Démantèlement d'un réseau de prêt qui a prêté de l'argent à 300 personnes à des taux d'intérêt « exorbitants » à Nghe An
(Baonghean.vn) - Pour éviter d'être repéré par la police, Tran Viet Tra (résident du district de Nghi Loc) a géré et exploité la ligne de crédit clandestine à l'aide d'un logiciel de pointe. Cela a compliqué l'enquête policière.
La police criminelle de Nghe An vient de démanteler un réseau de prêts usuraires dans des transactions civiles à Nghe An et Ha Tinh, en arrêtant Tran Viet Tra (né en 1989, domicilié au hameau 1, commune de Nghi Phong, district de Nghi Loc). Il a été initialement établi que le suspect avait organisé des prêts à plus de 300 personnes pour un montant total de plus de 10 milliards de dongs.
En gérant et en exploitant l'entreprise de prêt à l'aide de logiciels informatiques, Tran Viet Tra a recruté quelques juniors de confiance qui étaient des criminels notoires pour l'aider à recouvrer ses créances.
Pour les débiteurs qui ne paient pas à temps, Tra envoie ses sous-fifres pour recouvrer les dettes, terroriser, menacer, intimider et prendre des photos à publier sur les réseaux sociaux pour diffamer l'honneur et l'image des victimes.
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| Le suspect Tran Viet Tra au commissariat. Photo : Anh Quan |
Après une longue période de mise en place d'une enquête, le Département de la police criminelle, responsable du projet, a coordonné et dirigé, en collaboration avec le service professionnel (police de la commune de Nghi Phong), l'arrestation urgente de Tran Viet Tra pour prêt d'argent à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles. Lors d'une perquisition d'urgence au domicile de Tra, les forces de police ont saisi un ordinateur, un téléphone portable, 90 documents de prêt, 12 contrats de gage, un livret de dettes et plus d'un milliard de VND en espèces, ainsi que de nombreux documents relatifs à ce prêt.
Au commissariat, Tra a avoué tous ses crimes. Il aurait ainsi organisé des prêts à des taux d'intérêt élevés, de 3 000 à 5 000 VND/1 million/1 jour, soit 108 à 180 % par an. Après avoir inspecté le logiciel de gestion des prêts de Tra, la police a établi que Tra et ses complices avaient accordé des prêts à 349 personnes pour un montant supérieur à 10 milliards de VND, dont 7 milliards d'intérêts perçus par Tra. Sur ce montant, Tra a perçu 2 milliards de VND, les débiteurs restants n'ayant pas encore réglé leurs dettes.
Au cours de l'enquête, la police criminelle a collaboré avec plusieurs victimes. Elle a initialement déterminé que le montant des gains illicites de Tra Viet Tra s'élevait à près de 200 millions de dongs. La police criminelle a désormais décidé d'engager des poursuites contre Tran Viet Tra pour abus de confiance dans le cadre de transactions civiles et de poursuivre l'enquête et d'approfondir l'affaire.