Triệt xóa đường dây cho vay nặng lãi với 40 tiệm cầm đồ ở Nghệ An

Sáng 10/11, Công an TX Thái Hòa cho biết, Cơ quan CSĐT vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Phan Hải Dương (SN 1993, trú phường Hòa Hiếu, TX Thái Hòa); Trần Mạnh Hiệp (SN 1995, phường Quang Tiến, TX Thái Hòa); Trần Xuân Hùng (SN 1987, trú tại xã Đông Hiếu, TX Thái Hòa) và Nguyễn Viết Nghĩa (SN 1979, trú xã Nghĩa Thuận, TX Thái Hòa) để điều tra về tội "Cho vay lãi nặng".

4 đối tượng bị khởi tố gồm: Phan Hải Dương, Trần Mạnh Hiệp, Trần Xuân Hùng và Nguyễn Viết Nghĩa. Ảnh: Vũ Bắc

4 đối tượng trên bị Công an TX Thái Hòa bắt giữ vào ngày 6/11/2018 và bị cáo buộc đã cho hàng chục người dân vay tiền với lãi suất "cắt cổ" với số tiền mỗi tháng lên tới 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính 1 tỷ đồng.

Theo Công an TX Thái Hòa, thời gian qua, tình trạng cho vay tín chấp hoặc thế chấp bằng tài sản với lãi suất cao trên địa bàn tỉnh Nghệ An diễn biến rất phức tạp. Tại địa bàn TX Thái Hòa, nhiều công ty tài chính, hiệu cầm đồ mọc lên như nấm.

Qua công tác nắm tình hình, Công an thị xã Thái Hòa xác định trên địa phương có gần 40 tiệm cầm đồ và công ty tài chính đang hoạt động với nhiều biểu hiện vi phạm pháp luật, cho vay tiền với lãi suất thỏa thuận vượt quá nhiều lần so với quy định của pháp luật.

Trước tình hình trên, Công an thị xã Thái Hòa xác lập chuyên án 108L để đấu tranh nhằm triệt xóa các ổ nhóm núp bóng dưới công ty tài chính, hiệu cầm đồ cho vay lãi nặng gây dư luận xấu trong quần chúng nhân dân.

Các phương tiện cầm cố bị lực lượng công an thu giữ tại các công ty tài chính, tiệm cầm đồ trên địa bàn thị xã Thái Hòa. Ảnh: Bắc Vũ

Thiếu tá Phạm Thành Long – Phó trưởng Công an thị xã Thái Hòa cho biết rằng, việc thu thập tài liệu, chứng cứ gặp nhiều khó khăn vì phần lớn các bị hại ngại cung cấp thông tin cho cơ quan công an vì sợ bị trả thù.Mặt khác, các đối tượng cho vay nặng lãi thường là các đối tượng hình sự cộm cán trên địa bàn. Khi quá hạn trả nợ, chúng thường xuyên đe dọa, khủng bố người vay tiền, làm cho họ hoảng sợ, bán tài sản gia đình hoặc vi phạm pháp luật để có tiền trả lãi.

Sau 6 tháng xác lập chuyên án, Ban chuyên án đã từng bước xây dựng kế hoạch chi tiết, phân công từng tổ công tác tiến hành phá án. Đúng 10h30 phút ngày 6/11/2018, gần 100 cán bộ, chiến sỹ Công an thị xã Thái Hòa đồng loạt kiểm tra tại 40 công ty tài chính, tiệm cầm đồ trên địa bàn thị xã Thái Hòa.

Tại thời điểm kiểm tra, nhiều công ty, tiệm cầm đồ không xuất trình được giấy phép hoạt động theo quy định, đồng thời có hoạt động cho vay nặng lãi trái quy định của pháp luật.

Ban chuyên án đã tạm giữ hình sự 4 đối tượng gồm: Phan Hải Dương (SN 1993, trú phường Hòa Hiếu); Trần Mạnh Hiệp (SN 1995, phường Quang Tiến); Trần Xuân Hùng (SN 1987, trú tại xã Đông Hiếu) và Nguyễn Viết Nghĩa (SN 1979, trú xã Nghĩa Thuận). Đồng thời xử lý hành chính 20 đối tượng liên quan.

Điều 201, Bộ luật hình sự 2015vềTội cho vay lãi nặng:

“1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

Quá trình kiểm tra, cơ quan công an thu được nhiều tài liệu, phương tiện liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của 24 đối tượng, thu giữ hơn 500 triệu đồng tiền mặt, 30 xe máy, 14 xe ô tô, 20 điện thoại di động và 18 máy vi tính.

Theo Cơ quan CSĐT, trong một thời gian dài, các đối tượng trên đã lợi dụng vào nhu cầu cần tiền nhanh của các cá nhân, nên đã dụ dỗ để vay tiền với lãi suất do chúng đưa ra cao hơn rất nhiều lần so với lãi suất quy định của Ngân hàng nhà nước. Số tiền cho vay hàng tháng lên tới hơn 10 tỷ đồng, số tiền thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.

Anh N.V.N trú tại huyện Diễn Châu là bị hại trong chuyên án cho biết: Tháng 7/2018, anh cầm xe ô tô tại cơ sở cầm đồ của Phan Hải Dương để vay 80 triệu đồng với lãi suất phải trả 12 triệu đồng/tháng. 1 ngày anh phải trả lãi là 400 ngàn đồng. Đến hẹn nhưng không đủ khả năng trả lãi, các đối tượng nhắn tin đe dọa, khủng bố tinh thần.

Lãnh đạo Công an tỉnh, UBND thị xã Thái Hòa tặng hoa, trao thưởng về thành tích đặc biệt xuất sắc của Công an thị xã Thái Hòa. Ảnh: Vũ Bắc

Theo một cán bộ điều tra, rất nhiều người bị hại do đời sống kinh tế khó khăn, có thói quen ngại làm các thủ tục vay vốn tại các tổ chức tín dụng nên thường tìm đến các công ty tài chính, tiệm cầm đồ để "vay nóng" một khoản tiền theo lãi suất tự thỏa thuận, đến kỳ thanh toán do lãi suất quá cao không kịp thanh toán dẫn đến lãi chồng lãi. Vì vậy, bị các cá nhân cho vay tín dụng đen xiết nợ bằng tài sản, đòi nợ, gây thương tích ảnh hưởng nghiêm trọng đến ANTT trên địa bàn, gây dư luận xấu trong nhân dân.

Ghi nhận thành tích khám phá chuyên án 108L, ngày 8/11/2018, lãnh đạo Công an tỉnh Nghệ An, UBND thị xã Thái Hòa đã khen thưởng Công an thị xã Thái Hòa, đồng thời yêu cầu Công an thị xã Thái Hòa tiếp tục củng cố tài liệu, mở rộng điều tra chuyên án nhằm xử lý nghiêm minh các đối tượng theo quy định của pháp luật.

Đức Vũ - Xuân Bắc