Astuce de prêt en ligne, détournement de 2,5 milliards de VND
Vo Minh Thanh, 28 ans, a publié une annonce de prêt sur Facebook, incitant une femme à payer des frais allant jusqu'à 2,5 milliards de VND à plusieurs reprises, puis à s'approprier l'argent.
Thanh, de Binh Phuoc, vient d'être temporairement détenu par la police de la ville de Phu My (Ba Ria - Vung Tau) pour acte d'appropriation frauduleuse de biens.
Selon l'enquête, Vo Minh Thanh était en CE2 et sans emploi stable. Au début de l'année, ce jeune homme a rejoint un groupe de prêt en ligne sur Facebook et a reçu des instructions sur les arnaques. Thanh a publié une annonce sur un groupe spécialisé dans les prêts sans garantie, avec le message suivant : « Accompagnement pour les prêts privés : demande simple, décaissement rapide, sérieux, confidentialité, couverture des créances douteuses… ».
Ayant besoin d'emprunter un milliard de VND pour son entreprise, Mme Lan, de Phu My, a contacté Thanh. Après de nombreux appels et SMS pour obtenir des conseils, il a créé un faux contrat, puis l'a pris en photo et l'a envoyé à Mme Lan, à la condition qu'elle lui verse une somme d'argent au titre de « frais d'assurance prêt ». Thanh a promis de restituer cette somme ainsi que le milliard de VND emprunté par Mme Lan.
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Vo Minh Thanh au poste de police de la ville de Phu My. Photo de : Mai Thu |
Souhaitant emprunter de l'argent, Mme Lan a viré les frais demandés par Thanh. Il a ensuite utilisé le prétexte selon lequel « pour recevoir de l'argent de la banque, il faut activer son compte » et a demandé à Mme Lan de continuer à payer les frais. Par cette méthode, Thanh a demandé à plusieurs reprises à Mme Lan de virer des sommes allant de quelques dizaines à 500 millions de VND. Bien que méfiante, la femme a néanmoins accepté, espérant emprunter du capital et récupérer simultanément les frais (prêts à taux avantageux, empruntés à des proches) qu'elle avait versés à Thanh.
Au total, de janvier à mars, Mme Lan a transféré près de 2,5 milliards de dongs sur les comptes fournis par Thanh. Après avoir attendu longtemps sans recevoir le prêt ni payer les frais, Mme Lan a porté plainte à la police.
En collaboration avec l'agence d'enquête, Thanh a avoué avoir transféré l'argent qu'il avait détourné de Mme Lan sur les comptes de nombreuses personnes. Thanh a reçu à lui seul 400 millions de dongs, les a utilisés pour jouer à des jeux en ligne et les a entièrement dépensés.
Selon la police de la ville de Phu My, l'argent que Thanh a détourné de Mme Lan a été divisé en petits morceaux et transféré sur de nombreux autres comptes, ce qui rend difficile pour les autorités d'enquêter et de récupérer les biens.
« Dans cette affaire, les suspects ont utilisé jusqu'à 60 comptes achetés auprès de nombreuses autres personnes pour commettre une fraude. Nous élargissons l'enquête », a déclaré un responsable de la police de Phu My, mettant en garde la population contre les escroqueries aux prêts en ligne comme celle-ci.