数百亿账户在银行员工“诡计”下蒸发？

该公司账户余额估计约为260亿越南盾，但当她去银行取钱时，女主管惊讶地发现只剩下几十万越南盾。

广欢公司董事长陈氏清春女士表示，该公司总部位于胡志明市古芝，专门从事农产品买卖。自2015年3月底以来，该公司已在越南繁荣银行（VPBank）开设账户。在农产品交易旺季，客户向该账户转账金额估计达260亿越南盾。

季末（2015年7月左右），宣女士去取款时发现上述账户中的260亿越南盾不翼而飞，只剩下几十万越南盾。当她要求查询账户时，银行工作人员却要求她更改签名，因为他们说她的签名与以往交易时不同。

她后来查看账户对账单，发现客户支付的金额中不断出现“取款和转账”交易。支票的签发和支付也不断发生，而她从未购买过支票。再次查看后，她发现对账单上清楚地写明，从她公司购买支票的人是VPBank员工段氏水恒（Doan Thi Thuy Hang），而提取支票的人是段氏水恒的丈夫（Nguyen Huy Nhut）以及另外两人，杜廷宝（Do Dinh Bao）和范文桢（Pham Van Trinh）。其中，范文桢是广欢公司的总会计师。

支票转让申请书上明确指出，Xuan 女士公司支票的购买者是 VPBank 员工 Doan Thi Thuy Hang。

令宣女士疑惑的是，她在开户时，曾在个人手机号码上注册了手机银行交易通知功能。账单也显示，银行收取了全额手机银行费用，但她并未收到上述交易的任何短信。

Xuan女士称，她曾要求银行就银行员工段氏水恒（Doan Thi Thuy Hang）从其公司购买支票并协助进行上述交易一事进行澄清，但银行以该员工已辞职为由拒绝配合。因此，该主管于2015年9月向胡志明市警察局经济管理和职务犯罪调查局（PC46）提交了投诉，请求介入，但至今案件仍未有结果。

此外，宣女士称，银行提供了一套开户文件（复印件），上面有广欢公司董事陈氏清春（Tran Thi Thanh Xuan）的签名，但签名却是范文桢（Pham Van Trinh）。文件中所有笔迹都不是宣女士的，因此她认为，这可能是银行职员韩女士（Hang）及其丈夫与范文桢合谋伪造的文件。宣女士还提供了范文桢此前在公证处和税务局出具的签名和笔迹进行比对，结果确实是陈女士的签名和笔迹，但上面写的却是董事陈氏清春（Tran Thi Thanh Xuan）的姓名。

越南繁荣银行（VPBank）在接受媒体采访时就此事确认，该银行已于2015年3月28日为广欢公司开立上述支付账户。该账户是根据广欢公司依法向该银行提交的开户申请、印章、账户持有人签名以及随附的记录和文件开立的。开立账户后，该公司使用该账户进行收款和转账等业务。

2015年10月19日，该行收到Tran Thi Thanh Xuan女士的投诉，指控Pham Van Trinh先生和VPBank的多名官员和员工合谋导致公司损失113亿越南盾，这与Tran Thi Thanh Xuan女士最近报告的约260亿越南盾的数字有所不同。

公证处范文桢的签名及字迹与支票上陈氏青春主任的签名相符。

VPBank表示，他们立即检查了开户文件，并与相关人员、范文桢先生（以及桢先生的代表律师）进行了沟通，并于2015年10月30日与宣女士进行了直接沟通和沟通。这些人均否认了宣女士的指控内容，并要求与她对质澄清。银行随后邀请宣女士进行对质，以创造对质的机会，但宣女士并未配合，并回应称她已向警方提交了调查申请。

该银行确认，其已指示宣女士代表广环公司按规定提出投诉，该投诉将作为银行解决投诉的依据。“这些内容均已在回复宣女士投诉的通知以及2015年11月23日提交给国家银行的报告中列明。此外，银行正在根据PC46于2016年7月25日和2016年8月1日提交的文件进行协调并提供相关文件。” VPBank表示。

该行表示，经检查，光环公司账户的转账、取款、支票购买等交易单据均由光环公司法定代表人签字盖章，且签字盖章与该公司开户申请书中在VPBank登记的签字盖章相符。

关于交易通知信息，VPBank 确认所有交易和余额变动均由银行通过短信发送到 Quang Huan 公司注册的电话号码（该电话号码经 VPBank 核实，为账户所有人兼 Quang Huan 公司法定代表人 Tran Thi Thanh Xuan 女士使用的电话号码）。

此外，越南人民银行（VPBank）认为，此案具有犯罪嫌疑，需要调查机构进行核实和澄清。目前，胡志明市警察局PC46分局正在直接调查和核实此案。“我们也希望调查机构能够尽快就此案得出明确的结论，届时银行将提供充分的信息，并始终依法保障客户的权利。”该银行强调。

据VNE报道