Le délégué de l'Assemblée nationale Doan Nghe An a proposé de perfectionner la réglementation sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur immobilier.

Aperçu de la séance de discussion à la salle Dien Hong de l'Assemblée nationale, le matin du 1er novembre. Photo : Quochoi.vn

S'exprimant lors de la discussion, la déléguée Thai Thi An Chung - membre du Comité exécutif provincial du Parti, chef adjoint de la délégation de l'Assemblée nationale de la province de Nghe An a convenu de la nécessité de modifier la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et a reconnu que le projet de loi avait été entièrement et soigneusement préparé pour examen et approbation lors de cette session.

Concernant la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur immobilier, le délégué a déclaré : Avec le secteur bancaire, l'immobilier est un secteur à haut risque d'être « attaqué » par des criminels de blanchiment d'argent, car l'investissement immobilier est relativement pratique et les procédures sont plus simples lors de la participation au marché.

Le vice-président de l'Assemblée nationale, Nguyen Duc Hai, a présidé les débats en salle sur le projet de loi amendé relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent. Photo : Quochoi.vn

Les transactions immobilières peuvent être effectuées par l'intermédiaire de salles de marché immobilières ou directement entre acheteurs et vendeurs ; les paiements sont effectués selon les accords entre les parties, et peuvent être effectués en espèces ou par virement bancaire, il est donc difficile de vérifier et de vérifier l'origine de l'argent.

En réalité, les paiements en espèces pour les transactions immobilières au Vietnam sont assez courants, les transactions hors salles de marché représentant un nombre important et des montants élevés. La lutte contre la criminalité a démontré que les criminels blanchissent souvent de l'argent en demandant à leurs proches d'acheter, de transférer ou de céder des biens immobiliers.

Les députés de la délégation de Nghe An lors de la séance de discussion du matin du 1er novembre à la salle Dien Hong de l'Assemblée nationale. Photo : Quang Khanh

« Par conséquent, la réglementation et l’application des réglementations anti-blanchiment d’argent dans le secteur immobilier sont extrêmement nécessaires, non seulement pour remplir les engagements internationaux du Vietnam, mais aussi pour contribuer de manière significative à la lutte contre la corruption que notre Parti et notre État mènent », a déclaré Mme Thai Thi An Chung ; en même temps, elle a proposé 4 contenus pour contribuer à perfectionner la réglementation sur la lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur immobilier.

Tout d'abord, il est nécessaire d'ajouter l'entité déclarante visée à l'article 4, clause 2, à savoir l'organisme de vente aux enchères immobilières, car les enchères constituent une forme courante de transaction immobilière dans une économie de marché. L'État attribue les droits d'usage du sol aux ménages et aux particuliers, moyennant des redevances foncières, principalement par le biais d'enchères. Ces dernières années, les enchères de droits d'usage du sol ont connu une forte activité, et leurs recettes représentent une part importante des recettes budgétaires locales. Il est donc également nécessaire de surveiller étroitement les flux de trésorerie liés à ces enchères afin de prévenir le blanchiment d'argent et, parallèlement, de contribuer à un développement stable et sain du marché immobilier, évitant ainsi l'apparition d'une bulle spéculative.

La déléguée Thai Thi An Chung, membre du Comité exécutif provincial du Parti et chef adjointe de la délégation de l'Assemblée nationale de la province de Nghe An, a pris la parole lors du débat sur le projet de loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent (modifié). Photo : Quang Khanh

Parallèlement à cela, il existe d'autres signes suspects dans le secteur de l'immobilier, comme le stipule l'article 33 du projet de loi, à savoir : des clients effectuant d'importantes transactions en espèces ; des clients effectuant de nombreuses transactions ou plus en une journée ; des clients achetant et vendant de nombreux biens immobiliers ou plus en même temps (beaucoup peuvent être de 2 ou de 5 ou plus comme stipulé par le gouvernement) ; les résultats des ventes aux enchères de droits d'utilisation des terres augmentent anormalement...

Dans le même temps, les responsabilités du ministère de la Justice prévues à l'article 53 sont complétées, qui consiste à présider et à coordonner avec les agences compétentes la mise en œuvre des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent applicables aux entités déclarantes telles que les commissaires-priseurs et les organisations de vente aux enchères ; à inspecter, examiner et superviser les activités de lutte contre le blanchiment d'argent de ces entités.

Parallèlement à la modification de la loi anti-blanchiment d'argent, la modification des articles 16 et 57 de la loi sur les activités immobilières, stipulant que les transactions immobilières doivent être réglées par le biais du système bancaire, est indispensable pour prévenir les pertes fiscales, prévenir le blanchiment d'argent et garantir la transparence du marché immobilier. Par conséquent, les délégués ont proposé d'ajouter un nouvel article à l'article 63 du projet de loi modifiant et complétant les articles 16 et 57 de la loi n° 66 sur les activités immobilières, approuvé par l'Assemblée nationale le 25 novembre 2014.

Des députées débattent en marge de la séance de discussion du 1er novembre au matin, à l'Assemblée nationale. Photo : Quang Khanh

La déléguée Thai Thi An Chung a également suggéré qu'un chapitre séparé sur la coopération internationale en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent soit conçu pour garantir la logique du projet de loi ; en même temps, continuer à affirmer plus clairement l'initiative du Vietnam dans les activités de coopération bilatérale et multilatérale dans la lutte contre les crimes de blanchiment d'argent et mettre en œuvre les engagements internationaux du Vietnam en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent.

En 2007, le Vietnam est devenu membre du Groupe Asie-Pacifique sur le blanchiment d'argent (GPA). Cette adhésion témoigne de l'engagement et des efforts du Vietnam dans son processus d'intégration à l'économie mondiale, visant à bâtir une institution financière saine et à lutter contre la criminalité en général, le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive.

Thanh Duy - Thu Nguyen