La délégation de l'Assemblée nationale de Nghe An recueille des avis sur le projet de loi sur l'assurance des dépôts et la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent

(Baonghean.vn) -Le 17 février, sous la présidence du camarade Pham Van Tan, chef adjoint de la délégation provinciale de l'Assemblée nationale, la délégation provinciale de l'Assemblée nationale de Nghe An a tenu une conférence pour recueillir des commentaires sur le projet de loi sur l'assurance des dépôts (DIA) et la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent. La camarade Dinh Thi Le Thanh, membre du Comité provincial du Parti, vice-présidente permanente du Conseil populaire provincial, y a assisté.

En 1999, la loi sur l'assurance des dépôts a été promulguée et mise en œuvre afin de protéger les droits des déposants et de contribuer au développement sûr et durable du système financier et bancaire. Cependant, après plus de dix ans d'existence, l'assurance des dépôts doit être adaptée aux pratiques internationales, tout en tenant compte des risques élevés auxquels le système financier et bancaire est exposé.

Les délégués participants ont tous convenu de la nécessité de promulguer la Loi sur l'assurance des dépôts et se sont attachés à apporter des opinions sur : le modèle de fonctionnement et la fonction de surveillance de l'organisme d'assurance des dépôts ; les sujets applicables ; les droits et obligations des personnes assurées par les dépôts, les organismes participant à l'assurance des dépôts, les organismes d'assurance des dépôts ; les types de dépôts assurés ; les frais d'assurance des dépôts ; les limites de paiement de l'assurance ; l'inspection et les plaintes concernant l'assurance des dépôts ; la gestion par l'État de l'assurance des dépôts et le modèle d'organisation de l'assurance des dépôts.

Le camarade Pham Van Tan a conclu : « La plupart des avis des délégués ont suivi de près le contenu suggéré par le Comité permanent de l'Assemblée nationale. Le Bureau des députés provinciaux à l'Assemblée nationale synthétisera ces avis et rédigera un rapport qui sera transmis au Comité permanent de l'Assemblée nationale. »

À proposLe projet de loi relatif à la lutte contre le blanchiment d'argent, composé de cinq chapitres et de cinquante articles, a été inscrit au programme législatif de la XIIe Assemblée nationale et examiné lors de la récente deuxième session. Lors de cette séance de travail, huit avis ont été émis, la majorité des délégués approuvant le titre, le champ d'application et la structure de la loi. Cependant, les délégués ont suggéré de supprimer la mention « financement du terrorisme » du titre de la loi, ainsi que des réglementations spécifiques ; de clarifier les méthodes et les mesures de blanchiment d'argent, notamment les actes de blanchiment visant à financer le terrorisme ; de proposer l'ajout des services de prêt sur gage aux secteurs d'activité non financiers, car il s'agit d'un des lieux où les criminels blanchissent de l'argent (mise en gage d'actifs criminels contre de l'argent) ; d'établir une réglementation sur le type de transactions portant sur des actifs importants et de déterminer si elles doivent être réglementées par la loi ou en vertu de celle-ci ; de définir le rôle des agences de renseignement et de la gestion publique des finances et des banques dans la communication d'informations aux autorités compétentes afin de vérifier et d'enquêter sur les actes de blanchiment d'argent ; et de définir plus clairement les personnes politiquement influentes et le blanchiment d'argent.

En ce qui concerne le modèle d'agence de lutte contre le blanchiment d'argent, il existe deux opinions : l'agence de gestion de l'État pour la lutte contre le blanchiment d'argent devrait être placée auprès de la Banque d'État ou du ministère de la Sécurité publique ; d'une part, les agences de gestion de l'État telles que la Commission des valeurs mobilières et les banques ont la responsabilité principale de la prévention, tandis que les agences d'application de la loi ont une position importante dans la lutte contre le blanchiment d'argent, elles doivent donc être institutionnalisées de manière appropriée et compatible avec les dispositions du droit international...

En conclusion de la séance de travail, au nom de la délégation de l'Assemblée nationale provinciale, le camarade Pham Van Tan a reçu des commentaires et des contributions à éditer, synthétiser et préparer pour soumission à la prochaine session de l'Assemblée nationale.

Thanh Duy Nguyen Hai