Nở rộ dịch vụ đổi tiền mới online ở Nghệ An

Cuối năm, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ để Tết mừng tuổi, đi đền chùa nên anh Nguyễn Hoài Nam (phường Hưng Lộc, TP.Vinh) đã đến những ngân hàng mà mình là khách hàng thân thiết để đổi. Tuy nhiên, số lượng tiền lẻ, tiền mới mà ngân hàng dành cho khách chỉ giới hạn 2-3 triệu đồng. “Nghề của tôi giao dịch nhiều với ngân hàng, trở thành khách VIP tại nhiều ngân hàng. Tuy nhiên, để đổi được vài chục triệu loại tiền mới tinh, nguyên sê-ri cũng rất khó khăn, nhất là những loại tiền mệnh giá thấp”.

Anh Nam cho biết, nhân viên ngân hàng giải thích rằng, 5 năm nay Ngân hàng Nhà nước không phát hành tiền mệnh giá dưới 50.000 đồng vào dịp Tết Nguyên đán. Do đó, nhiều nhân viên ngân hàng phải tìm cách từ chối khéo, không để mất lòng khách hàng, người thân hoặc gom tiền lướt để đổi nhằm giữ mối quan hệ.

Chị Nguyễn Thị Thu Hương, nhân viên ngân hàng Quốc tế VIB trên đường Quang Trung (TP.Vinh) cho biết: “Ở các chi nhánh hiện không có tiền mới để đổi cho khách, chỉ một số ít tiền lướt dành riêng để tri ân khách hàng thân thiết của ngân hàng. Hoàn toàn không có đổi dịch vụ”.

Trong khi kênh chính thống là ngân hàng không đổi tiền mới dịp Tết, thì nhu cầu này vẫn tăng cao. Điều đó đã tạo cơ hội cho các dịch vụ đổi tiền online xuất hiện. Bắt đầu từ tháng Chạp, trên các trang mạng xã hội, dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới để lì xì, đi chùa đầu năm đã rầm rộ. Theo đó, nhiều người dùng Facebook cá nhân đăng dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới công khai với lời mời chào hấp dẫn: như phí đổi thấp, cam kết tiền thật, tiền nguyên sê-ri, đổi bao nhiêu cũng có. Đặc biệt, các đối tượng còn sẵn sàng giao hàng tận nơi, người đổi tiền được kiểm tra trước khi nhận hàng.

Trong vai khách hàng có nhu cầu đổi tiền mới nguyên sê-ri mệnh giá 20.000 đồng, 50.000 đồng và 100.000 đồng tài khoản tên L.T.P (thành phố Vinh) cho biết, phí đổi tiền dao động từ 30.000-50.000 đồng/1 triệu đồng (tùy mệnh giá). Đổi sớm thì có thể lựa chọn được mệnh giá cần, muộn sẽ hết tiền. Hình thức giao dịch thì khách sẽ cọc trước 1 ít, sau khi nhận tiền đổi thì sẽ thanh toán nốt phần còn lại cùng với phí chênh lệch. Hoặc có thể nhận trực tiếp nhận theo kiểu “tiền trao cháo múc”.

Theo tìm hiểu, được biết, những người làm dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới này cũng qua một đại lý khác, họ “mua” tiền mới, tiền lẻ từ những người này rồi về làm dịch vụ. Chị L. - một người làm dịch vụ đổi tiền ở Thanh Chương cho biết: “Dịp Tết, nhu cầu sử dụng tiền mới để mừng tuổi, tiền lẻ đi đền, chùa tăng nên tôi đi đổi tiền mới từ đại lý, sau đó, về đổi lại cho người dân có nhu cầu và hưởng chênh lệch. Tiền mới phí cao hơn tiền lướt, cam đoan là tiền thật vì đã dùng máy soi để kiểm tra. Với cả, người đổi tiền đều là quen thân nên phải uy tín”.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, các tài khoản này còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước. Các loại tiền này chủ yếu được chuyển trực tiếp từ nước ngoài về, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế tùy vào độ độc, lạ của loại tiền. Chẳng hạn như tiền có số sê-ri là ngày, tháng, năm sinh của người cần tặng có giá gấp đôi giá trị thực của mệnh giá cần đổi (ví dụ, một tờ 200.000 đồng có đuôi số sê-ri theo ngày tháng năm sinh sẽ có giá bán 400.000 đồng); Tiền 2 USD rắn mạ vàng có giá 140.000 đồng/tờ; cặp tiền xu Úc rắn mạ vàng, bạc kèm túi gấm đỏ có giá 80.000 đồng/cặp; tiền xu Phật Tổ Như Lai có giá 60.000 đồng/xu; tiền xu Hồng Kông thần tài mạ vàng giá 60.000 đồng/xu…

Đổi tiền lẻ, tiền mới là nhu cầu, thói quen của nhiều người dân. Có cầu ắt có cung nhưng theo quy định của pháp luật, mọi hành vi buôn bán, đổi tiền đều bị cấm và sẽ bị xử phạt nếu bị phát hiện. Bên cạnh đó, rất nhiều người đã dính bẫy lừa đảo khi tham gia đổi tiền mới online, đó là sau khi chuyển cọc thì phía cung cấp dịch vụ đổi tiền đã khóa tài khoản Facebook, chặn tin nhắn; hoặc đổi tiền thật lấy về tiền giả…

Do đó, để hoạt động kinh doanh dịch vụ đổi tiền trái phép chấm dứt thì thói quen người tiêu dùng phải thay đổi, không phân biệt tiền mới, tiền cũ; đi cúng dường lễ chùa, tiền công đức cũng tùy tâm, hiện tại các đình chùa đều có mã QR để cho các phật tử có nhu cầu cúng dường, gửi tiền công đức qua hình thức chuyển khoản. Đồng thời, cần đẩy mạnh tuyên truyền, vận động người dân không nên đổi tiền lẻ, tiền mới ở các tổ chức, cá nhân không được cấp phép, để tránh những rủi ro xảy ra và tránh vi phạm pháp luật.