Couper les « tentacules de pieuvre » du crédit noir

Le crédit noir s'infiltre dans les écoles

Plus de trois mois se sont écoulés depuis son arrestation et sa détention par le créancier pour exiger le paiement de sa dette. Mme Tran Thi CL (résidant dans le quartier de Ha Huy Tap, ville de Vinh) n'a toujours pas surmonté sa peur. L'auteur de l'arrestation de Mme L. est Tran Thi Hong (née en 1977), domiciliée dans le hameau de Yen Binh, commune de Hung Dong (ville de Vinh).

Le 7 avril 2019, Mme L. a reçu un appel de Hong lui demandant de venir à son domicile pour discuter du remboursement de la dette de 346 millions de VND qu'elle avait empruntée. À son arrivée, Mme L. a été arrêtée, séquestrée et menacée, exigeant que sa famille lui apporte de l'argent avant sa libération.

Sujet : Tran Thi Hong. Photo : AQ

Informée par la famille de Mme L., la police criminelle de la police provinciale a encerclé le domicile de Hong pour libérer l'otage. Après avoir fouillé le domicile du suspect, la police a saisi un téléphone portable et dix documents de prêt.

En fait, Hong était dans le collimateur de la police criminelle depuis longtemps, après avoir été identifié comme le détenteur d'une ligne de crédit clandestine à Vinh et dans les districts voisins. La police a déterminé que cette ligne de crédit clandestine était en activité depuis fin 2017.

Sous forme de prêts sans garantie, Hong a incité de nombreuses personnes à emprunter de l'argent à des taux d'intérêt élevés, de 3 000 à 5 000 VND/1 million de VND/1 jour, afin de réaliser des profits illégaux. Les emprunteurs n'avaient qu'à indiquer leurs informations personnelles sur les documents que Hong leur remettait, sans préciser le taux d'intérêt et acceptant de payer les intérêts tous les quinze jours.

Pour les clients qui ne paient pas à l'échéance, Hong les menace par téléphone, les intimide mentalement et se rend même à leur bureau ou à leur domicile pour les humilier. Il engage également des gangsters pour « s'occuper » des débiteurs, arrête des personnes pour recouvrer leurs dettes et menace leurs familles pour qu'elles apportent de l'argent.

On peut dire que les activités de crédit illégales sont comme une pieuvre tentaculaire qui s'infiltre partout, des villes aux plaines, des basses terres aux hautes terres. De plus, les victimes ciblées par les prêteurs sont très diverses, y compris les étudiants.

Dans le district de Yen Thanh, de nombreuses familles sont désemparées et inquiètes lorsque leurs enfants sont impliqués dans des prêts bancaires illégaux alors qu'ils sont encore scolarisés. Nombre d'élèves s'amusent et empruntent de l'argent auprès d'organismes de crédit illégaux. Lorsqu'ils ne peuvent pas rembourser, ils sont contrôlés, battus, arrêtés, privés d'accès à l'école ou se présentent chez eux pour recouvrer leurs dettes auprès de leurs parents. Nombre d'enfants sont tellement effrayés qu'ils abandonnent l'école et s'enfuient de chez eux par crainte d'être battus par leurs créanciers.

Un exemple typique est celui de la famille de Nguyen Duc Anh (né en 2002), élève d'un lycée du district de Yen Thanh. En janvier 2019, souhaitant fêter son anniversaire mais ses parents étant sans ressources, Duc Anh a demandé un emprunt de 5 millions de VND à Le Xuan Hai (né en 1992), résidant dans la commune de Xuan Thanh (Yen Thanh), et a signé un billet à ordre. Les deux parties ont convenu d'un taux d'intérêt de 10 000 VND/1 million de VND/jour, avec une durée d'emprunt d'un mois. Cependant, à l'échéance, Duc Anh n'avait pas les moyens de rembourser.

Les suspects ont été arrêtés par la police pour prêt usuraire. Photo : Contributeur

Le 26 mars 2019, Le Xuan Hai a appelé Nguyen Canh Quang (né en 1997, habitant le même quartier) à l'école pour « arrêter » Duc Anh et l'emmener chez lui. Là, les deux suspects ont menacé et battu Duc Anh, le faisant saigner abondamment au visage. À ce moment-là, ils ont forcé Duc Anh à appeler sa famille pour payer sa dette, puis l'ont laissé rentrer chez lui à pied.

Face à l'imprudence des individus susmentionnés, la police du district de Yen Thanh a ouvert une enquête spéciale, puis arrêté et poursuivi deux individus, Le Xuan Hai et Nguyen Canh Quang, pour arrestation et détention illégales. Hai a également fait l'objet d'une enquête pour « prêt à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles ».

Au cours de l'enquête, la police a établi que, d'août 2018 à aujourd'hui, Le Xuan Hai avait effectué 25 opérations de prêt pour percevoir des intérêts, révélant un montant de prêt de plus de 200 millions de VND et un profit illégal de plus de 50 millions de VND. Le taux d'intérêt perçu par ces personnes varie de 182,5 % à 365 % par an, soit 9,125 à 18,25 fois supérieur au taux d'intérêt légal.

Des mesures plus drastiques

Selon l'évaluation de la province de Nghe An, ces derniers temps, la situation des crimes et des violations de la loi liés aux activités de crédit illégales a tendance à devenir plus compliquée, avec l'émergence d'un certain nombre d'établissements déguisés en prêteurs sur gages et services de soutien financier avec des activités de crédit illégales, d'usure associée au recouvrement de dettes, de recouvrement d'impôts, de menaces, de blessures intentionnelles, d'extorsion, de troubles publics... affectant la sécurité et l'ordre.

Face à cette situation, le Comité populaire provincial a publié un communiqué officiel visant à renforcer la lutte contre les crimes et les infractions liés au crédit au noir. La province a également ordonné la création d'une équipe d'inspection interdisciplinaire chargée d'inspecter les établissements commerciaux, sous réserve de conditions de sécurité, d'ordre et d'activités bancaires de crédit.

De nos jours, de nombreux individus exploitent les réseaux de télécommunications et Internet, se faisant passer pour des entreprises ayant des fonctions financières, des services de recouvrement de créances et des prêts sur gage, afin de se créer une couverture et de négocier avec les autorités. Ces établissements prêtent souvent sans garantie, mobilisent des capitaux et pratiquent des opérations financières à des taux d'intérêt très élevés (de 100 % à plus de 300 % du montant emprunté) pour réaliser des profits illégaux.

Dans cet esprit, la police provinciale de Nghe An a également identifié la lutte contre les délits de crédit illégal comme l'une des missions principales de la police locale. Depuis début 2019, la police locale a découvert, arrêté et poursuivi neuf affaires, dont 17 accusés pour « prêts à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles » ; 40 personnes ont été traitées administrativement pour des faits de prêt à taux d'intérêt élevés.

En outre, la police provinciale s'est attachée à enquêter et à élucider des actes illégaux tels que le recouvrement de créances, les blessures intentionnelles, l'extorsion et les troubles à l'ordre public liés au crédit noir. L'enquête a ainsi permis d'élucider six affaires, de poursuivre 23 accusés et de traiter administrativement cinq personnes pour les faits susmentionnés.

Trois personnes ont été arrêtées par la police de Thai Hoa pour prêt usuraire. Photo : Q. T

Au niveau provincial, les districts ont également mis en place des équipes interdisciplinaires chargées d'inspecter simultanément les prêteurs sur gages et les services de soutien financier de la région afin de prévenir, de détecter et de traiter proactivement les délits et les infractions aux lois concernées. Grâce à ces inspections, 48 ​​établissements ont été découverts et traités administrativement, et 145 millions de VND ont été collectés pour le budget de l'État.

Face aux évolutions complexes de ce type de criminalité, le Comité populaire provincial exige des secteurs et des localités un fort changement de conscience, de prise de conscience, de responsabilité et de prendre des mesures plus drastiques pour participer à la lutte contre les crimes et les violations de la loi liés au crédit noir.

L'équipe d'inspection intersectorielle mise en place par la province a inspecté les prêteurs sur gages et les services financiers de la ville de Vinh. Photo : MT

En particulier, déployer de manière synchronisée des solutions pour lutter contre les crimes et les violations de la loi liés aux activités de crédit illégales. Se concentrer sur l'examen et la compréhension de la situation des organisations, des particuliers et des établissements exerçant des activités financières, mettant en gage, mobilisant des capitaux à des taux d'intérêt anormalement élevés, participant à des opérations de hui, ho, bieu et de protection présentant des signes de fraude, ainsi que sur l'abus de confiance visant à s'approprier des actifs.

Organiser l'enquête, la poursuite et le procès des affaires liées aux activités de « crédit noir », en assurant un traitement strict, en ne laissant pas les criminels s'échapper... À partir de là, ne laissez pas surgir des complications qui affectent la sécurité et l'ordre dans la zone, en garantissant les droits et les intérêts légitimes de la population.

Pham Bang