女子从三家银行诈骗4330亿越南盾

居住在 Hai Ba Trung 区的自由职业者 Thanh 刚刚因该罪行被河内人民检察院起诉。欺诈性侵占财产根据《刑法》第174条第4款的规定。

Thanh 的 24 名同伙因犯罪被起诉挪用财产，不负责任，造成严重后果，违反银行业务和其他与银行业务有关的规定的，高利贷在民事交易中根据第174条、第206条、第360条和第201条。其中17人曾任银行职员。

Thanh 及其同伙被指控使用各种手段实施了 27 起诈骗，从越南国家公民商业股份制银行 (NCB)、越南 A 商业股份制银行 (VAB)、越南公共商业股份制银行 (PVcomBank) 和许多个人手中盗取了超过 4,330 亿越南盾。

起诉书称，Thanh是一名个体户，因遭受损失欠债约800亿越南盾，因此在2016年至2018年期间，他向多人高息借款。Thanh经常向后来的人借钱，然后再偿还之前的钱。

起初，Thanh 通过按时还债赢得了债权人和银行职员的信任。后来，Thanh 以个人身份或委托他人以他的名义在信用合同从银行借到大笔资金。从那时起，NCB和VAB银行就把Thanh视为“VIP客户”。

2018年6月至2018年11月，Thanh无力偿还债务，并与其同伙多次使用诈骗手段，从NCB、PVB、VAT银行及其他个人处挪用资金。

Thanh知道住在还剑郡的Dang Nghia Toan先生有钱，便提议借钱，让Toan先生和他的妻子把钱存入NCB或PVB银行，然后把存折交给Thanh管理。Thanh会立即向Toan先生和他的妻子支付每月4.2%的额外利息（这比银行利率高出许多倍），到期后再把存折还给Toan先生，这样他就可以去银行提取本金和Thanh应得的利息。

拿到存折后，Thanh用它作为抵押，向NCB和PVB银行借款。同时，Thanh请求正湖地标公司（Jeongho Landmark Company）董事Nguyen Thanh Tung做出决定，任命Toan先生和他的妻子为公司董事，并列入贷款申请中。

PVcomBank 交易办公室。图片：PVcomBank。

起诉书认定，2018 年 6 月至 2018 年 11 月，Thanh 和 Tung 使用上述手段诈骗 NCB、PVB 和 VAB 银行。

国家商业股份制银行（NCB）2018年6月至8月，Thanh向Dang Nghia Toan先生借款500亿越南盾。Thanh要求Dang Nghia Toan先生将存款存入NCB的5本存折，然后将存折交给Thanh保管。

Thanh 和 Nguyen Thanh Tung 利用 Jeongho Landmark Company 的法人实体伪造文件。货物买卖合同、债务和解记录Eurocell公司（已于 2017 年停止运营）和黄原贸易有限公司。随后，Thanh利用NCB银行员工在信贷发放和放款过程中的信任和不负责任，与Tung一起伪造了Toan先生和其妻子在文件上的签名。此后，Thanh从NCB银行获得了三笔共计475亿越南盾的贷款。

在 PVcomBank，2018年10月，Thanh向Toan先生借了520亿越南盾，要求Toan先生将存款存入银行，Thanh保管着这本存折。随后，Thanh还与Tung合谋伪造文件，伪造Toan先生及其妻子的签名和指纹，从PVB银行挪用了494亿越南盾。

在 VietABank，Thanh 寻找有钱人，以高利率借款或邀请他们合作做生意。由于自己没有资产直接担保这笔钱，Thanh 建议他们将存款存入 VAB 银行。从此，Thanh 找到了从银行借款或取款的途径。

为了实施这一计划，Thanh 找到了 Nguyen Thi Thu Huong（VAB 银行东都交易中心企业客户关系主管）。Thanh 提出与 VAB 银行共同持有大量存款，然后 VAB 银行会将这笔存款抵押给银行，从银行借款。Thanh 运用上述伎俩，实施了 21 起诈骗，从 VAB 银行挪用了 2739 亿越南盾，并从另外四人手中挪用了 630 亿越南盾。

被告人阮清松（Nguyen Thanh Tung）系正湖地标公司（Jeongho Landmark Company）董事，被指控利用阮清松的公司法人身份，与阮清松伪造货物买卖合同、债务对账记录等，从越南国家商业银行（NCB）挪用475亿越南盾，从越南国家银行（PVB）挪用494亿越南盾。阮清松还伪造了阮先生的签名，帮助阮清松从越南国家银行（VAB）挪用1745亿越南盾。

被告人阮氏秋香被指控明知Thanh伪造了存折共同所有人的签名，以从VAB借钱，但仍隐瞒事实，伪造了冻结抵押资产的申请，并将其交给客户，使客户误以为他们的钱已被银行冻结。因此，当存折被抵押或存折中的钱被提取时，客户并不知情。

起诉书认定，Huong 协助 Thanh 实施了 21 起诈骗案，从 VAB 银行挪用了 2739 亿越南盾。

范杜