Les transferts de 500 millions de VND ou plus doivent être déclarés à la Banque d'État du Vietnam : Dernière mise à jour
Les particuliers et les organisations effectuant des transferts de fonds d'un montant égal ou supérieur à 500 millions de VND ne sont pas tenus de les déclarer. Cette responsabilité incombe aux banques commerciales et aux organismes de paiement intermédiaires.
Conformément à la nouvelle réglementation de la circulaire 27/2025/TT-NHNN de la Banque d'État du Vietnam, applicable à compter du 1er novembre, les transactions de transfert nationales d'une valeur de 500 millions de VND ou plus, ou de 1 000 USD ou plus pour les transactions internationales (y compris les devises étrangères équivalentes), doivent être déclarées à la Banque d'État du Vietnam.
De plus, les transactions suspectes telles que les virements d'argent fréquents ou les virements vers plusieurs comptes différents font également l'objet d'un signalement à des fins de surveillance financière.
Toutefois, l'auteur du transfert d'argent n'est pas tenu de le déclarer. Cette responsabilité incombe aux banques commerciales et aux organismes de paiement intermédiaires.
Les institutions financières déclareront les transactions par voie électronique, en fournissant des informations complètes telles que les noms des banques émettrice et réceptrice, l'expéditeur et le destinataire, les numéros de compte, le montant, le type de devise, le but et l'heure de la transaction.
Le système de Vietcombank est capable d'identifier automatiquement les transactions d'une valeur égale ou supérieure à 500 millions de VND, ou celles présentant des signes d'irrégularités. Dès détection, la banque établit un rapport qu'elle transmet en ligne à la Banque d'État du Vietnam.
D'autres grandes banques, comme VietinBank, et de nombreux autres établissements de crédit nationaux ont également confirmé qu'ils appliquaient des procédures similaires afin de garantir une supervision complète et rapide.
Un haut responsable de la Banque d'État du Vietnam a déclaré que l'obligation de signaler les transactions importantes ou suspectes vise à aider l'organisme de réglementation à contrôler et à détecter les signes inhabituels, notamment le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou la dissimulation de l'origine d'actifs illégaux.
Il s'agit d'une étape nécessaire pour garantir que le système financier vietnamien soit conforme aux normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, tout en renforçant la transparence et la sécurité des transactions électroniques.