Un groupe de responsables bancaires a détourné plus de 17 milliards de dongs pour rembourser des prêts à taux d'intérêt élevés.

Le chef de service emprunte de l'argent à des sources extérieures pour rembourser les dettes des employés.

Le département de police d'enquête de la province de Khanh Hoa vient de publier les conclusions de son enquête, recommandant la poursuite d'un groupe de responsables de Sacombank Cam Ranh pour le crime de «Détournement de fonds et négligence ayant entraîné de graves conséquences."

Plus précisément, les accusés poursuivis ont tous travaillé auparavant à la Sacombank Cam Ranh, notamment Vo Viet Luan (ancien directeur adjoint de la Sacombank Khanh Hoa, également chef de la succursale de la Sacombank Cam Ranh), Nguyen Thi Thanh Ha (ancienne chef adjointe du département des transactions), Ngo Thi Hong Nhan (ancienne caissière), Nguyen Tra My et Ngo Nu Hong Hai (tous deux anciens guichetiers à la Sacombank Cam Ranh).

M. Luan a été poursuivi pour « négligence ayant entraîné des conséquences graves », tandis que les autres accusés ont été poursuivis pour « détournement de fonds ».

L'enquête a conclu que Luan avait conspiré avec Ha et dissimulé ses violations de la réglementation bancaire, utilisant les informations des comptes de paiement et d'épargne des clients de la Sacombank Cam Ranh pour créer des documents frauduleux et retirer de l'argent de la banque à des fins personnelles.

Plus précisément, le 15 avril 2022, Ha a donné pour instruction aux guichetiers et aux caissiers de créer de faux documents pour déposer de l'argent liquide sur les comptes de plusieurs clients alors même qu'aucun client n'était présent (les caissiers n'ont pas reçu l'argent liquide) et de verser de l'argent directement aux clients (ces clients avaient prêté de l'argent à Ha et Luan à des fins personnelles).

Au final, Ha n'a pas réussi à réunir les fonds nécessaires, conformément aux documents préparés, ce qui a engendré un déficit de trésorerie de 6,59 milliards de VND à la date de clôture. Ha et Nhan en ont informé Luan, mais ce dernier n'en a pas informé ses supérieurs et leur a demandé de garder le secret et de gérer la situation eux-mêmes. Plus tard, Ha a indiqué à Luan que ce déficit de 6,59 milliards de VND était lié au groupe Nhat Tung. Luan a alors contacté M. Nguyen Cong Tung afin d'obtenir un emprunt auprès de sources extérieures pour combler le déficit.

Luan et Tung ont donc convenu d'emprunter un total de 6 milliards de VND auprès de M. Tran Huu Phuc et de M. et Mme Pham Duc Duong. Luan a signé le contrat de prêt et Tung s'est engagé à rembourser la dette. Le 18 avril 2022, la totalité de la somme empruntée par Luan a été transférée à Ha pour traitement. Ha a ensuite utilisé les 590 millions de VND restants pour compenser les retraits effectués par les clients qui lui avaient prêté de l'argent. En 2022, Ha et ses complices ont continué à falsifier des documents afin de régler des comptes de cartes de crédit et d'épargne et ainsi détourner des fonds de la Sacombank.

Détourner de l'argent de la banque pour rembourser des prêts à taux d'intérêt élevés.

Selon le département de police judiciaire de la province de Khanh Hoa, bien que Luan n'ait pas signé directement les documents frauduleux, il a manqué à ses obligations en sa qualité de directeur adjoint d'agence et de responsable du service des transactions. De plus, Luan a demandé à Ha de collecter des fonds à des fins personnelles, ce qui a entraîné un déficit dans les réserves de trésorerie de Sacombank. Luan n'a pas signalé l'incident à sa hiérarchie, n'a pris aucune mesure préventive et a même facilité les agissements de Ha, causant ainsi un préjudice important à Sacombank, estimé à 17,3 milliards de VND.

Au cours de l'enquête, l'accusée Ha a avoué avoir utilisé plus de 17 milliards de dongs pour rembourser des dettes à des particuliers appartenant à un groupe de 21 clients qui lui avaient prêté de l'argent pour ses activités commerciales, ainsi que des prêts du groupe Nhat Tung (y compris la société Nhat Tung et les personnes qui y sont liées). Les accusés Nhan, My et Hai ont reconnu avoir agi sur les instructions de Ha, sans motif personnel et sans tirer profit de ses agissements.