义安省数百亿越南盾黑钱崩盘案无人被起诉

11月25日，62岁的黎文成先生（居住于安盛县山城乡）表示，他刚刚收到安盛县公安局的通知，称其此前报案的涉嫌数百亿越南盾非法借贷案件将不予起诉。与此同时，另有160多户居民也收到了调查机构发出的类似通知。

三个多月前签署的通知简要说明了不进行刑事起诉的理由，因为“通过发行储蓄簿募集164名公民的资金，并将募集的资金以更高的利率放贷给他人，但迄今为止，这些资金尚未收回，无法向福念金银企业所有者Ta Thi Lien女士的储户支付本金和利息，这种行为不构成犯罪”。

安城县警署的通知于8月签署，但民众却过了三个多月才收到。照片：田雄

此前，自2018年初以来，宜禄县安城镇数百名居民同时向警方报案，指控福仁金银店的店主Ta Thi Lien和Tran Van Phuc夫妇涉嫌欺诈和侵占财产。这家金银店多年来一直在宝城乡邦市场对面经营金银交易和外币买卖业务。

然而，近五年来，这家企业也自行印制“储蓄簿”，并从当地数百户家庭募集资金。每次募集资金后，这家企业都会给每户人家一本“储蓄簿”。这本储蓄簿看起来与银行发行的储蓄簿非常相似，上面也印有福年私人金银企业的印章。簿内仅记录了存款人的姓名、地址、存款金额和年利率。

据知情人士透露，这家公司往年都会按时支付利息。许多家庭信赖这家公司，即便并不急需用钱，也依然会用利息进行更多投资。然而，到了2016年底，人们开始收到消息称这家公司已经“破产”。

莲女士和她丈夫位于宝城乡中心的家。摄影：田雄

“我们第一次去他家的时候，福先生和他的妻子请求多给些时间。但是，从2017年初开始，他们又开始催我们了，”在这家公司存入5000欧元的黎文成先生说道。

事件持续了很长时间，数百户人家经常到莲和她丈夫家讨要钱财，也多次向有关部门求助。居民和店主之间发生过多次冲突。几个月前，在前往金店店主家讨要钱财时，山清乡一名居民在冲突中受伤住院，另一户人家的摩托车也被砍得粉碎……

事件受害者向记者讲述了事发经过。照片：TH

据记者调查，该公司涉嫌挪用公款金额高达300亿越南盾以上。目前，连女士及其丈夫的资产，例如汽车、多处房产和土地，均已过户到他人名下。然而，这对夫妇仍然居住在这栋宽敞的住宅中，并驾驶着登记在他人名下的汽车出行。

这家企业生产的“储蓄簿”与银行发行的储蓄簿非常相似。照片：田雄

越南国家银行义安分行副行长段孟河先生在仔细审阅了投诉及相关文件后，向《义安报》记者确认，这属于非法商业活动。他指出，《信贷机构法》“严格禁止非信贷机构的个人和组织从事银行业务，但证券公司的保证金交易、证券买卖交易除外”。

“这家企业没有营业执照。可以确认的是，福年金银私人企业以发行储蓄簿的形式吸收存款，这是一种银行业务活动。这违反了第八条第二款的规定，”Ha先生说。

据义安省计划投资厅称，福年私人金银企业于2011年初注册成立。其营业执照规定，该企业仅被允许从事以下行业：典当服务；根据执照规定，提供外币支付服务；买卖黄金、白银、宝石；加工制造黄金、白银、宝石、珠宝、艺术品；以及生产黄金、白银、艺术品珠宝。

“这家企业自行发行储蓄簿的行为完全非法，也被称为‘黑钱’。”计划和投资部的一位代表证实道。