法律

从债权人到欺诈共犯

陈武 DNUM_AEZAGZCACF 16:21

张明南与丁怀南因房地产投资而相识,两人同意将自己的两本“红皮书”抵押给丁怀南借钱。当张明南工作需要钱时,怀南便以他朋友的名义订购了一本假的“红皮书”。张明南明知这本“红皮书”是假的,但他还是同意将这本“红皮书”抵押给怀南借钱。

从债权人到被告

丁淮南(22岁),家住义丹县义兴乡;张明南(30岁),家住义安省义丹县义梅乡。两人在买卖土地的过程中相识。2023年9月,丁淮南向张明南借钱投资土地,并承诺将获得丰厚的回报。尽管张明南手头没有钱,但他还是同意用自己拥有的两块土地作为抵押,向丁淮南贷款1.4亿越南盾。

2024年初,由于需要出国用钱,明南托朋友归还一本红皮书,让他卖掉换取工作所需的钱。在朋友催促下,怀南想出了一个主意,以朋友张明南的名义在网上订购一本假的“红皮书”,花了400万越南盾。

办妥手续后,怀南联系黎AT(1987年出生,现住太和市),以土地使用证作抵押,借款3亿越南盾。黎AT谎称该地块是为朋友张明南(Truong Minh Nam)购买的,现已涨价。

当T先生要求拍摄土地使用证的视频和照片时,怀南拍下了伪造的“红皮书”和另一块土地的照片并发给了T先生。T先生看了视频和土地使用证的照片后,同意借钱,条件是土地所有者必须到公证处为他签订转让合同。

丁淮南联系张明南,谎称“贷款方想让我们拿走产权证,然后还钱”。这时,明南似乎有些担心,便问淮南近况如何。淮南说:“公司给了我一份产权证,让我签字,然后才能拿到赎回产权证的钱,你只要回家签字就能拿到钱。”

张明南知道那是一本假的“红皮书”,所以犹豫不决,但怀南一直安慰他“别担心”。怀南把假土地使用证上的信息读给明南听,比如:面积、地块编号、两处临街的位置。同时,他告诉明南要记住这些信息,这样别人问他问题时就能正确回答。

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张明南承认,尽管他知道朋友的生意亏损,但他仍然同意使用假土地登记簿签署转让合同进行诈骗。照片:陈武

2024年4月21日,两人前往太和镇某公证处办理土地使用权过户公证手续,将土地使用权过户给T先生。当时,T先生不在。当明南办理完土地过户文件签字并指向文件时,怀南录制了一段视频发给了T先生。

T先生相信了他,便同意了,并将3亿越南盾转入了丁淮南的账户。当天晚上,张明南打电话确认,淮南说T先生已经汇款,并承诺几天后归还“红皮书”。但事实上,淮南已将这笔钱全部用于投资虚拟货币。

怀南把所有的钱都花在了网络游戏上,于是他想出了一个办法,就是T先生不再同意借钱给他。当张明南要求索要前一天签过字的文件和红皮书时,怀南又在网上订购了一本假红皮书,上面写着张明南的名字。

这次,怀南通过熟人联系到琼琉县的一名女子,以土地证作抵押借款1亿越南盾。对方答应借钱后,怀南向张明南出示了伪造的土地证,并让他第二天去公证处办理手续。

约定的日期,两人前往公证处办理手续。公证处在办理过程中发现土地证有伪造痕迹,遂报警。丁怀南和张明南无奈之下,只好向警方自首。

烧掉虚拟货币的骗局

丁怀南除了与张明南一起实施诈骗外,还利用虚假文件作为抵押借钱,实施了多起诈骗行为。

丁淮南本人无土地,却伪造了自己名下的土地使用权证,向陈某某(1973年出生)抵押借款1.5亿越南盾。贷款人主观上只看到身份证和土地使用权证上的信息相符,就把钱借给了丁淮南。

侦查机关查明,2023年12月22日至2024年1月26日,丁怀南伪造土地使用证4份,总价值1600万越南盾。此后,丁怀南利用伪造的土地证进行抵押、借款等诈骗行为,共计骗取被害人资金8.5亿越南盾。其中,同案犯张明南骗取、挪用资金3亿越南盾。

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被告人丁怀南承认购买了假红皮书,用于诈骗抵押贷款。图片:陈武

因上述犯罪行为,丁怀南、张明南二人因涉嫌侵占财产罪、使用虚假机关、组织文件罪被提起公诉。

庭审中,两名被告人对犯罪事实供认不讳。丁淮南称,由于生意亏损,加上在网上玩虚拟货币亏钱,他萌生了诈骗的念头。诈骗得逞后,被告人继续实施诈骗,并诈骗了多人。

张明南明知丁淮南生意失败,损失惨重,仍同意以自己名义伪造土地证,签订土地转让合同实施诈骗。庭审中,被告人张明南对其协助丁淮南实施诈骗、侵吞受害人钱财的行为表示悔罪。

虽然尚未从中受益,但被告张明南被捕后,曾影响受害人家属赔偿其2亿越南盾。因此,在庭审中,受害人请求对被告减轻刑罚。在诸多减轻处罚情节的前提下,被告人张明南最终被判处10年有期徒刑(因受贿罪,有期徒刑7年)。欺诈性侵占财产因使用伪造机关、组织文件罪,判处有期徒刑3年。

同时,被告人丁淮南被判处有期徒刑16年6个月,其中因诈骗罪被判处有期徒刑13年6个月,因使用伪造机关、组织文件被判处有期徒刑3年。

宋南——一对志同道合的同胞,因合作进行不法商业活动,最终因诈骗行为“互相指责”而锒铛入狱,给很多人带来了损失。

陈武