Un groupe de responsables de banque a détourné plus de 17 milliards de VND pour rembourser des prêts à risque.

Chef du service de prêt externe pour que les employés paient leurs dettes

Le département de police provincial de Khanh Hoa vient de publier une conclusion d'enquête, proposant de poursuivre un groupe de fonctionnaires de Sacombank Cam Ranh pour le crime de «Le détournement de fonds et le manque de responsabilité entraînent de graves conséquences".

Plus précisément, les accusés ont poursuivi tous les anciens employés de Sacombank Cam Ranh, notamment Vo Viet Luan (ancien directeur adjoint de Sacombank Khanh Hoa, simultanément directeur de Sacombank Cam Ranh), Nguyen Thi Thanh Ha (ancien directeur adjoint du bureau des transactions), Ngo Thi Hong Nhan (ancien caissier), Nguyen Tra My et Ngo Nu Hong Hai (tous deux anciens caissiers de Sacombank Cam Ranh).

M. Luan a été poursuivi pour « manque de responsabilité ayant entraîné de graves conséquences », les autres accusés ont été poursuivis pour « détournement de biens ».

L'enquête a conclu que Luan avait comploté, conspiré et dissimulé les violations de la réglementation bancaire commises par Ha, en utilisant les informations des comptes de paiement et des comptes d'épargne des clients de Sacombank Cam Ranh pour créer de faux dossiers et documents afin de retirer de l'argent de la banque à des fins personnelles.

Plus précisément, le 15 avril 2022, Ha a ordonné au caissier et au caissier de créer de faux documents pour effectuer des dépôts en espèces sur les comptes de certains clients alors qu'aucun client n'est venu effectuer la transaction (le caissier n'a pas reçu l'argent) et de payer l'argent directement aux clients (ces clients ont prêté de l'argent à Ha pour servir les objectifs personnels de Ha et Luan).

Au final, Ha n'a pas pu réunir les fonds nécessaires conformément aux documents établis, ce qui a entraîné un déficit de trésorerie de 6,59 milliards de dongs à la clôture. Ha et Nhan ont fait rapport à Luan, mais ce dernier n'a pas informé ses supérieurs, ordonnant de garder l'affaire secrète pour la gérer lui-même. Par la suite, Ha a informé Luan que le déficit de 6,59 milliards de dongs était lié au groupe Nhat Tung Company. Luan a alors contacté M. Nguyen Cong Tung pour emprunter de l'argent à l'extérieur afin de combler le déficit.

Par conséquent, Luan et Tung ont accepté d'emprunter de l'argent à MM. Tran Huu Phuc et Pham Duc Duong, ainsi qu'à leur épouse, pour un montant total de 6 milliards de VND. Luan a signé les documents de prêt et M. Tung s'est chargé du remboursement. Le 18 avril 2022, la totalité du montant emprunté par Luan a été transférée à Ha pour traitement, tandis que les 590 millions de VND restants ont été compensés par Ha pour les opérations de retrait du groupe de clients qui lui avaient prêté de l'argent. En 2022, Ha et ses complices ont continué à créer et signer de faux documents pour clôturer des dossiers de crédit et des cartes d'épargne afin de détourner de l'argent de la Sacombank.

Utilisation de l'argent bancaire pour rembourser les prêts à risque

Selon la police provinciale de Khanh Hoa, bien que Luan n'ait pas signé directement les faux documents, en tant que directeur adjoint de la succursale et chef du bureau des transactions, il n'a pas correctement exécuté les tâches qui lui avaient été assignées. De plus, il a également demandé à Ha de mobiliser des fonds à des fins personnelles, ce qui a entraîné un déficit de la trésorerie de Sacombank. Luan n'a pas signalé l'incident à sa hiérarchie, n'a pris aucune mesure pour l'empêcher et a également créé les conditions permettant à Ha d'enfreindre la réglementation, causant ainsi un préjudice grave à Sacombank, d'un montant total de 17,3 milliards de dongs.

Devant l'agence d'enquête, l'accusé Ha a avoué avoir utilisé un montant total de plus de 17 milliards de dongs pour payer des dettes à des individus du groupe de 21 clients qui lui ont prêté de l'argent afin de servir les activités commerciales et de rembourser des prêts du groupe Nhat Tung (y compris la société Nhat Tung et des personnes liées à cette société). Les accusés Nhan, My et Hai ont avoué avoir agi sous la direction de Ha, sans motivation personnelle, et n'avoir tiré aucun profit de ses violations.