Giả nhân viên ngân hàng mời mở thẻ lừa tiền

Theo A. Hồng (tuoitre.vn)

Theo dõi Báo Nghệ An trên Google News
Có hiện tượng một số đối tượng mạo danh là nhân viên ngân hàng, lập trang web hoặc dùng mạng xã hội để tiếp cận khách hàng có nhu cầu mở thẻ hoặc đang cần tiền sau đó lấy chi phí từ 5% đến 10% hạn mức thẻ tín dụng.

Ngân hàng TMCP Hàng Hải (Maritime Bank) mới phát đi cảnh báo trên. Theo Ngân hàng này, thời gian qua có một số đối tượng mạo danh là nhân viên một số ngân hàng, trong đó có Maritime Bank. 

Các đối tượng này lập trang web hay dùng mạng xã hội như: facebook, viber, Zalo để tiếp cận khách hàng.

Các ngân hàng cảnh báo việc giả làm nhân viên ngân hàng để lừa làm thẻ tín dụng.
Các ngân hàng cảnh báo việc giả làm nhân viên ngân hàng để lừa làm thẻ tín dụng.
Để tạo niềm tin, chúng đưa thẻ nhân viên (giả) và hướng dẫn khách hàng thực hiện các bước theo quy trình xin cấp thẻ của các ngân hàng như: điền nhu cầu theo mẫu đơn rồi gửi các loại giấy tờ như: CMND, hộ khẩu, hợp đồng lao động và một số giấy tờ khác qua mạng xã hội.

Tiếp tục, chúng chủ động gọi cho khách hàng bằng nhiều số điện thoại di động khác nhau và giả vờ như các bộ phận khác của ngân hàng đang thẩm định lại thông tin khách hàng.

Sau đó thông tin kết quả được cấp thẻ với hình chụp của thẻ giả cùng phiếu cấp mã pin sẽ được gửi cho khách hàng để tạo sự tin tưởng tuyệt đối.

Trong quá trình làm thẻ, các đối tượng cũng đã thỏa thuận với khách hàng chi phí cấp thẻ là 5% đến 10% trên tổng hạn mức thẻ tín dụng.

Đến lúc thông báo với khách hàng là thẻ đã được cấp, chúng yêu cầu chủ thẻ chuyển lệ phí trước khi gửi thẻ về nhà. Lệ phí thường được yêu cầu chuyển về một số tài khoản cá nhân tại ngân hàng khác. 

Sau khi nhận được tiền, các số điện thoại đã liên hệ đều mất tín hiệu và khách hàng cũng không thể kết nối được với chúng trên mạng xã hội.

Đây không phải là lần đầu tiên các ngân hàng lên tiếng cảnh báo về nạn lừa đảo. Trước đó, hàng loạt ngân hàng đã lên tiếng về những chiêu thức lừa đảo khác của tội phạm như nhờ khách hàng mở tài khoản/thẻ, đăng ký dịch vụ Ngân hàng điện tử và mua lại với giá cao; nhằm sử dụng vào mục đích lừa đảo, rút tiền mặt tại nước ngoài hoặc chuyển tiền.

Có trường hợp giả là người quen ở nước ngoài, nhờ nhận tiền chuyển về và hướng dẫn khách hàng đăng nhập vào các đường dẫn, trang mạng giả mạo hoặc đề nghị khách hàng tải các ứng dụng độc hại, từ đó đánh cắp tên đăng nhập, mật khẩu, mã xác thực OTP. 

Nhiều trường hợp chúng còn giả danh cán bộ công an, Viện kiểm sát hoặc an ninh ngân hàng gọi điện thông báo tài khoản của khách hàng bị tội phạm xâm nhập và yêu cầu cung cấp số tài khoản, mật khẩu giao dịch…

tin mới

Tỷ lệ che phủ rừng Nghệ An đạt 58,33%. Ảnh: tư liệu

Tỷ lệ che phủ rừng của Nghệ An đạt gần 60%

(Baonghean.vn) -Năm 2023, ngành lâm nghiệp Nghệ An gặp không ít khó khăn. Tuy nhiên, nhờ triển khai đồng bộ các giải pháp chỉ đạo, bám sát chỉ tiêu nhiệm vụ được giao, ngành lâm nghiệp đã đạt được nhiều kết quả khả quan, góp phần vào tăng trưởng chung của ngành nông nghiệp và phát triển nông thôn.

Nghệ An: Kết quả giải ngân đầu tư công quý I/2024 cao hơn cùng kỳ

Nghệ An: Kết quả giải ngân đầu tư công quý I/2024 cao hơn cùng kỳ

(Baonghean.vn) - Tỷ lệ giải ngân đầu tư công quý I/2024 của Nghệ An cao hơn so với cùng kỳ, đạt trên 12%. Để đẩy nhanh tiến độ giải ngân, Tổ công tác của UBND tỉnh sẽ tiếp tục làm việc trực tiếp với chủ đầu tư các dự án có tỷ lệ giải ngân thấp để đôn đốc, tháo gỡ các khó khăn, vướng mắc.

Kho Bạc Nhà nước Nghệ An tập trung giải ngân vốn đầu tư công

Kho Bạc Nhà nước Nghệ An tập trung giải ngân vốn đầu tư công

(Baonghean.vn) - Năm 2024 là năm bản lề, có ý nghĩa quan trọng để hoàn thành các mục tiêu của năm 2025 và các kế hoạch trung hạn đã được đề ra, nên ngay từ đầu năm 2024, Lãnh đạo Kho bạc Nhà nước Nghệ An đã tích cực triển khai các phương án nhằm nâng cao tỷ lệ giải ngân vốn đầu tư.

Nhà sáng lập Ecopark chính thức ra mắt trung tâm giáo dục, giải trí, sáng tạo lớn nhất Nghệ An

Nhà sáng lập Ecopark chính thức ra mắt trung tâm giáo dục, giải trí, sáng tạo lớn nhất Nghệ An

(Baonghean.vn) - Với những con phố có các thương hiệu giáo dục trong nước, quốc tế, hệ thống trường học, thư viện,… cùng công viên chủ đề lần đầu tiên tại Nghệ An rộng 15.000m2, The Campus được nhà sáng lập Ecopark phát triển để trở thành trung tâm giáo dục, giải trí, sáng tạo lớn nhất Nghệ An.

Giao dịch vàng ở Nghệ An sôi động trở lại

Giao dịch vàng ở Nghệ An sôi động trở lại

(Baonghean.vn) -Theo thống kê, chỉ trong 1 tuần (18/3-24/3), giá vàng trong nước đã giảm đến trên 1 triệu đồng/lượng. Đóng cửa phiên giao dịch trong tuần, hôm nay (24/3), giá vàng tăng nhẹ, cùng với nhiều yếu tố đã đẩy giao dịch vàng ở Nghệ An sôi động trở lại.