De nombreux responsables de banque ont fait preuve de négligence, permettant à une femme de les escroquer de milliards de dongs.
En falsifiant les documents d'une concession automobile de luxe, Mai Anh et ses complices ont emprunté de l'argent auprès de plusieurs banques pour acheter des voitures...
Le 31 janvier, le tribunal populaire de Hanoï a ouvert le procès en première instance de Nguyen Anh Thang et Dao Hoang Hai, tous deux âgés de 31 ans, accusés d'escroquerie, de détournement de biens et de falsification de sceaux et de documents d'organisations. Le cerveau présumé de l'opération, Nguyen Mai Anh, est actuellement placé sous traitement psychiatrique obligatoire.
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Les deux accusés, Thang et Hai, lors du procès en première instance. |
Selon l'accusation, début avril 2014, Mai Anh a appelé un employé de la société Euro Auto Joint Stock Company pour se renseigner sur les démarches à suivre pour l'achat d'une voiture. Au cours de la conversation, elle a indiqué qu'elle souhaitait acheter une BMW mais qu'elle venait d'accoucher et ne pouvait donc pas se déplacer. Elle a précisé qu'elle demanderait à quelqu'un de contacter l'entreprise pour s'occuper des formalités.
Le 3 avril 2014, suivant les instructions de Mai Anh, Thang a utilisé une fausse carte d'identité pour signer un contrat d'achat d'une BMW X5 d'une valeur de 3,3 milliards de VND, versant un acompte de 30 millions de VND. Plus d'un mois plus tard, Thang a de nouveau usurpé l'identité d'une autre personne pour acheter une BMW 528i d'une valeur de 2,5 milliards de VND, versant un acompte de 20 millions de VND.
Les agissements de Thang visaient à obtenir des spécimens de reçus et de timbres auprès d'Euro Auto. Par la suite, Mai Anh et ses complices ont falsifié des documents d'Euro Auto afin d'ouvrir des comptes à la Banque commerciale par actions d'An Binh et à la Banque commerciale par actions maritime, dans le but de retirer l'argent.Après avoir ouvert un compte chez Euro Auto, Mai Anh et ses complices se sont rendus dans d'autres banques pour solliciter des prêts.
Selon le dossier, à peu près à la même époque, Thang s'est fait passer pour M. Nguyen Van Chan, directeur adjoint de la société Dong Do Trading and Service Development Company Limited, afin d'emprunter 1,5 milliard de VND auprès de la Bao Viet Commercial Joint Stock Bank pour acheter une voiture.
La banque a accepté de prêter de l'argent sur 48 mois, une BMW X5 servant de garantie. Bao Viet a ensuite versé les fonds sur un compte de prêt fictif ouvert par Nguyen Van Chan dans la même banque. Conformément à l'ordre de paiement, la banque a transféré 1,5 milliard de VND de ce compte vers celui d'Euro Auto. Immédiatement après, suivant les instructions de Mai Anh, Hai s'est rendu à la banque An Binh avec une fausse carte d'identité et a retiré l'argent au moyen d'un chèque (falsifié) d'Euro Auto.
Utilisant la même méthode, Mai Anh et ses complices ont détourné de l'argent de Bao Viet et de plusieurs autres banques, pour un montant total de 8,1 milliards de VND.
Après la découverte du crime, Mai Anh a soudainement développé une maladie mentale.L'examen médico-légal a conclu qu'elle souffrait de trouble bipolaire en phase dépressive sévère, entraînant une perte de capacités cognitives et de contrôle comportemental.
En 2016, le parquet populaire de Hanoï a ordonné l'application de mesures de traitement obligatoire. L'enquête a été classée sans suite, les investigations contre le suspect étant temporairement suspendues. Elles reprendront une fois les résultats du traitement obligatoire connus.
Devant le tribunal, Thang a avoué que Mai Anh lui avait demandé de signer des documents de prêt en son nom. Toutes les démarches liées au prêt ont été effectuées au domicile de Mai Anh, à l'exception de la signature de l'autorisation de paiement, qui a eu lieu à la banque. « Je n'ai reçu aucun argent de Mai Anh, mais elle m'avait déjà prêté 150 millions de dongs, c'est pourquoi j'ai signé les documents de prêt », a déclaré Thang.
Entre-temps, Hai a reconnu avoir agi par appât du gain, suivant les instructions de Mai Anh pour signer des demandes de prêt et retirer de l'argent. Il a ainsi reçu 50 millions de dongs de sa part.
Le tribunal a estimé que la falsification de documents par Mai Anh était extrêmement sophistiquée. Cependant, les chargés de crédit des banques ont fait preuve de négligence en omettant d'évaluer correctement les documents du véhicule mis en garantie. Leurs agissements pourraient donner lieu à des poursuites pénales pour négligence ayant entraîné des conséquences graves. La volonté des banques de traiter ces agissements en interne a, en réalité, facilité la perpétration de ces actes répréhensibles.
Le tribunal a condamné Thang à 20 ans de prison et Hai à 18 ans pour les deux chefs d'accusation.