越南义安省数百亿越南盾黑信贷倒闭案未被起诉

11月25日，黎文清（62岁，安城县山城乡）先生表示，他刚刚收到安城县警方的通知，称其举报的数百亿越南盾非法信贷案不予立案。与此同时，另有160多户居民也收到了调查机构的类似通知。

这份签署于3个多月前的通知，简要阐述了不予刑事起诉的理由，即“通过发行存折等方式，向164名公民筹集资金，并以较高的利率放贷给他人，但至今尚未收回资金支付福年金银企业老板谢氏莲女士的储户本息，并不构成犯罪”。

安城警方的通知于8月签署，但人们花了三个多月才收到。照片：Tien Hung

此前，自2018年初以来，数百名安城县（Yen Thanh）居民同时对福然金银公司（Phuc Nhien Gold and Silver Enterprise）的业主谢氏莲（Ta Thi Lien）和陈文福（Tran Van Phuc）夫妇提起诉讼，指控其涉嫌诈骗和侵占财产。这家公司多年来一直专门从事金银交易，并在宝城乡邦市场前的商店买卖外币。

然而，在过去的5年里，这家企业也制作了自己的“存折”，并在当地数百户居民中筹集资金。每次筹集到资金后，这家企业都会给居民一本“存折”。这本存折看起来和银行的存折很像，上面盖着福年私营金银企业的印章。存折里只写着储户的姓名、地址、存款金额和年利率。

据知情人士透露，这家公司前几年定期支付利息。许多家庭信赖这家公司，虽然目前还不需要这笔钱，但他们还是继续用利息存入更多资金。然而，到了2016年底，人们开始收到这家公司“破产”的消息。

连女士和她丈夫位于宝城乡中心的房子。图片：Tien Hung

“我们第一次去他家的时候，Phuc先生和他的妻子要求更多时间。然而，从2017年初开始，他们又一次向我们发起挑战，”在这家公司存入5000欧元的Le Van Thanh先生说道。

事件持续不断，数百户居民定期来到莲女士家索要钱财，并向当局请求干预。居民与金店老板多次发生争斗。几个月前，山城乡的一位居民在去金店老板家索要钱财时，发生了争斗，导致其受伤入院，另一户居民的摩托车在争斗中被撞成碎片……

事件受害者向记者分享了他们的遭遇。图片来源：TH

据记者调查，该公司被控挪用资金高达300多亿越南盾。目前，连女士和她丈夫的汽车、多处房产和土地等资产已过户。然而，这对夫妇仍然住在这栋宽敞的房子里，出行时也开着登记在别人名下的汽车。

这家企业生产的“存折”与银行发行的存折非常相似。图片：Tien Hung

越南国家银行义安省分行副行长段孟夏在仔细审阅了投诉及相关文件后，接受《义安报》记者采访时确认，这是一种非法经营活动。因此，《信贷机构法》规定，“除证券公司的保证金交易、证券买卖和转售交易外，严禁个人和非信贷机构开展银行业务”。

“这家企业没有执照。可以确认，福年私人金银企业以发行存折的形式吸收存款，这是银行业务。这违反了第8条第2款的规定。”河先生说。

据义安计划投资厅介绍，福然私营金银企业于2011年初注册成立。其营业执照仅允许经营以下行业：典当服务；许可证规定的外币支付服务；黄金、白银、宝石的买卖；加工制造黄金、白银、宝石、珠宝、艺术品；生产黄金、白银、艺术品首饰。

“这种自行发行存折的业务完全是非法的。也被称为‘黑信贷’。”计划投资部代表肯定地说道。

天鸿