Une famille ruinée à cause de... « son précieux fils »
(Baonghean.vn) - Bien qu'il ne soit pas habilité à ouvrir des livrets d'épargne, Bui Huu Thang (Vinh-Ville) prétend pouvoir ouvrir des livrets d'épargne à taux d'intérêt élevés pour attirer les clients. Devant le tribunal, Thang laisse à ses parents âgés une lourde dette qu'ils ignorent quand ils pourront rembourser…
Utiliser de faux sceaux pour lever des capitaux
Mi-juin 2020, la police provinciale de Nghe An a reçu de nombreux signalements de victimes des provinces de Nghe An et de Ha Tinh. La plupart des signalements accusaient un individu se faisant passer pour un employé de banque de l'agence de Vinh, de fraude et de détournement de biens. Constatant qu'il s'agissait d'une fraude aux méthodes extrêmement sophistiquées et astucieuses, et que la collecte des documents et des preuves avait pris beaucoup de temps, les enquêteurs ont mis en place une équipe spéciale chargée d'enquêter sur cette affaire, dont le montant s'élevait à plusieurs dizaines de milliards de dongs.
Après près de 3 mois de vérification et de collecte de preuves, fin août 2020, les enquêteurs ont arrêté temporairement Bui Huu Thang (né en 1986), résidant dans le quartier de Trung Do (ville de Vinh), ce sujet est considéré comme le cerveau des affaires d'appel à la capitale « virtuelle ».
La première mission de Thang remonte à 2011. Grâce à ses relations, Mme PTX (49 ans), résidant dans le district de Nghi Xuan (Ha Tinh), a rencontré Bui Huu Thang. Thang s'est alors présenté comme un cadre d'une banque possédant une succursale à Vinh. Au cours de la conversation, Thang a révélé que la banque où il travaillait offrait aux employés un programme préférentiel pour déposer de l'argent à des taux d'intérêt élevés (23,7 % par an).
Thang a déclaré que si la famille de Mme X avait des économies, elle devrait les lui donner pour qu'il les dépose à la banque afin de bénéficier de taux d'intérêt élevés. Croyant ses dires et pensant qu'il était employé de banque et connaissait des proches de la famille, Mme X a retiré 800 millions de VND d'économies d'une autre banque pour les lui donner.
Sans s'arrêter là, en mai 2013, Thang informa Mme X. que la Banque du commerce extérieur du Vietnam poursuivait son programme de mobilisation de capitaux et que, si elle avait de l'argent, elle devait le lui remettre pour qu'elle l'aide à le déposer. Apprenant cela, Mme X. revint chez elle et remit à Thang 400 millions de VND supplémentaires à déposer à la Banque du commerce extérieur du Vietnam, comme la fois précédente.
Alors qu'elle préparait la construction d'une maison, vers septembre 2016, Mme X. a demandé à Thang de retirer tout l'argent pour elle. Cependant, Thang a invoqué de nombreuses raisons, notamment : retirer de l'argent à la banque était difficile et a demandé à Mme X. de lui donner un montant supplémentaire de 253 700 000 VND pour finaliser les procédures. Cependant, après avoir reçu cette somme, Thang n'a toujours pas retiré l'argent pour Mme X. et a continué à trouver des moyens de se soustraire. Parallèlement, pour gagner la confiance de Mme X., Thang a fourni de nombreux documents bancaires et a rédigé une lettre de confirmation promettant de lui restituer l'argent. À cette époque, le montant total reçu de Mme X. par Thang s'élevait à plus de 1,4 milliard de VND. Ne parvenant pas à récupérer cet argent, Mme X. a été contrainte de déposer une requête auprès des forces de l'ordre.
Au même moment, une femme nommée H. (résidant dans le district de Nghi Xuan, à Ha Tinh) a également été escroquée par Thang et ses biens lui ont été confisqués. Utilisant une arnaque similaire, Thang a informé Mme H. que la banque pour laquelle il travaillait proposait un programme de dépôt à taux d'intérêt élevé pour ses employés. Faisant confiance à Thang, Mme H. lui a envoyé 1,5 milliard de VND pour profiter du taux d'intérêt élevé.
L'Agence d'enquête de la police de la province de Nghe An a établi que, depuis 2011, Thang se faisait passer pour un employé d'une succursale bancaire de Vinh et répandait la rumeur selon laquelle la banque proposait un programme de mobilisation de capitaux réservé à ses employés, assorti de taux d'intérêt élevés. D'apparence élégante et cultivée, et doté d'un talent d'orateur, Thang a dupé de nombreuses personnes à Ha Tinh et Nghe An pour leur faire déposer de l'argent. Cependant, il a dépensé la totalité de cet argent pour ses dépenses personnelles.
Pour gagner la confiance des victimes, Bui Huu Thang a également falsifié des documents et des procédures relatifs à la réception d'argent, des formulaires d'apport en capital scellés, ainsi que des décisions des directeurs d'agences bancaires de la région… pour les leur remettre. Devant l'agence d'enquête, Thang a avoué avoir escroqué six autres victimes, outre les deux victimes mentionnées ci-dessus, pour un montant total de plusieurs dizaines de milliards de dongs.
Des parents âgés vendent leur maison pour payer leurs dettes, sans endroit où loger
Fin mars 2021, le tribunal populaire de la province de Nghe An a ouvert le procès en première instance de Bui Huu Thang, accusé d'« appropriation frauduleuse de biens ». Dès le petit matin, M. Bui VS et son épouse (les parents de l'accusé) étaient présents au tribunal, espérant revoir leur fils prochainement, sans oublier d'apporter des affaires pour son fils en prison.
On sait que Bui Huu Thang est le fils unique de la famille. Bien que la famille ne soit pas riche, M. S. et son épouse créent toujours les meilleures conditions pour que Thang puisse étudier correctement et obtenir un diplôme universitaire en informatique.
Après avoir obtenu sa licence, Thang a commencé à postuler à de nombreux emplois. Selon lui, lors de la procédure de candidature, il aurait rencontré par l'intermédiaire d'amis un homme nommé Nguyen Khac Tung, qui prétendait être un employé de la Vietcombank Vietnam, dont le siège est à Hanoï. Après discussion et accord, Thang lui a donné 300 millions de VND pour postuler à un emploi dans cette banque. Tung lui a ensuite remis un document stipulant qu'il deviendrait un employé officiel de la succursale de la Vietcombank Nghe An. Cependant, peu de temps après, Thang a découvert que la décision était fausse. Cependant, lorsqu'il a entendu Tung annoncer que les 300 millions de VND que Thang lui avait donnés seraient transférés sur un compte d'épargne à taux d'intérêt élevé, Thang n'a pas fait d'autres commentaires.
Incapable de trouver un emploi, Thang a eu l'idée de frauder. Il a menti à ses parents en prétendant être devenu un employé officiel de la banque. Lorsque son fils lui a remis la décision, M. S. et sa femme ont cru à la réalité et ont été extrêmement heureux et enthousiastes lorsque leur fils est devenu employé de banque. Dès lors, Thang a pris sa moto pour aller « travailler » tous les jours, habillé comme un employé de banque, si bien que tout le monde a cru qu'il était un véritable employé de banque.
Les « proies » ciblées par Thang sont des personnes ayant des conditions économiques favorables, sans exception, même les frères et les proches deviennent les victimes de Thang.
En approchant sa « proie », Thang s'est présenté comme un employé de la succursale de la Vietcombank à Nghe An et a expliqué que cette banque menait un programme de mobilisation de capitaux exclusivement destiné à ses employés, leur permettant de déposer leur épargne à des taux d'intérêt élevés, pouvant dépasser 20 % par an selon le montant déposé. Thang s'est également vanté de pouvoir trouver un emploi dans une agence d'État.
Pour les victimes qui avaient un besoin urgent de retirer de l'argent, Thang exigeait de nombreux frais pour finaliser les démarches, tout en garantissant le remboursement. Les victimes continuaient donc à lui donner de l'argent pour récupérer l'argent envoyé.
Grâce à des astuces frauduleuses extrêmement sophistiquées, au cours de 7 ans, de 2011 à 2018, Thang a fraudé et s'est approprié les biens de 9 victimes pour un montant de près de 11 milliards de VND.
Lors du procès, Thang a reconnu l'intégralité des faits, mais a affirmé n'avoir pas utilisé l'argent détourné à son profit, mais l'avoir transféré à Nguyen Khac Tung pour le placer sur un compte d'épargne à taux d'intérêt élevé. Il a ajouté que toutes les informations relatives au programme de mobilisation de capitaux avaient été données par Tung. L'argent mobilisé auprès des clients lui avait été versé directement par Thang ; il n'existait donc ni factures ni documents. Lorsque les victimes ont réclamé le remboursement de l'argent, Thang s'est adressé à Tung pour lui demander une solution, mais on lui a expliqué que le délai n'était pas encore arrivé et qu'il ne pouvait donc pas le retirer.
Cependant, au cours de l'enquête, la police provinciale de Nghe An a vérifié l'identité de Nguyen Khac Tung. Les résultats de la vérification effectuée par la banque ont montré que, jusqu'à présent, cette unité n'avait jamais eu d'employé du nom de Nguyen Khac Tung. De plus, la banque ne disposait d'aucun programme de mobilisation de l'épargne, comme Bui Huu Thang l'a indiqué aux victimes.
Le jury a estimé que la fraude du défendeur était grave et devait être sanctionnée avec sévérité. Cependant, dans ce cas précis, les victimes étaient également en partie responsables d'avoir effectué les transactions sans se rendre à la banque.
Pendant l'interrogatoire, M. S. et sa femme ne pouvaient que baisser la tête, essuyant de temps en temps des larmes. Pendant sept ans, le couple a cru que leur fils était employé de banque, jusqu'à l'arrivée de la police à leur domicile… Comme Thang continuait à travailler et à rentrer chez lui aux heures normales de bureau, la famille ignorait ce qui s'était passé.
On sait que, lorsque Thang était absent de chez lui, M. S. a établi un reçu pour l'argent des victimes et l'a remis à son fils, soit environ 800 millions de dongs. Bien qu'il n'ait pas bénéficié de cet argent, M. S. a tenté, après l'intervention de la police, de le restituer aux victimes. Pour obtenir cette importante somme, lui et sa femme ont dû vendre leur maison, qui était leur propriété exclusive.
Après avoir vendu leur maison pour rembourser une partie des dettes de leur fils, M. S. et sa femme ont dû louer une petite chambre. Âgée et en mauvaise santé, la femme de M. S. souffrait d'une grave maladie. Lorsqu'elle a appris que son fils avait commis un crime, son état s'est aggravé. Avant la comparution de Thang au tribunal, sa mère a dû se rendre aux urgences. Voulant aider son fils, mais sans aucun autre bien, M. S. a même hypothéqué le compte de retraite de sa femme pour financer sa maladie.
Au tribunal, Bui Huu Thang a baissé la tête et présenté ses excuses à ses parents, à sa famille et aux victimes. Mais ces excuses semblaient trop tardives…
Au vu de l'ensemble du dossier, compte tenu des circonstances aggravantes et atténuantes, la Chambre de première instance a condamné Bui Huu Thang à la réclusion criminelle à perpétuité pour « appropriation frauduleuse de biens » et à quatre ans de prison pour « falsification de documents d'agences et d'organisations ; usage de faux documents d'agences et d'organisations ». Au total, Bui Huu Thang devra purger une peine d'emprisonnement à perpétuité et indemniser les victimes pour les sommes qu'il a détournées.