Arnaques en ligne : ne vous faites pas avoir !
Malgré les avertissements répétés des autorités, la détection et la prévention de nombreux cas, beaucoup continuent d'être victimes d'escroqueries impliquant le détournement de fonds par virement bancaire. Cette situation exige des mesures plus strictes pour garantir la sécurité financière et une meilleure sensibilisation du public aux tactiques de plus en plus sophistiquées employées par les criminels.
Les arnaques financières sont « florissantes ».
La situation des personnes victimes d'escroqueries et de vols de biens commis par des individus se faisant passer pour des représentants d'organismes officiels tels que la police, les instances judiciaires ou les services d'immatriculation des véhicules demeure complexe. La plupart des victimes croient avoir affaire à des organismes officiels ou sont paralysées par la peur, ce qui les empêche de réfléchir clairement. Cependant, grâce à l'intervention rapide et décisive des forces de l'ordre et à la coopération des banques, de nombreux cas ont été détectés et déjoués avant que l'argent ne tombe entre les mains des escrocs.
Dans la province de Nghệ An, les forces de police sont intervenues à plusieurs reprises pour déjouer des affaires de fraude de grande ampleur. Le 16 novembre 2025, la police de la commune de Dong Loc a notamment empêché M. NHQ (né en 1948) de transférer 300 millions de dongs à la demande d'individus se faisant passer pour des policiers. Ces derniers avaient faussement affirmé à M. Q. qu'il était impliqué dans d'importants trafics de drogue et des réseaux de blanchiment d'argent. Heureusement, dès qu'ils ont été informés, les policiers de Dong Loc ont rapidement pris contact avec la victime, l'ont rassurée et lui ont expliqué la situation afin de l'empêcher d'effectuer le transfert.
Le 30 octobre 2025, la police de la commune de Quỳnh Tam a empêché Mme NTY de transférer 100 millions de VND. Les auteurs de l'escroquerie se sont fait passer pour un colonel de la police de Hanoï et ont affirmé à Mme Y. qu'elle était impliquée dans une affaire de trafic de drogue et de blanchiment d'argent. Ils ont notamment mis en scène un interrogatoire, utilisant un appel vidéo avec un faux décor de salle d'interrogatoire et des insignes de police pour intimider la victime. Grâce à l'intervention d'un employé de banque qui a remarqué l'activité suspecte et l'a immédiatement signalée à la police communale, les autorités sont intervenues rapidement et ont rassuré Mme Y.
Les situations décrites ci-dessus ne représentent qu'une infime partie des centaines d'affaires découvertes et prévenues chaque année par les forces de police à travers le pays. Le point commun ? Les victimes sont souvent plongées dans la panique ou manipulées par les stratagèmes délibérés des escrocs. Ces derniers usurpent fréquemment l'identité de représentants d'organismes judiciaires importants, tels que la police, le parquet ou les tribunaux, ou encore d'employés des services postaux ou bancaires. Puis, par le biais de menaces, de faux documents ou de fausses enquêtes, ils exigent des transferts d'argent à des fins de « vérification ». Les escrocs utilisent la technologie pour simuler des appels vidéo et créer de faux documents avec des sceaux et des logos d'apparence authentique. Dans certains cas, ils prennent même le contrôle du téléphone de la victime pour effectuer eux-mêmes les transferts d'argent. Le désir d'en finir rapidement, la réticence à contacter la police ou l'incapacité à distinguer les procédures légales incitent de nombreuses personnes à céder facilement aux exigences des escrocs.
Bien que les escroqueries usurpant l'identité d'organismes gouvernementaux persistent, les cybercriminels développent constamment de nouveaux scénarios, ciblant un éventail plus large d'individus et de profils psychologiques.
Une tactique courante de nos jours est"« Arnaques à l'investissement promettant des gains exorbitants ». Ces escrocs créent de fausses plateformes de trading ou applications d'investissement (forex, cryptomonnaies), utilisant l'image d'experts pour appâter les clients. Ils promettent des rendements initiaux élevés afin d'inciter les victimes à déposer davantage d'argent. Une fois une somme importante déposée, la plateforme disparaît ou invoque des prétextes techniques pour empêcher les retraits, entraînant une perte totale.
Une autre arnaque consiste à « recruter des collaborateurs pour du travail facile et bien rémunéré » via les réseaux sociaux, ciblant les étudiants ou les personnes cherchant un complément de revenu. Les escrocs demandent aux collaborateurs d'effectuer des tâches simples, comme passer de fausses commandes, en leur promettant des commissions élevées. Pour commencer, les victimes doivent verser une petite somme d'argent (un acompte ou un dépôt de garantie). Une fois l'argent reçu, les escrocs coupent toute communication.
L’escroquerie par SMS/courriel bancaire demeure une menace constante. Les escrocs envoient de faux messages ou courriels informant les utilisateurs que leurs comptes ont été bloqués ou que des transactions inhabituelles ont été effectuées, accompagnés d’un faux lien vers le portail de la banque. Si les utilisateurs ne sont pas vigilants et saisissent leurs identifiants ou leur code OTP, les escrocs accèdent à leurs comptes et effectuent des virements frauduleux. Ces escroqueries démontrent clairement qu’il est absolument impératif de ne jamais communiquer son code OTP ni ses informations bancaires à qui que ce soit.
Sensibiliser à la sécurité financière.
En réalité, dans de nombreuses escroqueries, les victimes paniquent et perdent leur sang-froid, ce qui les empêche de reconnaître les tactiques des escrocs. C'est précisément cette « faiblesse » que les cybercriminels exploitent sans scrupules.
La solution prioritaire consiste actuellement à intensifier la diffusion des connaissances sur la prévention de la fraude financière de manière exhaustive, continue et ciblée, notamment auprès des personnes âgées et de celles ayant un accès limité aux technologies. Les forces de police locales doivent également maintenir et développer leurs canaux d'alerte rapide via les réseaux sociaux, les portails en ligne, les systèmes de sonorisation et la distribution de tracts.
Le système bancaire doit continuer à améliorer ses mesures d'authentification afin de minimiser les risques liés aux transactions, notamment en renforçant la sécurité et en signalant les anomalies telles que les transactions soudaines de grande ampleur. Il est particulièrement nécessaire de sensibiliser les employés de banque aux techniques de détection des risques et aux procédures de coordination d'urgence avec la police en cas de transferts d'argent suspects d'un montant inhabituellement élevé.
À titre individuel, chaque citoyen doit se munir proactivement de compétences de base mais essentielles pour prévenir la fraude financière : ne transférez absolument pas d’argent à la demande d’une organisation par téléphone, surtout si le contenu est lié à la loi ou s’il est menaçant ; ne communiquez jamais vos codes OTP ni vos informations bancaires à qui que ce soit ; vérifiez toujours attentivement les informations du destinataire avant toute transaction, en particulier lorsqu’il s’agit de sommes importantes.
Face à la sophistication croissante des fraudes financières, les interceptions réussies et répétées de transferts suspects par la police et le système bancaire témoignent du caractère proactif, responsable et efficace du système actuel de protection financière. Toutefois, s'en remettre uniquement aux autorités est insuffisant. Chaque citoyen doit se constituer un rempart de sécurité, protéger ses proches et sa communauté en étant vigilant et attentif à chaque transaction.