lieu a ouvert une enquête pénale pour « utilisation de réseaux informatiques, de réseaux de télécommunications et d'Internet à des fins d'appropriation de biens ». La police a ensuite arrêté les quatre suspects et saisi de nombreuses pièces à conviction.

Au commissariat, Minh a avoué qu'après l'incident chez FE Credit, lui et Loan avaient prévu de pirater les comptes des clients. Pour éviter d'être repérés, Loan achetait des cartes de retrait. Si elle ne pouvait pas les acheter, elle demandait à quelqu'un de retirer de l'argent pour elle. Pendant ce temps, Phuc et Ngoc se faisaient passer pour des employés de banque pour effectuer des transactions avec les victimes.

Minh a piraté directement le système FinOne de VP Bank pour enregistrer le service I2B pour ses clients. Après chaque transaction réussie, ils se partageaient l'argent pour dépenser sans compter.

Dans un premier temps, la police a déterminé qu'entre mai et septembre 2017, ces suspects ont commis 11 cas d'appropriation de biens pour un montant total de plus de 500 millions de VND.

Hoai Thanh