Les banques commerciales bloquent simultanément les transactions en monnaie virtuelle et en Bitcoin
Toutes les transactions liées à la monnaie virtuelle telles que les dépôts, les retraits, les transferts, les transactions par carte, etc. ne sont pas acceptées par le système bancaire commercial.
Récemment, certaines banques commerciales ont adressé des avertissements à leurs clients les invitant à ne pas effectuer de transactions en monnaie virtuelle. Cette mesure vise à mettre en œuvre la directive de la Banque d'État relative aux mesures visant à renforcer le contrôle des transactions et activités liées à la monnaie virtuelle.
La Banque commerciale internationale du Vietnam (VIB) a déclaré que toutes les transactions liées aux monnaies virtuelles, telles que les dépôts, les retraits, les virements et les transactions par carte, visant à acheter ou vendre directement ou indirectement des bitcoins et des ethereums, avec des entités et des plateformes de négociation de monnaies virtuelles telles que Remitano et Binomo, ne sont pas acceptées par son système. Toute transaction liée aux monnaies virtuelles détectée sera refusée et traitée conformément aux dispositions légales.
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| De nombreuses banques commerciales ont pris des mesures pour renforcer le contrôle des transactions et des activités liées à la monnaie virtuelle. |
La Banque commerciale publique par actions du Vietnam (PVcomBank) a également publié une directive visant à renforcer le contrôle des transactions et activités liées aux monnaies virtuelles et aux jeux d'argent en ligne. Plus précisément, PVcomBank n'effectue aucune transaction liée au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme ; elle ne fournit pas de services de paiement, n'effectue pas de transactions par carte, n'accorde pas de crédit par carte et ne transfère pas d'argent à l'international à des clients impliqués dans le trading de monnaies virtuelles, les jeux d'argent en ligne et autres activités de jeu illégales.
"Cette exigence est appliquée par PVcomBank dans tout le système pour examiner et empêcher les transactions en monnaie virtuelle à la banque", a déclaré un représentant de cette banque.
La Banque publique du Vietnam recommande également à ses clients de ne pas effectuer de transactions ou d'activités liées aux monnaies virtuelles. Elle exige également de ses dirigeants et employés qu'ils s'abstiennent de participer à l'achat, à la vente, à l'échange, à l'investissement et à la négociation de bitcoins et autres monnaies virtuelles similaires, ainsi que de n'utiliser aucun de ses services pour effectuer des transactions liées aux monnaies virtuelles.
Les représentants de certaines banques commerciales ont déclaré que les transactions liées aux monnaies virtuelles, comme le Bitcoin, peuvent être détectées grâce à l'expertise des services de lutte contre le blanchiment d'argent et de gestion des risques de chaque banque. Cependant, le contrôle, la détection, la prévention, l'examen et le signalement des transactions en monnaies virtuelles sont également difficiles.
Par exemple, les banques commerciales sont des intermédiaires de paiement, exécutant les ordres de paiement à la demande des titulaires de comptes, sur la base d'une évaluation des risques transactionnels conformément à la réglementation. Parallèlement, il n'existe toujours pas d'instructions ou de réglementations spécifiques concernant les monnaies virtuelles et leurs activités de trading, telles que les signes de détection des transactions liées aux monnaies virtuelles, la liste des monnaies virtuelles, les salles de marché, les codes de transaction et les personnes et entreprises opérant dans ce domaine.