Vạch trần thủ đoạn của nguyên giám đốc quỹ tín dụng tham ô hàng chục tỷ đồng

Giám đốc tham ô hàng chục tỷ

TAND tỉnh Nghệ An vừa mở phiên tòa xét xử vụ án "Tham ô tài sản" tại Quỹ Tín dụng nhân dân (TDND) xã Nghi Hoa, huyện Nghi Lộc. Các bị cáo trong vụ án gồm: Nguyễn Thành Công - nguyên Giám đốc Quỹ TDND xã Nghi Hoa; Đặng Văn Thành - Phó Giám đốc; Trần Thị Ngọc Hà - Kế toán trưởng; Trần Thị Hà Phương - Cán bộ tín dụng thẩm định; Nguyễn Thị Phương Thảo - Thủ quỹ.

Quỹ TDND xã Nghi Hoa được thành lập năm 1995 theo Quyết định của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Nghệ An. Hoạt động của Quỹ gồm huy động nguồn vốn tiền gửi không kỳ hạn, có kỳ hạn; cho vay vốn; góp vốn nhận ủy thác, làm đại lý và thực hiện các nghiệp vụ khác trong hoạt động tiền tệ khi được Ngân hàng Nhà nước cho phép; liên doanh mua bán trái phiếu kho bạc cổ phần theo pháp luật hiện hành…

Trong quá trình công tác tại Quỹ TDND xã Nghi Hoa từ năm 1996 đến tháng 10/2023, Nguyễn Thành Công đã chỉ đạo cán bộ cấp dưới lập khống tài liệu, chứng từ, hoàn thiện nhiều hồ sơ vay vốn để vay tiền. Mục đích của Công là lấy tiền để lo cho con gái đi du học, mua nhà tại Úc và kinh doanh.

Tính đến ngày 3/9/2019, số tiền dư nợ của Công từ những hồ sơ lập khống là gần 24 tỷ đồng. Do không trả được số tiền dư nợ trên, nên từ ngày 4/9/2019 đến ngày 10/10/2020, Công tự làm giấy đề nghị vay vốn, tự lấy tên khách hàng vay vốn là thành viên của quỹ tín dụng. Sau đó, vị giám đốc này chỉ đạo Thành, Hà, Phương, Thảo hoàn thiện các hồ sơ vay vốn cho mình để tất toán, hợp thức hóa trên hồ sơ, chứng từ số tiền từ những hồ sơ vay vốn lập khống trước đó.

Các đối tượng Thành, Hà, Phương, Thảo dù biết những hồ sơ mà giám đốc quỹ tín dụng chỉ đạo làm là lập khống. Tuy nhiên, nhóm đối tượng này vẫn làm các thủ tục để lập khống 124 hồ sơ vay vốn cho Công giải ngân trên hồ sơ, chứng từ gần 24 tỷ đồng.

Cơ quan điều tra xác định, trong số 124 hồ sơ vay vốn thì Công đã trả được hơn 308 triệu đồng tiền gốc của 10 bộ hồ sơ cho Quỹ tín dụng. Khoản tiền này Công trả trước thời điểm Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Nghệ An tiến hành thanh tra Quỹ TDND xã Nghi Hoa. Do vậy, số tiền mà Nguyễn Thành Công và đồng phạm phải chịu trách nhiệm hình sự là hơn 23,6 tỷ đồng.

Sau khi vụ việc bị thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Nghệ An phát hiện và chuyển hồ sơ cho Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Nghệ An xác minh, Nguyễn Thành Công đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Công thừa nhận hành vi chỉ đạo các cán bộ dưới quyền lập khống hồ sơ để tất toán cho khoản tiền mình đã chiếm đoạt trước đó. Sau đó, Công đã vay mượn, bán nhà khắc phục cho Quỹ tín dụng hơn 9,1 tỷ đồng.

Sau khi làm việc với Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh, Nguyễn Thành Công bỏ trốn bằng đường tiểu ngạch sang Australia. Trong quá trình điều tra vụ án, Công an tỉnh Nghệ An đã ra quyết định truy nã, phối hợp các đơn vị và Đại sứ quán Việt Nam tại Australia làm thủ tục dẫn độ Nguyễn Thành Công về Việt Nam để phục vụ công tác điều tra. Tuy nhiên, đến nay vẫn chưa có kết quả.

Trên cơ sở cáo trạng truy tố của Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Nghệ An và đánh giá các tài liệu, chứng cứ có tại hồ sơ vụ án, cũng như lời khai của Công và những người liên quan, TAND tỉnh Nghệ An quyết định xét xử vắng mặt Nguyễn Thành Công.

Lời khai của cấp dưới

Tại phiên tòa, các bị cáo đã thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Bị cáo Đặng Văn Thành trình bày, nhiệm vụ của mình tại Quỹ tín dụng là xét duyệt hồ sơ, ký vào tờ trình thẩm định, ký vào biên bản họp Ban tín dụng. Vì là cấp dưới nên bị cáo đã nghe theo chỉ đạo của bị cáo Công.

Bị cáo Trần Thị Hà Phương - Cán bộ thẩm định Quỹ tín dụng khai đã lập khống các tài liệu của hồ sơ vay vốn gồm: Hợp đồng cho vay, Bảng theo dõi thực hiện hợp đồng cho vay, Biên bản họp tín dụng, Phương án vay vốn, Giấy đề nghị giải ngân vốn vay bằng tiền mặt, Tờ trình thẩm định, Giấy nhận nợ, ký vào tờ trình thẩm định ở mục cán bộ thẩm định…

Bị cáo Trần Thị Ngọc Hà - Kế toán, khai nhận nhiệm vụ của mình là lập phiếu chi tiền, ký vào phiếu chi tiền. Trong vụ án này bị cáo Nguyễn Thị Phương Thảo - Thủ quỹ, đã ký vào phiếu chi tiền và giải ngân tiền vay. Hành vi của các bị cáo đã giúp bị cáo Công lập khống nhiều hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt tiền của Quỹ tín dụng.

Các bị cáo này khai do là cấp dưới, sợ bị mất việc nên phải làm theo chỉ đạo của giám đốc quỹ dù biết hành vi đó là sai trái. 4 bị cáo này khai trong vụ án này không hưởng lợi gì. Tuy nhiên, các bị cáo đã tự nguyện khắc phục mỗi người 50 triệu đồng.

Đối diện với bản án của pháp luật, các bị cáo thể hiện sự ăn năn hối lỗi, xin tòa xem xét giảm nhẹ hình phạt để sớm trở về với gia đình, làm lại cuộc đời. Tại phiên tòa, nhiều bị cáo đã bật khóc, trình bày cảm thấy xấu hổ khi phải hầu tòa. Các bị cáo xin lỗi người thân, gia đình...

HĐXX nhận định, hành vi của các bị cáo đã xâm hại đến quyền sở hữu về tài sản, hoạt động đúng đắn của Quỹ TDND xã Nghi Hoa, gây dư luận xấu trong quần chúng nhân dân. Trong vụ án này bị cáo Nguyễn Thành Công có nhiều tình tiết giảm nhẹ: Là người có công với cách mạng vì từng có thời gian tham gia trong quân đội được Nhà nước tặng thưởng Huân chương Chiến công hạng Nhất; Huân chương Chiến sỹ vẻ vang hạng Nhì; bị can là thương binh loại A, thương tật hạng 4/4. Tuy nhiên, HĐXX nhận định, bị cáo Công là người chủ mưu, tham ô số tiền lớn nên bị tuyên phạt tù chung thân về tội "Tham ô tài sản". Về phần dân sự, tòa buộc bị cáo này phải bồi thường hơn 14 tỷ đồng cho Quỹ TDND xã Nghi Hoa.

Bị cáo Đặng Văn Thành là người giúp sức cho bị cáo Công. Bị cáo này do cả nể, nghe theo cấp trên nên thực hiện hành vi lập khống các hồ sơ vay tiền. Xem xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, HĐXX tuyên phạt bị cáo Thành 5 năm tù.

Hai bị cáo Trần Thị Ngọc Hà và Trần Thị Hà Phương vì cả nể, lệ thuộc vào cấp trên nên thực hiện hành vi phạm tội. Do đó, tòa tuyên phạt 2 bị cáo này 3 năm tù. Riêng bị cáo Nguyễn Thị Phương Thảo bị tuyên 2 năm 6 tháng tù cho hưởng án treo.

Đối với Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Nghệ An, quá trình điều tra xác định, đơn vị này đã tiến hành thanh tra, kiểm tra tại Quỹ TDND xã Nghi Hoa các năm 2008, 2012, 2016. Tại các đợt thanh tra này, đoàn thanh tra không phát hiện được các sai phạm trong việc lập khống hồ sơ vay vốn tại Quỹ TDND xã Nghi Hoa nên không có căn cứ để xử lý.

Như vậy, có thể thấy, bản án mà các đối tượng phải nhận là đúng người, đúng tội. Qua đây cũng là lời cảnh tỉnh cho những ai bất chấp mọi giá để thực hiện hành vi tham ô tài sản thì sớm muộn cũng phải hầu tòa.