Вьетнам рассмотрит дело HSBC о помощи клиентам в сокрытии денег

Вьетнамские власти проведут расследование в отношении 26 счетов из списка, включающего более 100 000 человек, которых HSBC скрыл, подозреваемых в причастности к уклонению от уплаты налогов.

В ответ на инцидент, когда HSBC использовал секретную швейцарскую банковскую систему для сокрытия личности 106 000 клиентских счетов в 203 странах и во многих случаях помогал вкладчикам уклоняться от уплаты налогов, включая 26 счетов, связанных с Вьетнамом, заместитель управляющего Нгуен Тхи Хонг заявила, что Государственный банк проведет расследование инцидента.

Руководитель Управления по борьбе с отмыванием денег Государственного банка Вьетнама также сообщил, что это ведомство обратилось в HSBC Vietnam с просьбой сообщить о вышеупомянутом инциденте для проверки счетов, связанных с Вьетнамом. По его словам, для получения дальнейших указаний следственному органу необходимо будет проверить, являются ли личные счета клиентов HSBC, связанные с Вьетнамом, незаконными.

HSBC обвиняется в оказании помощи клиентам в отмывании денег и уклонении от уплаты налогов. Фото: Reuters.

В этом списке упомянуты 26 клиентов, связанных с Вьетнамом, с общими активами в размере 37,5 млн долларов США, из которых 12% счетов принадлежат вьетнамским владельцам (с вьетнамскими паспортами), а лицо с наибольшими активами составляет более 12 млн долларов США (что эквивалентно 252 млрд донгов).

Новый закон о валютном регулировании, изменённый и дополненный в 2013 году, разрешает банкам предоставлять услуги по переводу денежных средств только для инвестиций, импортно-экспортных платежей, кредитов, погашения внешнего долга, взыскания задолженности или односторонних денежных переводов на лечение, образование, субсидии и т. д. Внесение средств гражданами Вьетнама, проживающими во Вьетнаме, на зарубежные счета не регулируется законом, поэтому отечественным банкам запрещено предоставлять услуги по переводу денежных средств от имени организаций и частных лиц для зачисления средств на зарубежные счета. Представитель Государственного банка объяснил, что это направлено на предотвращение значительного оттока иностранной валюты из Вьетнама в условиях ограниченных валютных резервов.

«Вьетнам по-прежнему остаётся страной, где валютный обмен контролируется, поэтому это возможно только при условии разрешения. Правительство может штрафовать банки, если они всё ещё переводят деньги клиентам», — сказал он.

Однако, по словам банковского эксперта, у вьетнамских граждан, имеющих счета в международных банках, например, иностранных студентов или работающих за рубежом, всё ещё есть возможность внести деньги в эту страну. Поэтому в случае с HSBC необходимо чётко определить, осуществляет ли этот банк перевод средств клиентов для внесения средств за рубеж, чтобы найти решение.

HSBC Vietnam вчера также опубликовал официальное заявление, в котором говорится, что инцидент был связан с кражей данных, произошедшей в частном банке HSBC Switzerland несколько лет назад, и не затронул лиц, не являющихся клиентами банка.

«Клиенты HSBC могут быть уверены, что банк принимает необходимые меры для предотвращения повторения подобных ситуаций», — подчеркнул представитель HSBC.

Состоятельные люди часто используют швейцарские частные банки для скрытного управления своим капиталом. Хотя существует множество законных оснований для открытия счета в швейцарском банке, в некоторых случаях люди воспользовались положением банка о конфиденциальности и хранили незадекларированные активы. Это привело к тому, что многие частные банки стали обслуживать клиентов, не выполняющих свои налоговые обязательства.

Однако, по данным HSBC, в последние годы частный швейцарский банк претерпел радикальные изменения, включая ряд программ, призванных воспрепятствовать использованию банковских услуг HSBC для уклонения от уплаты налогов или отмывания денег.

Начиная с 2012 года, банк ввёл программу налоговой прозрачности, которая предусматривала закрытие счетов и отказ клиентам в обслуживании, если у банка были основания полагать, что клиент или потенциальный клиент не в полной мере соблюдает свои налоговые обязательства. В то же время, пересмотренные условия предоставили HSBC право отказывать в снятии наличных и ужесточить контроль за снятием средств на сумму более 10 000 долларов США.

Количество швейцарских счетов HSBC также резко сократилось с более чем 30 400 в 2007 году до чуть более 10 300 к концу 2014 года. Общие активы Частного банка также сократились со 118 млрд долларов США до менее чем 68 млрд долларов США.

Банк также заявил, что всегда готов сотрудничать с соответствующими органами в расследовании подобных инцидентов и признает ответственность за прошлый недостаток контроля.

По данным vnexpress