Hối hận muộn màng của cựu nhân viên ngân hàng lừa đảo vì chơi tiền ảo

Chiêu lừa đảo của nữ nhân viên ngân hàng

Trần Thị Mỹ Linh (SN 1992), trú phường Trường Thi, thành phố Vinh là nhân viên của một ngân hàng thương mại từ năm 2017 đến tháng 8/2022. Đó là một công việc mơ ước của nhiều người với mức thu nhập khá. Thế nhưng, Linh lại muốn kiếm nhiều tiền hơn nữa.

Nữ nhân viên ngân hàng bắt đầu đổ vốn để chơi tiền ảo trên mạng và chứng khoán. Thế nhưng, vì càng chơi, càng thua nên Linh đã vay mượn tiền của nhiều người và không có khả năng trả nợ. Do đó, Linh bị nhiều chủ nợ khởi kiện ra tòa án với tổng số tiền phải thi hành án là hơn 6 tỷ đồng.

Quá trình thi hành án, do Linh không thi hành được khoản tiền nào nên ngày 2/11/2022, Chi cục Thi hành án dân sự (THADS) thành phố Vinh đã ra quyết định cưỡng chế, kê biên tài sản là quyền sử dụng thửa đất (diện tích hơn 65m²) và tài sản gắn liền là ngôi nhà 2 tầng.

Cùng ngày, Chi cục THADS thành phố Vinh đã ra thông báo gửi Văn phòng Đăng ký đất yêu cầu không giải quyết việc chuyển dịch, cầm cố, thế chấp, sang nhượng… đối với tài sản này. Đồng thời, đơn vị này đã triệu tập Trần Thị Mỹ Linh đến nhận quyết định về việc cưỡng chế và kê biên tài sản. Tuy nhiên, người này đã viện ra các lý do để không đến.

Ngày 9/11/2022, Chi cục THADS thành phố Vinh đã lập biên bản giao nhận quyết định cưỡng chế tài sản và yêu cầu Linh cung cấp “bìa đỏ” theo quy định, nhưng Linh không thực hiện. Nguyên do, vào đầu tháng 10/2022, Linh đã cầm cố “sổ đỏ” cho công ty TNHH HT88 để vay 450 triệu đồng.

Dù tài sản đã bị cơ quan chức năng ra quyết định cưỡng chế và đã kê biên nhà và đất, “bìa đỏ” đã mang đi cầm cố nhưng Linh vẫn lên mạng xã hội để tìm nơi vay tiền thì biết Công ty cổ phần Tài chính đầu tư T.H.K. có cho vay tiền nên liên hệ.

Vào ngày 21/11/2022, khi gặp anh Nguyễn Bá Đ. (giám đốc công ty) Linh xin vay 600 triệu đồng. Khi được phía công ty hỏi lý do thì Linh cho hay: “do bản thân xây nhà trọ ở TP. Đà Nẵng và xây nhầm đất nên cần tiền để xây lại”.

Đồng thời, Linh xin thế chấp ngôi nhà 2 tầng hiện đang cầm cố tại công ty HT88 để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ. Anh Đ. đồng ý nên đã cùng Linh đến Công ty HT88 để rút “bìa đỏ” mà Linh đang cầm cố ra, sau đó thế chấp cho anh Đ. để vay gần tiền.

Sau khi anh Đ. đã chuyển tiền như hợp đồng ban đầu thì thời gian sau, Linh tiếp tục liên hệ xin vay thêm. Tổng số tiền mà Trần Thị Mỹ Linh đã vay của công ty này là gần 880 triệu đồng.

Do thấy Linh trả nợ không đúng hạn, anh Đ. nhiều lần điện thoại yêu cầu trả nợ hoặc làm thủ tục sang “bìa đỏ” cho công ty nhưng Linh cố tình trốn tránh.

Nhận thấy có nhiều điểm nghi vấn, anh Đ. tìm hiểu mới tá hỏa khi biết mình bị lừa, tài sản mà Linh thế chấp đã bị Chi cục THADS thành phố Vinh kê biên và bán phát mại cho người khác. Do đó, vị giám đốc công ty này đã làm đơn tố cáo hành vi lừa đảo của Trần Thị Mỹ Linh tới cơ quan công an.

Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền mà Linh lừa đảo của công ty là gần 880 triệu đồng. Sau đó, Linh đã hoàn trả 170 triệu đồng nên số tiền bị cáo còn nợ bị hại là hơn 700 triệu đồng.

Hối hận muộn màng

Phiên tòa xét xử sơ thẩm bị cáo Trần Thị Mỹ Linh về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản diễn ra vào một ngày đầu tháng 11/2024. Tại phiên tòa hôm ấy, không có người thân nào của bị cáo đến tham dự.

Quá trình trả lời những câu hỏi của Hội đồng xét xử, Linh nhiều lần rơi nước mắt. Bị cáo trình bày do thua lỗ trong việc chơi chứng khoán và tiền ảo nên đã vay mượn nhiều người dẫn đến mất khả năng thanh toán. Để có tiền gỡ gạc lại những khoản đã mất, bị cáo đã viện ra nhiều lý do để vay tiền.

Đến tham dự tòa, đại diện công ty yêu cầu bị cáo phải hoàn trả lại tiền cho họ. Chính hành vi lừa đảo của bị cáo đã ảnh hưởng lớn đến hoạt động của công ty.

Trình bày tại phiên tòa, nữ bị cáo thể hiện sự ăn năn hối lỗi vì sai lầm của bản thân. Sự lừa dối của bị cáo đã gây thiệt hại cho công ty, đồng thời cũng là lý do khiến bị cáo vướng lao lý. Bị cáo trình bày hoàn cảnh khó khăn, hiện đang một mình nuôi hai đứa con nhỏ để xin tòa xem xét giảm nhẹ hình phạt.

Hội đồng xét xử nhận định, hành vi của bị cáo là vi phạm pháp luật nên cần xử lý nghiêm. Tuy nhiên, việc bị cáo thành khẩn khai báo, ăn năn hối lỗi, đã khắc phục một phần thiệt hại cho bị hại; bị cáo là có bố đẻ được Nhà nước tặng Huân chương Kháng chiến hạng Nhất, Huy chương Vì sự nghiệp giao thông vận tải là những tình tiết giảm nhẹ.

Xem xét toàn diện vụ án, Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Trần Thị Mỹ Linh 13 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Nghe bản án dành cho mình, Trần Thị Mỹ Linh ngồi thụp xuống ghế bưng mặt khóc. Nhưng những giọt nước mắt ấy đã trở nên muộn màng. Bị cáo phải trả giá cho lòng tham và sự xem thường pháp luật của mình…