Le délégué de l'Assemblée nationale Nghe An a proposé de perfectionner la réglementation sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur immobilier.

Panorama de la séance de discussion à la salle Dien Hong de l'Assemblée nationale, le matin du 1er novembre. Photo : Quochoi.vn

Prenant la parole lors de la discussion, la déléguée Thai Thi An Chung - membre du Comité exécutif provincial du Parti, chef adjoint de la délégation de l'Assemblée nationale de la province de Nghe An a convenu de la nécessité de modifier la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et a reconnu que le dossier du projet de loi avait été entièrement et soigneusement préparé pour examen et approbation lors de cette session.

Concernant la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur immobilier, les délégués ont déclaré : Avec le secteur bancaire, l'immobilier est un secteur à haut risque d'être « attaqué » par des criminels de blanchiment d'argent, car l'investissement immobilier est relativement pratique et les procédures sont plus simples pour participer au marché.

Le vice-président de l'Assemblée nationale, Nguyen Duc Hai, a présidé les débats en salle sur le projet de loi relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent (modifié). Photo : Quochoi.vn

Les transactions immobilières peuvent être effectuées par l'intermédiaire de salles des marchés immobiliers ou directement entre acheteurs et vendeurs ; les paiements sont effectués conformément aux accords entre les parties et peuvent être effectués en espèces ou par virement bancaire, il est donc difficile de vérifier et de vérifier l'origine de l'argent.

En réalité, les paiements en espèces pour les transactions immobilières au Vietnam sont assez courants. Les transactions hors bourse représentent un nombre important et un montant élevé. La lutte contre la criminalité a démontré que les criminels blanchissent souvent de l'argent en demandant à leurs proches d'acheter, de transférer ou de céder des biens immobiliers.

Députés de la délégation de Nghe An lors de la séance de discussion du matin du 1er novembre à la salle Dien Hong de l'Assemblée nationale. Photo : Quang Khanh

« Par conséquent, la réglementation et l'application des réglementations anti-blanchiment d'argent dans le secteur immobilier sont extrêmement nécessaires, non seulement pour remplir les engagements internationaux du Vietnam, mais aussi pour contribuer de manière significative à la lutte contre la corruption que notre Parti et notre État mènent », a déclaré Mme Thai Thi An Chung ; en même temps, elle a proposé 4 contenus pour contribuer à perfectionner la réglementation sur la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur immobilier.

Tout d'abord, il est nécessaire de compléter le sujet de déclaration mentionné à l'article 4, clause 2, concernant l'organisation des ventes aux enchères immobilières, car les ventes aux enchères constituent une forme courante de transaction immobilière dans une économie de marché. L'État attribue des droits d'usage du sol aux ménages et aux particuliers grâce à des redevances perçues principalement par le biais d'enchères. Ces dernières années, les ventes aux enchères de droits d'usage du sol ont connu une forte activité, et leurs recettes représentent une part importante des recettes budgétaires locales. Il est donc également nécessaire de surveiller étroitement les flux de trésorerie liés à ces ventes afin de prévenir le blanchiment d'argent et, parallèlement, de contribuer au développement stable et sain du marché immobilier, en évitant l'apparition de bulles spéculatives.

La déléguée Thai Thi An Chung, membre du Comité provincial du Parti et chef adjointe de la délégation des députés de l'Assemblée nationale de la province de Nghe An, a pris la parole lors du débat sur le projet de loi amendé relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent. Photo : Quang Khanh

Parallèlement à cela, il existe d'autres signes suspects dans le secteur des affaires immobilières, comme le stipule l'article 33 du projet de loi, à savoir : les clients effectuant d'importantes transactions en espèces ; les clients effectuant de nombreuses ou plusieurs transactions en une journée ; les clients achetant et vendant de nombreux ou plusieurs biens immobiliers à la fois (beaucoup peuvent être de 2 ou 5 ou plus comme stipulé par le gouvernement) ; les résultats des ventes aux enchères de droits d'utilisation des terres augmentent anormalement...

Dans le même temps, les responsabilités du ministère de la Justice en vertu de l'article 53 sont complétées, qui consiste à présider et à coordonner avec les agences compétentes la mise en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent applicables aux entités déclarantes telles que les commissaires-priseurs et les organisations de vente aux enchères ; et à inspecter, examiner et superviser les activités de lutte contre le blanchiment d'argent de ces entités.

Parallèlement à la modification de la loi anti-blanchiment d'argent, la modification des articles 16 et 57 de la loi sur les activités immobilières, visant à réglementer le règlement des transactions immobilières par voie bancaire, est indispensable pour prévenir les pertes fiscales, prévenir le blanchiment d'argent et garantir la transparence du marché immobilier. Par conséquent, les délégués ont proposé d'ajouter un nouvel article à l'article 63 du projet de loi modifiant et complétant les articles 16 et 57 de la loi n° 66 sur les activités immobilières, approuvé par l'Assemblée nationale le 25 novembre 2014.

Échange entre députées en marge de la séance de discussion, le matin du 1er novembre, à l'Assemblée nationale. Photo : Quang Khanh

La déléguée Thai Thi An Chung a également suggéré qu'un chapitre séparé sur la coopération internationale en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent soit conçu pour garantir la logique du projet de loi ; en même temps, continuer à affirmer plus clairement l'initiative du Vietnam dans les activités de coopération bilatérale et multilatérale dans la lutte contre les crimes de blanchiment d'argent et mettre en œuvre les engagements internationaux du Vietnam en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent.

En 2007, le Vietnam est devenu membre du Groupe Asie-Pacifique sur le blanchiment d'argent (GPA). Cette adhésion témoigne de l'engagement et des efforts du Vietnam dans son processus d'intégration à l'économie mondiale, visant à bâtir une institution financière saine et à lutter contre la criminalité en général, le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive.

Thanh Duy - Thu Nguyen