De nombreux dirigeants de banque irresponsables ont laissé une femme frauder des milliards.

Le 31 janvier, le tribunal populaire de Hanoï a ouvert le procès en première instance de Nguyen Anh Thang (31 ans) et Dao Hoang Hai (31 ans) pour escroquerie, détournement de biens et contrefaçon de sceaux et de documents d'organisations. Le commanditaire de l'affaire, Nguyen Mai Anh, suit un traitement psychiatrique obligatoire.

Selon l'accusation, début avril 2014, Mai Anh a appelé un employé d'Euro Auto Corporation pour s'enquérir des modalités d'achat d'une voiture. Au cours de la conversation, elle a expliqué qu'elle souhaitait acheter une BMW, mais qu'elle venait d'accoucher et qu'elle ne se rendait donc pas directement à leur rencontre, mais qu'elle demanderait à quelqu'un de la contacter pour effectuer les démarches.

Le 3 avril 2014, suivant les instructions de Mai Anh, Thang s'est présenté chez Euro Auto avec une fausse carte d'identité pour signer un contrat d'achat d'une BMW X5 d'une valeur de 3,3 milliards de VND, moyennant un dépôt de 30 millions de VND. Plus d'un mois plus tard, Thang a continué à se faire passer pour quelqu'un d'autre pour acheter une BMW 528i d'une valeur de 2,5 milliards de VND, moyennant un dépôt de 20 millions de VND.

Les actions de Thang visaient à obtenir un reçu et un tampon d'Euro Auto. Mai Anh et ses complices ont ensuite falsifié les documents d'Euro Auto pour ouvrir des comptes à la Banque commerciale par actions d'An Binh et à la Banque commerciale par actions maritime afin de préparer le retrait d'argent.Après avoir ouvert un compte Euro Auto, Mai Anh et ses complices se sont rendus dans d'autres banques pour demander des prêts.

Selon le dossier, au même moment, Thang s'est fait passer pour M. Nguyen Van Chan, directeur adjoint de Dong Do Trading and Service Development Company Limited, pour se rendre à la Bao Viet Commercial Joint Stock Bank afin d'emprunter 1,5 milliard de VND pour acheter une voiture.

La banque a accepté de prêter de l'argent pour une période de 48 mois, en donnant en garantie une BMW X5. Bao Viet a ensuite versé l'argent sur le faux compte de prêt de Nguyen Van Chan, ouvert auprès de cette banque. Conformément à l'ordre de paiement, la banque a transféré 1,5 milliard de VND de ce compte vers celui d'Euro Auto. Immédiatement après, suivant les instructions de Mai Anh, Hai a utilisé une fausse carte d'identité pour se rendre à la banque An Binh et a utilisé un chèque Euro Auto (falsifié) pour retirer de l'argent.

En utilisant la même méthode, Mai Anh et ses complices ont détourné de l'argent de Bao Viet et de plusieurs banques, pour un total de 8,1 milliards de VND.

Après la découverte de l’affaire, Mai Anh a soudainement souffert d’une maladie mentale.L'examen médico-légal a conclu qu'elle souffrait d'un épisode dépressif grave de trouble bipolaire, entraînant une perte de capacité cognitive et de contrôle comportemental.

En 2016, le Parquet populaire de Hanoï a décidé d'appliquer un traitement médical obligatoire. L'agence d'enquête a également disjoint l'affaire pénale, suspendu temporairement l'enquête sur le prévenu et la reprendra dès que les résultats du traitement médical obligatoire seront disponibles.

Au tribunal, Thang a avoué que Mai Anh lui avait demandé de signer les documents de prêt. Toutes les démarches se sont déroulées au domicile de Mai Anh, à l'exception de l'autorisation de paiement, qui a été effectuée à la banque. « Le défendeur n'a reçu aucun argent de Mai Anh, mais auparavant, Mai Anh lui avait prêté 150 millions de VND ; c'est donc lui qui a signé les documents de prêt », a expliqué Thang.

Pendant ce temps, Hai a admis que, par cupidité, il avait écouté Mai Anh enregistrer la demande de prêt et retirer l'argent. Après cela, le défendeur a reçu 50 millions de VND de Mai Anh.

Le jury a estimé que la falsification de documents par Mai Anh était très sophistiquée. Cependant, les agents de crédit des banques ont fait preuve de négligence en ne vérifiant pas les papiers du véhicule hypothéqué. Leurs manquements pourraient être poursuivis pénalement pour manquement à leurs obligations, entraînant de graves conséquences. La demande des banques de gérer les agents de crédit en interne a contribué à leur mauvaise conduite.

Le tribunal a condamné Thang à 20 ans de prison et Hai à 18 ans pour les deux crimes.