Усилия по поддержанию низких процентных ставок и стабилизации рынка.

Активный движение доверять использовать ду поддерживать импульс увеличивать лидер

В первом квартале 2026 года многие банки в провинции Нгеан продемонстрировали относительно хороший рост депозитов и кредитов. Многие коммерческие банки внедрили льготные кредитные пакеты, напрямую поддерживая ключевые производственные сектора, малые и средние предприятия и сельское хозяйство. Строго контролировались и проверялись процентные ставки, обеспечивалась прозрачность, защищались права заемщиков и поддерживалась безопасная кредитная среда.

В частности, структура кредитования продолжала смещаться в положительную сторону, при этом потоки капитала концентрировались в производственном и коммерческом секторах и приоритетных областях, а кредитование рискованных секторов жестко контролировалось. Показатели безопасности системы оставались стабильными, ликвидность кредитных учреждений была обеспечена.

Данные Государственного банка Вьетнама, Регион 8, показывают, что по состоянию на 31 марта 2026 года мобилизованный капитал в регионе достиг 594 324,6 млрд донгов, что на 2,6% больше по сравнению с началом года. В частности, в провинции Хатинь этот показатель увеличился на 2,73%, в провинции Нгеан — на 2,74%, а в провинции Куангчи — на 2,14%. На Нгеан пришлось 54,2%; на Хатинь — 21,8%; а на Куангчи — 24% от общего объема мобилизации в Регионе 8.

В частности, по сравнению с началом года мобилизация капитала Государственным банком Вьетнама увеличилась на 1,8%; акционерными коммерческими банками — на 4,34%; кооперативными банками — на -2,4%; фондами народного кредитования — на -1%; и Банком социальной политики — на 8,4%.

По состоянию на 31 марта 2026 года общая сумма непогашенных кредитов банков региона достигла 690 689 миллиардов донгов, что на 20 233 миллиарда донгов больше, чем на начало года, или на 3%; из них в провинции Хатинь этот показатель увеличился на 4,3%, в провинции Нгеан — на 3,8%, а в провинции Куангчи — на 0,3%. На долю непогашенных кредитов в Нгеане пришлось 56%, в Хатине — 19,3%, а в Куангчи — 24,7% от общей суммы непогашенных кредитов в регионе 8.

В частности, по сравнению с началом года непогашенные кредиты в государственном секторе увеличились на 3,4%; в секторе акционерных коммерческих банков — на 2%; в секторе кооперативных банков — на 3%; в секторе фондов народного кредитования — на 1,5%; в секторе банков социальной политики — на 6,6%; и в секторе банков развития — на 2,4%.

В филиале Agribank в Тай Нге Ан заместитель директора г-н Буй Си Хиеу заявил: «В первом квартале подразделение мобилизовало 15 544 миллиарда донгов, что на 3,2% больше, чем в предыдущем году. Определив мобилизацию капитала как ключевую и непрерывную задачу, филиал сосредоточился на предоставлении подходящих продуктов, применении гибких процентных ставок и активном использовании крупных источников капитала для обеспечения стабильного и устойчивого роста. Одновременно мы усилили обслуживание потенциальных и постоянных клиентов и установили целевые показатели по открытию платежных счетов для каждого сотрудника, чтобы привлечь депозиты до востребования. Мы стремимся достичь годового целевого показателя роста капитала и минимального роста в 7,5% к 30 июня 2026 года по сравнению с началом года».

Следующий обычай элемент перец увеличивать лидер отлично пред

Однако общая картина кредитного рынка показывает, что рост кредитования значительно опережает рост депозитов, что в последнее время приводит к давлению на ликвидность кредитных учреждений. Это отразилось на высоких процентных ставках по депозитам с начала года и на волне активного привлечения депозитов.

В последнее время, в целях снижения процентных ставок по депозитам и, следовательно, ставок по кредитам для поддержки экономики, в соответствии с указаниями правительства и главы банка, многие банки присоединились к этой тенденции, способствуя повсеместному снижению процентных ставок. Примечательно, что крупные банки начали действовать на раннем этапе, сыграв ведущую роль и внеся существенные корректировки. Многие банки не только снизили процентные ставки по депозитам, но и одновременно сократили ставки по кредитам, что способствовало снижению стоимости капитала для предприятий и частных лиц.

В частности, Агрибанк снизил процентные ставки по депозитам на 0,5% в год для индивидуальных клиентов на срок 24 месяца и более. Примечательно, что процентная ставка по 24-месячным депозитам в этом банке также используется в качестве ориентира для определения среднесрочных и долгосрочных процентных ставок по кредитам, тем самым усиливая эффект домино от снижения процентных ставок. Одновременно со снижением базовой процентной ставки Агрибанк снизил процентные ставки по кредитам на 0,5% в год, активно поддерживая физических и юридических лиц в получении кредитов.

Аналогичным образом, Vietcombank только что снизил процентную ставку по 24-месячным депозитам на 0,5% годовых, в результате чего максимальная процентная ставка по депозитам во всей системе составит 6% годовых, начиная с 13 апреля 2026 года.

Следуя этой тенденции, с 10 апреля ряд акционерных банков, таких как VPBank, SeABank, ABBank и другие, одновременно снизили процентные ставки по депозитам на 0,3–0,5% годовых для сроков от 6 месяцев и более. Вскоре после этого, с 11 апреля, к этой тенденции присоединились BVBank и PVcomBank, также снизив ставки как для частных, так и для институциональных клиентов. Эти корректировки, особенно для более длительных сроков, от крупных банков рассматриваются как позитивный сигнал, способствующий снижению процентных ставок и стабилизации стоимости капитала для всей системы.

Г-н Ле Тай, директор компании Xuri Viet Trung Seafood By-product Processing Co., Ltd., отметил: «В последнее время предприятия столкнулись с трудностями из-за нехватки сырья и роста цен, превышающего 30%. В условиях повышения процентных ставок и увеличения стоимости капитала это несколько повлияло на доступ предприятий к кредитам. В настоящее время процентные ставки по депозитам снизились, а ставки по кредитам также были скорректированы банками в сторону понижения. Мы надеемся, что инвестиции в сырье для производства и экспорта станут более выгодными».

Согласно прогнозам, процентные ставки по кредитам будут снижаться неравномерно, а постепенно, по отраслевым группам. В первую очередь выгоду получат приоритетные производственные и бизнес-сектора. Между тем, в секторах с высоким риском, таких как спекуляции на рынке недвижимости, темпы снижения будут ниже.

С целью достижения двузначного роста банковский сектор продолжает играть решающую роль в экономической ситуации Вьетнама в 2026 году. На фоне продолжающегося увеличения государственных инвестиций, восстановления сектора недвижимости и государственной поддержки банковской системы в развитии производства и деловой активности прогнозируется рост кредитования примерно на 15%. Это один из главных факторов экономического роста, но он также усиливает давление на банковскую систему в плане привлечения капитала.

Делясь своими мыслями о будущих решениях, г-жа Нгуен Тхи Тху Тху, директор 8-го регионального отделения Государственного банка Вьетнама, сказала: «Мы будем следить за выполнением директив губернатора и народного комитета провинции в отношении банковского сектора в этом регионе, чтобы обеспечить его безопасную, надежную и эффективную работу, а также своевременно оказывать поддержку в реализации плана социально-экономического развития провинции».

Одновременно Государственный банк Вьетнама, регион 8, требует от кредитных учреждений строгого контроля темпов роста кредитования секторов с потенциальными рисками, особенно недвижимости, с целью направления потоков капитала в производство, бизнес и приоритетные сектора. Основное внимание в политике также уделяется улучшению качества кредитов путем контроля и урегулирования проблемных долгов, укрепления потенциала управления рисками и ограничения роста новых проблемных долгов, тем самым обеспечивая безопасность системы и стабильность денежно-кредитного рынка.

Тху Хуен