L'affaire de la perte de 50 milliards à la banque Nghe An : le client a refusé le paiement anticipé

M. Nguyen Tien Nam est l'une des six personnes ayant déposé de l'argent au bureau de transaction d'Eximbank Do Luong (Nghe An), suite au détournement de plus de 50 milliards de VND de livrets d'épargne par la caissière Nguyen Thi Lam. M. Nam a déposé plus de 28 milliards de VND sur 13 livrets, mais Mme Lam a retiré plus de 27,8 milliards de VND, ne laissant que plus de 195,9 millions de VND en 2016.

Le 12 mars, il était l'un des six clients mentionnés ci-dessus qui ont autorisé un avocat à se rendre au siège d'Eximbank pour travailler à demander que la banque résolve la question de la fermeture du livret d'épargne avant que le tribunal ne juge l'affaire d'« appropriation frauduleuse de biens » en avril prochain.

Lors de cette réunion, la banque a promis de répondre par écrit dans la semaine, mais le 20 mars, un représentant d'Eximbank est venu travailler directement avec M. Nam et un avocat à Do Luong et a proposé d'avancer à M. Nam un montant de 1,55 milliard de VND, selon les conditions préparées par Eximbank, le montant restant devant attendre la décision du tribunal.

En réponse à cette demande, M. Nam n'a pas été d'accord et a déclaré qu'il y avait déjà une conclusion de l'agence d'enquête, et ici il n'avait pas à demander ou la banque avait fait la charité, mais c'était son argent déposé donc il n'était pas nécessaire de sympathiser avec sa situation et de lui donner une avance.

Selon M. Nam, la proposition d'avancer 1,55 milliard de VND constitue une « insulte » de la part d'Eximbank. D'autre part, cela laisse supposer indirectement que le client s'est entendu avec son personnel pour s'approprier l'argent d'Eximbank, alors qu'il ne croyait pas aux conclusions de l'enquête de police, bien que la banque n'ait pas fait appel de cette conclusion.

Ce client a également analysé que le prochain procès portera sur les actes criminels de 16 fonctionnaires d'Eximbank, auteurs des délits d'« appropriation frauduleuse de biens » et de « violation intentionnelle des règles de gestion économique entraînant de graves conséquences ». Les biens ainsi saisis appartiennent à Eximbank. Au pénal, le tribunal prononcera des peines spécifiques contre les accusés ; au civil, il fixera le montant des indemnités qu'ils devront verser à Eximbank.

« Par conséquent, je n'ai aucune raison, autrement dit, il n'y a aucune réglementation m'obligeant à attendre la décision du tribunal avant d'être autorisé à apporter mon livret d'épargne à Eximbank pour retirer de l'argent », a-t-il souligné et déclaré.n'a pas accepté la demande de paiement anticipé de la banque mais a continué à demander à Eximbank de payer 28 milliards avant le procès du tribunal.

Dans la dernière dépêche d'Eximbank en réponse à M. Nam le 23 mars, la banque a continué d'exprimer son point de vue selon lequel l'Agence d'enquête a publié une conclusion d'enquête, le Parquet populaire de la province de Nghe An a émis un acte d'accusation et le tribunal est toujours en train d'examiner et de résoudre l'affaire, et aucun verdict juridiquement effectif n'a encore été rendu.

Par conséquent, Eximbank estime que tous les avis exprimés dans les conclusions de l'enquête ou l'acte d'accusation ne sont que des avis de l'Agence d'enquête ou du Parquet populaire de la province de Nghe An, et non une décision finale, et ont force de loi. Par conséquent, Eximbank ne peut pas mettre en œuvre les avis de M. Nam demandant à Eximbank de payer immédiatement.

D'autre part, la banque a déclaré que le fait de ne pas faire appel des conclusions de l'enquête et de l'acte d'accusation ne signifiait pas qu'Eximbank était d'accord avec ces documents. La banque a ajouté qu'elle devait attendre le jugement effectif du tribunal.

Auparavant, l'Agence d'enquête de la police de la province de Nghe An avait demandé à Eximbank de répondre aux demandes de six clients ayant déposé des économies et contraint Nguyen Thi Lam à lui rembourser la totalité de l'argent qu'elle avait détourné d'Eximbank. De plus, l'acte d'accusation n° 34 du Parquet populaire de la province de Nghe An, daté du 8 février 2018, confirmait encore ces informations.

Outre le cas susmentionné de perte de 50 milliards de VND, lié à la perte de 245 milliards de VND de Mme Chu Thi Binh sur son livret d'épargne à l'Eximbank, cette banque a également proposé à Mme Binh d'avancer plus de 14,8 milliards de VND – montant figurant sur l'autorisation de paiement dont les signatures du titulaire du compte et de la personne autorisée ont été falsifiées par l'Agence de police judiciaire du ministère de la Sécurité publique (C44). Pour les autres montants, la banque attendra la décision du tribunal.

Ce jour-là, Mme Binh a déclaré qu'elle reconsidérerait l'acceptation du paiement anticipé, mais qu'elle devrait examiner le projet d'accord avant de décider de l'accepter ou non.

Cependant, après réflexion, Mme Chu Thi Binh a refusé d'accepter l'acompte.VnExpressLe 2 mars, Mme Binh a déclaré que lors de ses discussions avec Eximbank, elle et la banque n'étaient pas parvenues à un accord sur les conditions. La banque n'a pas fourni d'explications claires, se contentant d'affirmer que l'argent l'aiderait à résoudre ses difficultés, sans mentionner le montant de sa perte.

« La banque a même proposé une clause de confidentialité pour préserver sa réputation, alors je ne l'ai pas acceptée. J'ai demandé mon argent en toute transparence, alors pourquoi devrait-il rester confidentiel ? », a déclaré Mme Binh.

Jusqu’à présent, Eximbank n’a pas proposé de nouvelle solution pour Mme Binh.

Litchi