De nombreuses failles dans le système de fraude du « beau » banquier ont été révélées.

Le 26 juin, le tribunal populaire de la province de Nghe An a ouvert le procès pénal de première instance de l'accusée Nguyen Thi Lam (née en 1987), ancienne employée du bureau de transaction de Do Luong, succursale de la Banque commerciale par actions d'import-export du Vietnam (Eximbank) à Vinh City et de 15 autres accusés dans l'affaire de « détournement de fonds » de plus de 50 milliards de dongs.

L'accusé Lam a été poursuivi pour le crime d'«appropriation frauduleuse de biens», 15 dirigeants et employés du bureau de transaction d'Eximbank Do Luong et de la succursale d'Eximbank Vinh ont été poursuivis pour le crime de «violation intentionnelle des réglementations de l'État sur la gestion économique entraînant de graves conséquences».

Seize accusés sont jugés dans l'affaire de Nghe An, la « beauté », qui a détourné plus de 50 milliards de dongs. Photo : Phuong Thao

L'acte d'accusation de 50 pages du Parquet populaire de la province de Nghe An montre que de 2012 à 2016, Nguyen Thi Lam a détourné un total de plus de 50 milliards de VND sur les comptes d'épargne de 6 clients VIP.

Selon l'acte d'accusation et les témoignages des accusés et des personnes liées au procès du 26 juin, Eximbank Do Luong a révélé de nombreuses failles, créant des opportunités pour Nguyen Thi Lam de commettre avec succès des crimes.

L'accusé Dang Dinh Hong, ancien directeur du bureau des transactions de l'Eximbank à Do Luong, a ordonné et autorisé des employés à retirer des dépôts d'épargne en violation de la réglementation, notamment en raison de l'absence des clients, de l'absence de carte d'épargne, de carte d'identité et de lettres d'autorisation. La vérification de la signature du client sur l'ordre de paiement par rapport à celle enregistrée dans le système de Korebank n'a pas été rigoureuse. Quinze autres accusés ont également participé au versement des sommes prévues par les ordres de paiement.

Accusé Nguyen Thi Lam. Photo de : Phuong Thao

Profitant de la confiance de ses collègues et des failles dans le contrôle des transactions de la banque, la défenderesse Nguyen Thi Lam a facilement retiré et transféré de l'argent même si le client détenait le livret d'épargne et que le client n'était pas présent.

La prévenue Le Thi Thu Ha, caissière affectée au bureau de transactions d'Eximbank Do Luong du 7 au 26 décembre 2015, a déclaré : « J'ai été affectée temporairement ici pendant trois semaines. Durant cette période, je n'ai pas demandé aux clients de se présenter au bureau pour présenter leur pièce d'identité. J'ai émis trois ordres de paiement pour un montant total de 1 milliard 352 millions 520 000 VND. » Les autres prévenus ont tous déclaré que, faisant confiance à Lam et aux instructions de la direction, ils avaient retiré de l'argent des livrets d'épargne de leurs clients au moyen d'ordres de paiement.

Lorsque l'avocat a demandé au défendeur Lam « pourquoi le défendeur a-t-il été autorisé à traiter avec les clients ? », le défendeur Lam a répondu « le chef de service l'a autorisé et a accepté ».

L'avocat a demandé au défendeur Dang Dinh Hong : « Pourquoi le défendeur Lam a-t-il été autorisé à effectuer des transactions avec des clients en violation de la réglementation ? » Le défendeur Hong a répondu : « Ce sont des clients VIP, et les employés subissent également des pressions pour atteindre des objectifs… ». Le défendeur Hong a expliqué que ces pressions incluent à la fois la mobilisation de capitaux et les objectifs de prêt.

L'accusé Dang Dinh Hong répond à la question de son avocat. Photo : Phuong Thao

Après avoir écouté les déclarations des accusés, le juge président a déclaré que « le VIP ici est l'accusé Lam, pas les clients », car Lam avait commis trop d'actes au-delà de son autorité et contraires aux règlements.

Après l'incident, six clients VIP impliqués ont demandé à Eximbank de clôturer leurs livrets d'épargne. Eximbank a affirmé qu'elle garantirait les droits des clients ayant déposé leur épargne. Cependant, l'affaire étant toujours en cours de jugement, la banque a refusé de les autoriser à clôturer leurs livrets d'épargne.

Lors des audiences, des représentants d'Eximbank se sont constitués partie civile. Photo : Phuong Thao

Bien qu'elle ait divorcé de son mari, lors du procès du 26 juin, M. Nguyen Huy Luong et Mme Le Thi Yen - les beaux-parents de Lam - ont été convoqués pour déterminer le flux d'argent car au cours de l'enquête, Lam a avoué avoir utilisé 2,1 milliards de VND sur les plus de 50 milliards de VND qu'elle avait détournés pour construire une maison pour ses beaux-parents.

Le procès devrait durer quatre jours.

Phuong Thao