女子从三家银行骗取4330亿越南盾
阮氏河清，女，37岁，通过借用存折、伪造签名或抵押资产等手段，从3家银行和多名个人骗取现金共计4330多亿越南盾。
Thanh 是一名居住在 Hai Ba Trung 区的自由职业者，他刚刚被河内人民检察院以欺诈性侵占财产根据《刑法》第174条第4款。
Thanh 的 24 名同伙因犯罪被起诉挪用财产，不负责任，造成严重后果，违反银行业务和其他与银行业务有关的规定的，高利贷在民事交易中根据第174、206、360和201条。其中17人曾任银行职员。
Thanh 及其同伙被指控使用各种手段实施了 27 起诈骗，从越南国家公民商业股份制银行 (NCB)、越南亚商业股份制银行 (VAB)、越南公共商业股份制银行 (PVcomBank) 和许多个人手中盗取了超过 4,330 亿越南盾。
起诉书称，Thanh是一名个体户，因经营不善，欠债约800亿越南盾，因此在2016年至2018年期间，他向多人高息借款。Thanh经常向后来的人借钱，再偿还之前的人。
起初，Thanh通过按时还款赢得了贷款人和银行职员的信任。之后，Thanh开始用自己的名字或委托他人以他的名义贷款。信贷协议从银行借到大笔资金。从那时起，NCB和VAB银行就把Thanh视为“VIP客户”。
2018年6月至2018年11月，Thanh无力偿还债务。她和同伙多次使用欺诈手段，从NCB、PVB、VAT银行和其他个人手中挪用资金。
Thanh 知道住在还剑郡的 Dang Nghia Toan 先生有钱，便提议借钱，让 Toan 先生和他的妻子把钱存入 NCB 或 PVB 银行，然后把存折交给 Thanh 管理。Thanh 会立即向 Toan 先生和他的妻子支付每月 4.2% 的额外利息（这比银行利率高出好几倍），到期后再把存折还给 Toan 先生，这样他就可以去银行提取本金和 Thanh 应得的利息。
拿到这本存折后，Thanh 用它作为抵押，向 NCB 和 PVB 银行借款。同时，Thanh 要求正湖地标公司董事 Nguyen Thanh Tung 做出决定，任命 Toan 先生和他的妻子为公司董事，并列入贷款申请中。
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| PVcomBank 的交易办公室。图片：PVcomBank。 |
起诉书认定，2018 年 6 月至 2018 年 11 月，Thanh 和 Tung 使用上述手段诈骗 NCB、PVB 和 VAB 银行。
国家商业股份制银行（NCB）2018年6月至8月，Thanh向Dang Nghia Toan先生借款500亿越南盾。Thanh要求Dang Nghia Toan先生将存款存入NCB的5本存折，然后将存折交给Thanh保管。
Thanh 和 Nguyen Thanh Tung 利用 Jeongho Landmark Company 的法人实体伪造文件。销售合同、债务和解记录欧洲电池公司（自 2017 年起停止运营）和黄原贸易有限公司。随后，Thanh利用NCB银行员工在信贷发放和放款过程中的信任和不负责任，与Tung一起伪造了文件上Toan先生和他妻子的签名。此后，Thanh从NCB银行分三次收到款项，总额达475亿越南盾。
在 PVcomBank，2018年10月，Thanh向Toan先生借了520亿越南盾，要求Toan先生将存款存入银行，Thanh保管着这本存折。随后，Thanh还与Tung合作，伪造文件、Toan先生及其妻子的签名和指纹，从PVB银行挪用了494亿越南盾。
在越南银行，Thanh 寻找有钱人，以高息借款或邀请他们合作做生意。由于没有抵押品可以直接提供资金，Thanh 建议他们将存款存入 VAB 银行。这样，Thanh 就找到了从银行借款或取款的途径。
为了实施这一计划，Thanh 找到了 Nguyen Thi Thu Huong（VAB 银行东都交易中心企业客户关系主管）。Thanh 提议共同持有一大笔存款，然后 VAB 银行会将这笔存款抵押给银行，从银行借钱。Thanh 用这个伎俩实施了 21 起诈骗，从 VAB 银行挪用了 2739 亿越南盾，并从另外四人手中挪用了 630 亿越南盾。
被告人阮清松（Nguyen Thanh Tung）是正湖兰马克公司（Jeongho Lanmark Company）的董事，被指控利用阮清松的公司法人身份，与阮清松伪造货物购销合同、债务对账记录等，从越南国家银行（NCB）挪用475亿越南盾，从越南国家银行（PVB）挪用494亿越南盾。阮清松还伪造了阮先生的签名，帮助阮清松从越南国家银行（VAB）挪用1745亿越南盾。
被告人阮氏秋香被指控明知Thanh伪造了存折共同所有人的签名，以便从VAB借钱，但仍隐瞒事实，并伪造了冻结抵押资产的申请，将其交给客户，使客户误以为他们的资金已被银行冻结。因此，当存折被抵押或存折中的资金被提取时，客户并不知情。
起诉书认定，Huong 帮助 Thanh 实施了 21 起诈骗案件，从 VAB 银行挪用了 2739 亿越南盾。
