M. Tram Be a reconnu son erreur d'avoir prêté 1 800 milliards de VND à Pham Cong Danh.

MM. Tram Be et Phan Huy Khang ont admis avoir commis des erreurs et avoir procédé à une évaluation superficielle de la capacité financière lors du prêt de 1 800 milliards de VND à Pham Cong Danh.

M. Tram Be - Photo : Quang Dinh

Selon les éléments de l'enquête, afin d'obtenir des fonds pour rembourser un prêt de 1 700 milliards de VND auprès de la banque BIDV, le 19 avril 2013, Pham Cong Danh, président du conseil d'administration de la Banque de construction du Vietnam (VNCB), accompagné de Phan Thanh Mai, ancien directeur général de la VNCB, Mai Huu Khuong, membre du conseil d'administration de la VNCB, et Nguyen Quoc Vien, président du conseil de surveillance de la VNCB, se sont adressés à Sacombank pour emprunter de l'argent.

C’est M. Danh qui a directement contacté M. Tram Be (vice-président du conseil d’administration et président du comité de crédit de Sacombank) pour lui demander un prêt.

En raison de sa relation antérieure avec M. Danh et sachant que M. Danh ne pouvait pas emprunter d'argent auprès de la VNCB, M. Tram Be a accepté de prêter à M. Danh 1800 milliards de VND en utilisant les dépôts de la VNCB à la Sacombank comme garantie.

Par la suite, M. Tram Be a personnellement escorté M. Pham Cong Danh pour rencontrer M. Phan Huy Khang (directeur général de Sacombank) et a demandé à M. Khang de prêter 1800 milliards de VND à Danh.

Sacombank a accordé des prêts d'un montant total de 1 800 milliards de VND à six sociétés écrans appartenant à Pham Cong Danh. Concernant ces prêts, MM. Tram Be et Phan Huy Khang ont fourni des déclarations précises dans le rapport d'enquête de l'Agence d'enquêtes criminelles du ministère de la Sécurité publique.

Cinq jours seulement après la première rencontre entre Pham Cong Danh et Tram Be, soit le 24 avril 2013, les prêts à six des sociétés de Pham Cong Danh étaient finalisés.

La somme totale de 1 800 milliards de dongs a été transférée sur le compte de Pham Cong Danh. Ce dernier a utilisé cet argent pour rembourser des dettes envers BIDV et à des fins personnelles.

Lorsque l'échéance du remboursement du prêt est arrivée, les six sociétés appartenant à Pham Cong Danh n'avaient pas d'argent pour payer, alors Sacombank a automatiquement recouvré le capital de la dette sur les garanties fournies par VNCB.

Le processus d'examen des demandes de prêt a été très rapide, ne prenant que 5 jours. Ce point a été reconnu comme un défaut par MM. Tram Be et Phan Huy Khang, car les demandes de prêt des 6 entreprises n'ont pas été correctement évaluées ou n'ont fait l'objet que d'une évaluation superficielle quant à leur capacité financière.

Plus précisément, M. Tram Be a témoigné que le 19 avril 2013, Pham Cong Danh était venu le voir pour discuter d'un emprunt. M. Be a accepté à condition que M. Danh fournisse une garantie ou un dépôt. M. Danh a accepté de transférer l'argent à la Sacombank afin que celle-ci puisse le prêter à ses sociétés. M. Be a ensuite présenté M. Danh à M. Phan Huy Khang.

Par ailleurs, 13 autres personnes de Sacombank, impliquées dans des opérations de prêt portant sur ces 1 800 milliards de VND, ont également été interrogées. Parmi elles, M. Phan Dinh Tue (directeur général adjoint de Sacombank) a déclaré ne pas connaître personnellement Pham Cong Danh et avoir agi sous les ordres de Phan Huy Khang.

Selon le journal Tuoi Tre