Rà soát quy trình mở tài khoản sau nhiều vụ mất tiền

Ngân hàng Nhà nước vừa yêu cầu các nhà băng xem lại quy trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán (theo cả phương thức truyền thống lẫn điện tử) để hạn chế những rủi ro, gian lận như vừa qua.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, Hiệp hội Ngân hàng, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố tăng cường các biện pháp phòng, chống rủi ro, gian lận trong hoạt động thanh toán. Chỉ đạo này được đưa ra sau hàng loạt vụ báo mất tiền trong tài khoản thanh toán của cá nhân và doanh nghiệp xảy ra gần đây.

Cụ thể, riêng đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (ngân hàng), nhà điều hành yêu cầu rà soát, đánh giá lại toàn bộ quy trình, thủ tục, hồ sơ và hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán (bao gồm cả phương thức truyền thống và điện tử). Nếu có vướng mắc, các nhà băng cần phản ánh để phối hợp xử lý.

Đối với hoạt động thanh toán thẻ, thanh toán trực tuyến, các nhà băng cần triển khai hình thức bảo mật cho hệ thống như phát hiện, giám sát, ngăn chặn các giao dịch gian lận, đáng ngờ về thời gian, vị trí địa lý, tần suất giao dịch, hạn mức thanh toán, số lần xác thực sai hoặc các dấu hiệu bất thường khác. Các nhà băng cũng cần có giải pháp phát hiện sớm các trang web lừa đảo trực tuyến để khuyến cáo cho khách hàng. Bên cạnh đó, nhà điều hành cũng chỉ đạo không bớt xén các công đoạn, quy trình nghiệp vụ.

"Khi có các rủi ro, gian lận xảy ra phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước và phối hợp với khách hàng, các cơ quan bảo vệ pháp luật và các đơn vị liên quan xử lý nhanh, chính xác, đúng quy định và sớm thông tin cho khách hàng. Quyền lợi của người dân, của khách hàng phải được đảm bảo theo đúng quy định của pháp luật", văn bản của Thống đốc cho hay.

Sau một loạt vụ báo mất tiền trong tài khoản, Ngân hàng nhà nước yêu cầu các nhà băng xem lại quy trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Đối với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, Thống đốc cũng yêu cầu đưa nội dung thanh tra về công nghệ thông tin trong hoạt động thanh toán vào chương trình thanh tra, kiểm tra định kỳ.

Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng phải thường xuyên phối hợp với Vụ Thanh toán và Cục Công nghệ tin học nắm bắt thông tin về các thủ đoạn gian lận và kịp thời chỉ đạo các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nâng cao cảnh giác, phối hợp chặt chẽ với cơ quan bảo vệ pháp luật trong việc phòng, chống tội phạm trong hoạt động thanh toán nói chung, thanh toán thẻ, thanh toán điện tử.

Chỉ đạo này được đưa ra sau hàng loạt vụ báo mất tiền trong tài khoản thanh toán của cá nhân và doanh nghiệp xảy ra gần đây. Giữa tháng 8, một khách hàng của Ngân hàng Ngoại thương (Vietcombank) thông báo về việc mất nửa tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng sau một đêm dù không hề thực hiện một giao dịch chuyển tiền, rút tiền nào. Trong khi khách hàng cho rằng quy trình của ngân hàng có sơ hở thì phía nhà băng cho biết một trong những nguyên nhân chính xảy ra sự cố là do khách hàng truy cập vào đường link giả mạo website của Vietcombank. Hiện cơ quan điều tra đang xử lý vụ việc này.

Tương tự, gần đây một nữ giám đốc ở TP HCM cũng báo mất 26 tỷ đồng trong tài khoản VPBank. Theo nữ khách hàng này, kế toán của bà đã làm hồ sơ giả mạo để mở tài khoản ngân hàng bằng chữ ký của chính người này thay vì của bà - giám đốc, người chịu trách nhiệm trước pháp luật của công ty. Sau đó, số tiền hàng chục tỷ đồng lần lượt được rút qua séc với đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định của ngân hàng, tuy nhiên, chủ doanh nghiệp vẫn cho rằng mình không hề hay biết gì. Sự việc này hé lộ rất nhiều mâu thuẫn trong lời khai của các bên và đã được chuyển lên cơ quan điều tra xử lý.

Theo VNE