Une famille fait faillite à cause de… leur précieux fils.

Utiliser de faux sceaux pour lever des capitaux.

À la mi-juin 2020, le département de police de la province de Nghệ An a reçu de nombreuses plaintes de victimes des provinces de Nghệ An et de Hộ Đốnh. La plupart des victimes se plaignaient d'avoir été escroquées par une personne se faisant passer pour un employé de la succursale de Vinh. Face à la complexité et à la ruse de cette escroquerie, qui nécessitait un travail considérable pour rassembler les preuves, les enquêteurs ont mis en place une cellule spéciale chargée de l'affaire, portant sur des dizaines de milliards de dongs.

Après près de trois mois de vérification continue et de collecte de preuves, fin août 2020, les enquêteurs ont arrêté Bui Huu Thang (né en 1986), résidant dans le quartier de Trung Do (ville de Vinh), qui serait le cerveau derrière les systèmes de collecte de fonds « fictifs ».

La première escroquerie de Thang remonte à 2011. Grâce à ses relations, Mme PTX (49 ans), résidant dans le district de Nghi Xuan (province de Ha Tinh), fit la connaissance de Bui Huu Thang. Ce dernier se présenta alors comme employé d'une banque ayant une succursale à Vinh. Au cours de leur conversation, il révéla que sa banque offrait un taux d'intérêt élevé (23,7 % par an) aux employés qui y déposaient de l'argent.

Thang a dit que si la famille de Mme X avait des économies, elle devrait les lui confier afin qu'il puisse les « déposer à la banque pour obtenir des intérêts élevés ». Croyant Thang, et pensant qu'il était employé de banque et connaissait des proches, Mme X a retiré 800 millions de dongs de son compte d'épargne dans une autre banque pour les remettre à Thang.

Ne s'arrêtant pas là, en mai 2013, Thang informa Mme X que la Banque du commerce extérieur du Vietnam (Vietcombank) poursuivait sa campagne de levée de fonds et que, si elle disposait d'argent, elle devait le lui remettre afin qu'il le dépose pour elle. Suite à cela, Mme X se rendit de nouveau chez lui et lui confia 400 millions de dongs supplémentaires à déposer à la Vietcombank, comme précédemment.

En septembre 2016, alors qu'elle préparait la construction d'une maison, Mme X. a demandé à M. Thang de retirer l'argent pour elle. Cependant, M. Thang a invoqué plusieurs raisons, notamment des difficultés à effectuer le retrait, et a exigé de Mme X. 253 700 000 VND supplémentaires pour finaliser les démarches. Malgré cette somme, M. Thang n'a toujours pas retiré l'argent pour Mme X. et a continué à chercher des moyens de se soustraire à ses responsabilités. Parallèlement, afin de gagner la confiance de Mme X., il lui a fourni divers documents bancaires et a même rédigé une lettre de confirmation garantissant le remboursement. À ce moment-là, M. Thang avait reçu de Mme X. plus de 1,4 milliard de VND. N'ayant pu récupérer son argent, Mme X. n'a eu d'autre choix que de porter plainte auprès de la police.

À peu près au même moment, une femme nommée H. (résidant dans le district de Nghi Xuan, province de Ha Tinh) a également été victime d'une escroquerie de la part de Thang. Utilisant une arnaque similaire, Thang a affirmé à Mme H. que la banque où il travaillait proposait un programme d'épargne pour les employés avec des taux d'intérêt élevés. Faisant confiance à Thang, Mme H. lui a confié 1,5 milliard de dongs dans l'espoir de bénéficier de ces intérêts avantageux.

Le département des enquêtes criminelles de la police provinciale de Nghệ An a établi que, depuis 2011, Thang se faisait passer pour un employé d'une agence bancaire de Vinh et répandait des rumeurs selon lesquelles la banque menait un programme de levée de fonds exclusivement réservé aux employés, assorti de taux d'intérêt élevés. Grâce à son allure distinguée et à son éloquence, Thang a escroqué de nombreuses personnes dans les provinces de Hộ Tinh et de Nghệ An, leur soutirant de l'argent qu'il dépensait ensuite intégralement à des fins personnelles.

Pour gagner la confiance de ses victimes, Bui Huu Thang a également falsifié des documents et des procédures relatifs à la réception des fonds, notamment des formulaires d'apport en capital avec cachets rouges, ainsi que des décisions de directeurs d'agences bancaires locales. Devant l'agence d'enquête, Thang a avoué avoir escroqué six autres personnes, outre les deux victimes mentionnées précédemment, pour un montant total de plusieurs dizaines de milliards de dongs.

Leurs parents âgés ont vendu leur maison pour rembourser leurs dettes et n'ont plus d'endroit où vivre.

Fin mars 2021, le tribunal populaire de la province de Nghệ An a ouvert le procès en première instance de Bui Huu Thang, accusé de « détournement de biens ». Dès le petit matin, M. et Mme Bui VS (les parents de l'accusé) étaient présents au tribunal, espérant revoir bientôt leur fils et n'ayant pas oublié d'apporter quelques affaires pour son séjour en prison.

On sait que Bui Huu Thang est fils unique. Bien que sa famille ne soit pas riche, M. et Mme S. ont toujours veillé à ce qu'il reçoive une bonne éducation et obtienne un diplôme universitaire en technologies de l'information.

Après avoir obtenu sa licence, Thang a commencé à postuler à divers emplois. Selon ses dires, lors de ses recherches, il a rencontré, par l'intermédiaire d'amis, un homme nommé Nguyen Khac Tung, qui prétendait travailler à la succursale de Hanoï de Vietcombank Vietnam. Après des discussions et un accord, Thang a remis 300 millions de dongs à Tung pour lui garantir un poste dans cette banque. Tung lui a alors remis un document confirmant son embauche officielle à la succursale de Nghệ An de Vietcombank. Cependant, peu de temps après, Thang a découvert que le document était un faux. Mais lorsque Tung lui a assuré que les 300 millions de dongs seraient placés sur un compte d'épargne à taux d'intérêt élevé, Thang n'a pas objecté.

N'ayant pas trouvé de travail, Thang a imaginé un stratagème pour escroquer les gens. Il a trompé ses parents en prétendant avoir été embauché à temps plein dans une banque. Lorsqu'ils ont vu la lettre d'embauche de leur fils, M. et Mme S. l'ont cru et étaient ravis que leur fils soit devenu employé de banque. Dès lors, Thang se rendait chaque jour au « travail » à moto, habillé comme un employé de banque, si bien que tout le monde le prenait pour un vrai.

Thang ciblait les personnes jouissant d'une situation économique aisée ; il n'épargnait personne, même ses frères et sœurs et ses proches parents sont devenus ses victimes.

Lorsqu'il abordait ses « victimes », Thang se présentait comme employé de la succursale Nghệ An de Vietcombank et expliquait que la banque proposait un programme d'épargne à taux d'intérêt élevés, pouvant dépasser 20 % par an selon le montant déposé. Thang se vantait également de pouvoir leur obtenir des emplois dans des agences gouvernementales.

Pour les victimes ayant un besoin urgent de retirer de l'argent, Thang exigeait le paiement de divers frais de traitement avant tout retrait. Il rédigeait également une garantie promettant le remboursement. De ce fait, les victimes continuaient de lui verser de l'argent pour récupérer les sommes déjà envoyées.

Utilisant des tactiques frauduleuses extrêmement sophistiquées, sur une période de 7 ans, de 2011 à 2018, Thang a escroqué 9 victimes pour un montant de près de 11 milliards de VND.

Lors du procès, Thang a reconnu les faits dans leur intégralité, mais a affirmé n'avoir pas utilisé l'argent détourné à des fins personnelles. Il l'a transféré à Nguyen Khac Tung afin qu'il le dépose sur un compte d'épargne à taux d'intérêt élevé. Thang a déclaré que toutes les informations relatives à la campagne de financement participatif lui avaient été fournies par Tung. L'argent collecté auprès des clients ayant été remis directement à Tung par Thang, aucun reçu ni justificatif n'a été établi. Lorsque les victimes ont réclamé leur argent, Thang a sollicité l'aide de Tung pour régler le problème, mais ce dernier lui a répondu que les fonds ne pouvaient être retirés car l'échéance n'était pas encore atteinte.

Toutefois, au cours de l'enquête, le service d'enquêtes criminelles de la police provinciale de Nghệ An a confirmé l'identité de l'homme nommé Nguyễn Khac Tung. La vérification auprès de la banque a révélé que celle-ci n'avait jamais employé de personne portant ce nom. La banque ne proposait par ailleurs aucun programme de mobilisation d'épargne, contrairement à ce qu'avait affirmé Bui Huu Thang aux victimes.

Le tribunal a jugé que les agissements frauduleux du prévenu étaient graves et justifiaient donc une peine sévère. Cependant, en l'espèce, les victimes portaient également une part de responsabilité pour avoir effectué les transactions sans se rendre au siège de la banque.

Tout au long de l'interrogatoire, M. et Mme S. restèrent la tête baissée, essuyant parfois leurs larmes. Pendant sept ans, ils avaient cru que leur fils était employé de banque, jusqu'à ce que la police se présente à leur domicile… Comme Thang partait travailler et rentrait chez lui pendant les heures de bureau chaque jour, la famille ignorait tout de la situation.

Il est avéré qu'à plusieurs reprises, en l'absence de Thang, M. S. a établi des reçus attestant avoir encaissé de l'argent des victimes et les a remis à son fils, pour un montant total d'environ 800 millions de dongs. Bien qu'il n'ait pas profité de cet argent, lorsque la police a été saisie de l'affaire, M. S. a tenté de le restituer aux victimes. Pour réunir cette somme importante, lui et sa femme ont dû vendre leur maison, leur unique bien.

Après avoir vendu leur maison pour rembourser une partie des dettes de leur fils, M. et Mme S. durent louer une petite chambre. Âgée et fragile, Mme S. souffrait d'une grave maladie, et son état s'aggrava à l'annonce du crime de son fils. Avant le procès de Thang, sa mère dut être hospitalisée d'urgence. Désireux d'aider leur fils mais n'ayant plus aucun bien, M. et Mme S. hypothéquèrent même leur pension pour financer les soins médicaux de Mme S.

Au tribunal, Bui Huu Thang baissa la tête et présenta ses excuses à ses parents, à ses proches et aux victimes. Mais ces excuses semblaient arriver trop tard…

Après avoir examiné tous les aspects de l'affaire, y compris les circonstances aggravantes et atténuantes, le tribunal a condamné Bui Huu Thang à la réclusion à perpétuité pour « détournement de biens » et à quatre ans d'emprisonnement pour « falsification et usage de faux de documents appartenant à une organisation ». Les peines étant cumulées, Bui Huu Thang purgera une peine de réclusion à perpétuité et sera tenu de dédommager les victimes pour les sommes détournées.

An Quynh