女子从三家银行诈骗4330亿越南盾

居住在海巴中郡的自由职业者 Thanh 因该罪行已被河内市人民检察院起诉。以欺诈手段侵占财产根据刑法第174条第4款。

Thanh的24名同伙因犯罪被起诉。以欺诈手段侵占财产，缺乏责任感导致严重后果，违反银行业务及其他相关业务的规章制度高利贷在民事交易中根据第 174、206、360 和 201 条规定，其中 17 人是银行前职员。

Thanh 及其同伙被指控使用各种伎俩实施 27 起诈骗案，从国家公民商业股份银行 (NCB)、越亚商业股份银行 (VAB)、越南公共商业股份银行 (PVcomBank) 和许多个人手中挪用超过 4330 亿越南盾。

根据起诉书，Thanh是一名个体经营者，因经营亏损负债约800亿越南盾，于2016年至2018年间向多人借款，利率很高。Thanh经常先向后来的借款人借钱，然后再偿还之前的借款人。

起初，Thanh 通过按时偿还债务赢得了贷款人和银行职员的信任。之后，Thanh 亲自出面，或者委托他人以他的名义参与……信用合同他曾向银行借入大笔资金。自那以后，NCB银行和VAB银行都将Thanh视为“VIP客户”。

从2018年6月到2018年11月，Thanh无力偿还债务。她和同伙多次使用诈骗手段从国家中央银行、PVB银行、增值税银行和其他个人处骗取钱财。

得知居住在还剑郡的邓义全先生有积蓄后，清提议以借款的方式向他借钱：邓义全先生和他的妻子先在国家商业银行（NCB）或人民银行（PVB）存钱，然后将存折交给清管理。清会立即支付邓义全先生和他的妻子每月4.2%的额外利息（远高于银行利率），到期后，他会将存折归还给邓义全先生，以便他可以去银行提取本金和清收取的利息。

拿到存折后，Thanh 用它作抵押，从 NCB 银行和 PVB 银行贷款。与此同时，Thanh 要求 Jeongho Landmark 公司董事 Nguyen Thanh Tung 做出决定，任命 Toan 先生及其妻子为公司董事，以便将其列入贷款申请中。

PVcomBank 的交易办公室。照片：PVcomBank。

起诉书认定，从 2018 年 6 月到 2018 年 11 月，Thanh 和 Tung 使用上述伎俩诈骗了 NCB 银行、PVB 银行和 VAB 银行。

在国家商业股份银行（NCB）2018年6月至8月，Thanh向Dang Nghia Toan先生借款500亿越南盾。然而，Thanh要求Toan先生将这笔存款存入越南国家商业银行（NCB）的5个存折，然后将存折交给Thanh保管。

Thanh 和 Nguyen Thanh Tung 利用 Jeongho Landmark 公司的法律实体伪造文件。货物买卖合同债务核对会议记录欧罗塞尔公司（已于2017年停止运营）黄阮贸易有限公司。随后，Thanh利用NCB银行员工在信贷审批和放款方面的信任和疏忽，伙同Tung伪造了Toan先生及其妻子的签名。此后，Thanh从NCB银行获得了三笔款项，总额达475亿越南盾。

在PVcomBank，2018年10月，Thanh以Toan先生为由，要求其将积蓄存入银行，并由Thanh保管存折，以此从Toan先生处借款520亿越南盾。之后，Thanh还与Tung合谋伪造文件，并伪造Toan先生及其妻子的签名和指纹，从越南人民银行（PVB）挪用494亿越南盾。

在越南银行，清寻找有钱人，以便以高息借款或邀请他们合作做生意。由于他没有资产直接担保，清建议他们把积蓄存入VAB银行。然后，清想方设法从银行借钱或取款。

为了实施这一计划，Thanh联系了阮氏秋香（VAB银行东都交易处企业客户关系主管）。Thanh提议与阮氏秋香共同持有大量存款，VAB银行随后会以这些存款簿为抵押向其贷款。凭借上述伎俩，Thanh实施了21起诈骗案，从VAB银行骗取了2739亿越南盾，并从其他四名个人手中骗取了630亿越南盾。

被告人阮清松（Nguyen Thanh Tung）是正浩地标公司（Jeongho Landmark Company）的董事，他被指控利用其公司的法人资格，与阮清松合谋伪造货物买卖合同、债务核对记录等，从越南国家商业银行（NCB）挪用475亿越南盾，从越南人民银行（PVB）挪用494亿越南盾。阮清松还伪造了全先生（Mr. Toan）的签名，帮助阮清松从越南人民银行（VAB bank）挪用1745亿越南盾。

被告人阮氏秋香被控明知清伪造储蓄存折共同所有人的签名，向越南储蓄银行（VAB）贷款，却隐瞒此事，伪造冻结抵押资产的申请，并将其交给客户，使客户误以为他们的资金已被银行冻结。因此，当储蓄存折被抵押或存折中的资金被提取时，客户毫不知情。

起诉书认定，香帮助清实施了 21 起诈骗案，从 VAB 银行挪用了 2739 亿越南盾。